Rozporządzenie w sprawie transferu funduszy (TOFR) było przedmiotem wstępnego porozumienia między Parlamentem Unii Europejskiej, Radą i Komisją w dniu 29 czerwca. Ramy regulacyjne, które UE wprowadza w celu regulacji kryptowalut, obejmują TOFR.
UE nadaje ton śledzeniu transferu kryptowalut
Dzięki UE przestępcy będą mieli trudności z wykorzystywaniem kryptowalut do nielegalnych działań. Negocjatorzy z prezydencji Rady i Parlamentu Europejskiego doszli do wstępnego porozumienia w sprawie propozycji aktualizacji przepisów regulujących informacje, które należy przekazywać przy transferach finansowych, poprzez uwzględnienie transferów aktywów kryptowalutowych.
Umowa rozszerza zastosowanie „zasady podróżowania” tradycyjnych finansów na transfery aktywów kryptograficznych.
W przypadku przeprowadzenia dochodzenia w sprawie prania pieniędzy i finansowania terroryzmu dostawcy usług w zakresie aktywów kryptograficznych (CASP) będą zobowiązani do przekazania tych informacji odpowiednim organom.
Negocjatorzy Parlamentu zapewnili, że nie będzie żadnych kwot minimalnych ani zwolnień dla transferów o niskiej wartości, jak planowano wcześniej, ponieważ w transakcjach dotyczących kryptowalut po prostu omija się istniejące progi, które aktywowałyby wymogi dotyczące identyfikowalności.
Ernest Utasun, prawodawca Unii Europejskiej, odniósł się do umowy przejściowej w a seria tweetów w odpowiedzi na „nieuregulowany krypto-dziki zachód”.
Dzięki nowemu porozumieniu UE będzie w stanie zaradzić niebezpieczeństwom prania pieniędzy i finansowania terroryzmu związanym z tymi nowymi technologiami, utrzymując jednocześnie konkurencję, chroniąc klientów i zachowując integralność finansową rynku wewnętrznego.
„Zbyt długo kryptowaluty znajdowały się w zasięgu wzroku naszych organów ścigania” – stwierdziła w oświadczeniu jedna z czołowych prawodawców UE negocjujących przepisy, Assita Kanko. „Znacznie trudniej będzie niewłaściwe wykorzystanie kryptoaktywów, a niewinni handlowcy i inwestorzy będą lepiej chronieni”.
Powiązane czytanie | Europejski Bank Centralny publikuje raport ryzyka dotyczący Bitcoin, porównuje kryptowalutę z Tulip Manią
Portfele niehostowane
Przepisy miałyby dotyczyć także interakcji pomiędzy portfelami hostowanymi kontrolowanymi przez CASP a transakcjami z tzw. portfeli niehostowanych (adres portfela z kryptowalutami przechowywany przez prywatnego użytkownika).
Jeśli klient wysyła lub otrzymuje więcej niż 1000 euro do lub ze swojego własnego portfela niehostowanego, podmiot CASP musi potwierdzić, że portfel rzeczywiście stanowi własność klienta lub znajduje się pod faktyczną kontrolą klienta.
Ustawodawcy stwierdził w marcu że chcieli znacznie rozszerzyć zakres ustawy o transakcje z niehostowanymi portfelami cyfrowymi lub takimi, które nie są prowadzone przez licencjonowaną giełdę kryptowalut lub innego regulowanego dostawcę usług, a także aby wszystkie informacje o transakcjach były zgłaszane władzom niezależnie od ryzyka.
BTC/USD spada poniżej 20 tys. USD. Źródło: TradingView
Transfery między osobami realizowane bez dostawcy, np. dokonywane na platformach handlu bitcoinami lub między dostawcami działającymi we własnym imieniu, są zwolnione z tych wymogów.
Zanim przepisy otrzymają ostateczną akceptację, instytucje UE pracują nad technicznymi aspektami. Późnym wieczorem w czwartek zaplanowano również negocjacje mające na celu zakończenie oddzielnego porozumienia w sprawie kompleksowego zestawu przepisów dotyczących kryptowalut, znanych jako Markets in Crypto Assets lub MiCA.
Stanowią część inicjatywy UE mającej przewodzić światu w ujarzmianiu nieuczciwego rynku kryptowalut w czasie, gdy wartość gwałtownie spadła, niszcząc fortuny, podsycając wątpliwości i wywołując wezwania do większego monitorowania.
Powiązane czytanie | Dlaczego Unia Europejska głosowała przeciwko faktycznemu zakazowi wydobywania bitcoinów
Wyróżniony obraz z Getty Images i wykres z tradingview.com
Źródło: https://bitcoinist.com/eu-agrees-on-new-crypto-aml-laws-for-crypto-trans/