Amerykańscy prokuratorzy przyglądali się stosunkom Signature Bank z klientami kryptograficznymi, kiedy organy regulacyjne nagle zamknęły tę instytucję 12 marca. Organy nadzoru stwierdziły, że utrzymanie banku otwartego stanowiłoby zagrożenie dla stabilności całego systemu finansowego.
Śledczy Departamentu Sprawiedliwości w Waszyngtonie i na Manhattanie badali, czy bank Signature podjął wystarczające środki ostrożności, aby powstrzymać potencjalne pranie pieniędzy klientów, takie jak sprawdzanie osób ubiegających się o konto i sprawdzanie podejrzanych działań.
Dwie osoby, które poprosiły o zachowanie anonimowości, prywatnie twierdziły, że sytuację bada również amerykańska SEC.
Urzędnicy Departamentu Sprawiedliwości, biura prokuratora USA na Manhattanie i SEC odmówili komentarza. Szef SEC oświadczył, że zbada i podejmie postępowanie egzekucyjne, jeśli stwierdzi naruszenie federalnych przepisów dotyczących papierów wartościowych.
Bank i jego pracownicy nie zostali oskarżeni o wykroczenia i nie mogli stanąć przed żadnymi działaniami podczas dochodzenia. Regulatorzy powiedzieli, że stracili zaufanie do banku, ponieważ nie dostarczył wiarygodnych i spójnych danych.
Strażnicy finansowi i przedstawiciele Departamentu Sprawiedliwości wielokrotnie ostrzegali firmy zajmujące się kryptowalutami lub powiązaną gotówką, aby ostrożnie identyfikowały klientów i zapewniały, że przepływy pieniężne są zgodne z prawem. Banki są zobowiązane do zgłaszania wszelkich podejrzanych transakcji władzom federalnym.
Regulatorzy zwiększają presję na banki
Porażka Signature nastąpiła po niedociągnięciach Silicon Valley Bank ze strony SVB Financial Group i Silvergate Capital Corp., które obsługiwały branżę kryptowalut.
Aby zmniejszyć potencjalne ryzyko dla systemu finansowego, organy regulacyjne wywierają presję na banki i inne spółki podlegające regulacjom, aby zmniejszyły swoją ekspozycję na waluty cyfrowe i inne aktywa.
Według Bloomberga Departament Sprawiedliwości przyjrzał się interakcjom Silvergate z nieistniejącą już giełdą FTX Sama Bankmana i Alameda Research. SEC i prokuratorzy federalni prowadzą również dochodzenie w sprawie upadku Silicon Valley Bank, w tym wszelkich możliwych naruszeń przepisów handlowych poprzez sprzedaż akcji przez kadrę kierowniczą.
Źródło: https://crypto.news/signature-bank-was-under-criminal-investigation-ahead-of-closure/