Senatorowie Elizabeth Warren i Roger Marshall mają zaproponował projekt ustawy 14 grudnia, aby ograniczyć pranie pieniędzy oraz finansowanie terrorystów i nieuczciwych narodów za pośrednictwem kryptowaluty.
Projekt ustawy, tzw Ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy związanych z zasobami cyfrowymi, ma również na celu „zmniejszenie ryzyka, jakie kryptowaluty i inne aktywa cyfrowe stwarzają dla bezpieczeństwa narodowego Stanów Zjednoczonych poprzez zamykanie luk” w obecnym systemie.
Proponowane prawo nakładałoby na osoby ze Stanów Zjednoczonych obowiązek składania raportów, jeśli dokonywały transakcji na aktywach cyfrowych o wartości ponad 10,000 XNUMX USD za pośrednictwem jednego lub więcej kont poza Stanami Zjednoczonymi.
Ponadto, jeśli ustawodawstwo zostanie przyjęte, rozszerzyłoby to niektóre obowiązki wynikające z ustawy o tajemnicy bankowej na kryptowaluty, w tym zasady KYC, które będą miały zastosowanie do uczestników kryptowalut, takich jak dostawcy portfeli, górnicy i walidatorzy.
Dałoby to Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) uprawnienia do wdrożenia proponowanej zasady wymagającej od instytucji zgłaszania niektórych transakcji dotyczących niehostowanych portfeli, w których użytkownicy mają pełną kontrolę nad zawartością, zamiast polegać na wymianie transakcji.
Ponadto instytucje finansowe nie będą mogły przeprowadzać transakcji za pomocą mikserów kryptowalut, takich jak gotówka Tornado, narzędzi zaprojektowanych w celu ukrycia pochodzenia funduszy, a także monet zapewniających prywatność.
Warto jednak zauważyć, że sekcja trzecia, część a proponowanej ustawy wymaga, aby każdy, kto pisze oprogramowanie, które wysyła, odbiera lub podpisuje transakcje bitcoin, takie jak górnicy kryptowalut i walidatory, uzyskał licencję na przekaz pieniężny. Niemniej jednak amerykańskie sądy wielokrotnie odrzucały próby uregulowania tworzenia oprogramowania kilka razy.
Jako część projektu, sekcja 4 mówi o obowiązkach, które niektóre agencje rządowe wykonałyby, gdyby projekt został przyjęty. Agencje rządowe obejmują Sekretarza Skarbu, Komisję Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) oraz Komisję Handlu Kontraktami Towarowymi (CFTC).
Zakres obowiązków obejmuje przegląd procesów dotyczących programów przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz obowiązków sprawozdawczych podejmowanych przez firmy podlegające regulacjom
Źródło: https://cryptoslate.com/whats-in-senator-warrens-new-digital-assets-anti-money-laundering-bill/