Dochodzenie wykazało, że „Custody” Celsjusza było sztuczką mającą na celu zachowanie aktualności

Tymczasowy raport śledczy wniesiony w trwającym bankructwie sieci Celsjusza przedstawia więcej kontekstu na temat swoich praktyk biznesowych i pokazuje przewidywalny wzorzec nieodpowiedzialności.

Raport przedstawia harmonogram, w którym w odpowiedzi na dochodzenia stanowe przeprowadzone w New Jersey, Teksasie i Kentucky w maju 2021 roku, Celsjusza próbowała uspokoić organy regulacyjne, przygotowując produkt „Custody”.

Po tych trzech początkowych stanach uplasowały się Arkansas, Oklahoma, Pensylwania i Waszyngton. Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) również obsługiwała wnioski lub wezwania do sądu do sierpnia 2021 r., A we wrześniu zarówno New Jersey, jak i Kentucky ogłosiły pisma o zaprzestaniu działalności przeciwko Celsius Network.

Po tym zaprzestaniu działalności firma otrzymała dodatkowe wnioski od SEC, a także nowe wnioski z Alabamy, Massachusetts i Nowego Jorku; Teksas złożył wniosek o wyegzekwowanie własnego zaprzestania działalności, a Waszyngton wniósł zarzuty.

Krótko mówiąc, Celsjusza ścigano ze wszystkich stron, a kontrowersje koncentrowały się na oskarżeniu, że oferuje niezarejestrowane papiery wartościowe nieakredytowanym inwestorom.

Celsjusza zwracał również baczną uwagę na toczącą się sprawę SEC przeciwko konkurentowi BlockFi. Kiedy BlockFi dogadało się z SEC i 32 stanami w Walentynki w 2022 roku, SEC zwróciła uwagę na stopnie Celsjusza, a Celsjusza zaczęły poważnie rozwijać Custody.

Była to decyzja, którą dyrektor ds. przychodów Roni Cohen-Pavon określiła jako „głównie dotyczącą liczby i wpływu na wzrost” i dotyczyła utrzymania rentowności w Stanach Zjednoczonych, ponieważ nie mogły one już oferować „Zarabiania” nieakredytowanym inwestorom.

Inny pracownik Celsjusza opisał to jako „grę obronną” mającą na celu „zachować jakieś znaczenie".

Data wprowadzenia produktu powierniczego nie została ustalona na podstawie zakończenia oferty, ale daty zaprzestania działalności w stanie New Jersey. Firma Celsius miała biuro w New Jersey, więc egzekwowanie zaprzestania działalności w tym stanie mogło zakończyć działanie produktu Celsius Earn w całych Stanach Zjednoczonych.

Jak działa Custody firmy Celsius Network?

Produkt Celsius Network Custody funkcjonował zupełnie inaczej niż większość produktów powierniczych w branży kryptograficznej. Zamiast tworzyć oddzielne portfele dla każdego klienta i śledzić, które aktywa były należne klientom, zamiast tego Celsjusza postanowił wrzucić wszystkie portfele aresztowe do jednego portfela, sprawdzać go tylko okazjonalnie, niech regularnie ma braki, a następnie od czasu do czasu uzupełniaj go.

Nie tak zwykle działają oferty opieki. Ogólnie rzecz biorąc, dla każdego klienta i deponowanych przez niego aktywów tworzone są osobne portfele. Dzięki temu firma może łatwo upewnić się, że jej aktywa są zgodne ze zobowiązaniami wobec klientów.

Czytaj więcej: FTX i Tether były bliżej Celsjusza, niż ktokolwiek przypuszczał

Zespół prawny Celsjusza poinstruował pracowników, aby informowali klientów pytających o bezpieczeństwo ich funduszy, że „Celsius nadal chroni aktywa klientów”, nawet jeśli na rachunkach powierniczych występowały deficyty.

Ze względu na przypadkową konfigurację oferty powierniczej Celsjusza, wszystkie aktywa użytkowników były najpierw przekazywane przez główne portfele, zanim czasami były wysyłane do Custody. Praktyczne znaczenie tego jest takie, że kiedy Custody doświadczyło niedoboru, środki te były wykorzystywane przez Celsius Network do finansowania swojej działalności, pomimo obietnicy zawartej w warunkach świadczenia usługi, że „nie będzie przenosić, sprzedawać, pożyczać ani w inny sposób rehipotekować” tych majątek.

W dziewięciu stanach, w których firma Celsius nie była w stanie przekonać organów regulacyjnych do zapewnienia odpowiednich licencji dla swojej oferty powierniczej, stworzyła nowy typ konta, określany jako konto „wstrzymane”. Te konta nadal mogły przyjmować depozyty, ale nie kwalifikowały się do zdobywania nagród. Jednak zdeponowane środki nadal trafiały do ​​głównych portfeli wykorzystywanych przez Celsjusza do swojej działalności.

Użytkownicy z kontami wstrzymanymi nie mogli zdobywać nagród, ale Celsjusza może nadal wykorzystywać swoje zasoby do wdrażania i innych celów.

Wiele z tych problemów było, przynajmniej częściowo, produktem ubocznym nieodpowiednich systemów prowadzenia dokumentacji Celsjusza. Przed majem 2021 r. brakowało systemu śledzenia aktywów i pasywów, a zamiast tego po prostu sprawdzano poszczególne portfele. Od maja 2021 roku firma Celsius zaczęła śledzić swoje aktywa i pasywa w dokumencie Arkuszy Google, który regularnie nie uwzględniał różnych typów kont. Dopiero 24 dni po uruchomieniu Custody ten raport zaczął pokazywać rozbite konta Custody, a kiedy w końcu go dodali, brakowało.

Jak wyjaśnia śledczy w zgłoszeniu: „Celsius zdecydował się polegać na ręcznych uzgodnieniach i transferach aktywów kryptograficznych bez solidnych kontroli programu Custody”. Celsjusza nie zadał sobie trudu, aby opracować rozwiązanie do opieki, preferując rozwiązanie powiernicze, aby zyskać na czasie.

Aby uzyskać więcej informacji, śledź nas na Twitter i wiadomości Google lub posłuchaj naszego podcastu śledczego Innowacja: Miasto Blockchain.