Były doradca finansowy został skazany na prawie 22 lata więzienia za prowadzenie programu Ponziego, który wyłudził od inwestorów 9.3 miliona dolarów, według amerykańskiego biura prokuratora okręgu Północnego Ohio.
W ciągu pięciu lat Raymond Erker sprzedał co najmniej 54 klientom inwestycje, które błędnie przedstawił jako renty i zabezpieczone obligacje; inwestycje rzekomo były o niskim ryzyku i miały gwarantowane zwroty. W rzeczywistości Erker i dwóch współoskarżonych przekierowało środki klientów na ich osobiste konta bankowe i kontrolowane przez siebie firmy. Współoskarżeni, którzy wcześniej pomagali w programie, przyznał się do winy i zostali skazani na początku tego roku.
Zdjęcie: doradca Barrona; Czas marzeń (2)
Według lokalnej witryny informacyjnej Cleveland.com ich ofiarami były wdowy, policjanci, maszyniści oraz przyjaciele i członkowie rodziny Erkera. który to zgłosił około 50 osób uczestniczyło w wyroku Erkera 2 sierpnia.
Erker ukrył swoje wykroczenie, tworząc fałszywe strony internetowe i wyciągi z kont dla inwestorów. Ponadto podpisał kontrakty z call center na rozmowy z klientami w terenie. Były doradca z Westlake w stanie Ohio wykorzystał fundusze od nowych inwestorów, aby zapłacić starym, „definiującą cechę schematu Ponziego”, Departament Sprawiedliwości powiedział.
Z dokumentów sądowych nie wynika jasno, jak i kiedy władze wykryły spisek Ponziego.
"Pan. Erker wprowadził w błąd, oszukał i oszukał ponad pięćdziesiąt ofiar, z których wiele było w podeszłym wieku, by powierzyć mu swoje życiowe oszczędności i ciężko zarobione fundusze emerytalne, a wszystko to w celu zagwarantowania gwarantowanych stóp zwrotu i inwestycji o niskim ryzyku, które zostały sfabrykowane”. Baeppler powiedział w oświadczeniu. „Zamiast tego Erker roztrwonił powierzone mu pieniądze i spowodował u wielu finansową ruinę i ból”.
Adwokat Erkera nie odpowiedział na prośbę o komentarz.
52-letni Erker rozpoczął karierę jako doradca w 1999 roku i przez następne 13 lat pracował w dziewięciu firmach, w tym w Merrill Lynch, Lincoln Financial Advisors i LPL Financial. LPL zwolniło Erkera w 2010 roku z rzekomego pożyczania pieniędzy od klienta bez przestrzegania twardej polityki, zgodnie z notatką, którą firma zawarła jego rejestr prawny.
Erker otworzył zarejestrowaną firmę doradczą, Sageguard Wealth Management, w 2012 roku. Stanowy organ nadzoru papierów wartościowych w Ohio cofnął licencję Erkera i rejestrację firmy w 2019 roku, zgodnie z rejestrami regulacyjnymi stanu. Wydział Papierów Wartościowych Ohio oskarżył Erker o nieujawnianie spraw, które wskazują na „brak dobrej reputacji biznesowej i stanowią podstawę do zawieszenia lub cofnięcia licencji przedstawiciela doradcy inwestycyjnego Ohio”, zgodnie z notą zawartą w dokumencie Erkera. rejestr regulacyjny.
W 2020 roku prokuratorzy federalni oskarżyli Erkera o oszustwo, spisek mający na celu popełnienie oszustwa, pranie pieniędzy i składanie fałszywych oświadczeń pod przysięgą. Na początku tego roku był skazany po siedmiodniowym procesie przed sędzią okręgowym USA Danem Polsterem w Cleveland. Departament Sprawiedliwości przyznał, że organ nadzoru papierów wartościowych Ohio, amerykańska Służba Inspekcji Pocztowej i Departament Policji Westlake pomogły w dochodzeniu.
„Bądź podejrzany o każdego, kto gwarantuje, że inwestycja będzie działać w określony sposób, ponieważ wszystkie inwestycje niosą ze sobą pewien stopień ryzyka” – powiedziała w oświadczeniu komisarz ds. papierów wartościowych z Ohio, Andrea Seidt.
Napisz do Andrew Welscha na [email chroniony]
Źródło: https://www.barrons.com/advisor/articles/westlake-advisor-ponzi-prison-raymond-erker-51659637658?siteid=yhoof2&yptr=yahoo