FATF ujawnia nowe plany AML w związku ze spadkiem ataków ransomware

Globalny organ nadzorujący przeciwdziałanie praniu pieniędzy, Financial Action Task Force, wezwał do szerszego przyjęcia zasady podróżowania dostawcy usług wirtualnych aktywów w celu ograniczenia przepływu nielegalnych funduszy przy użyciu kryptowalut.

W swoim najnowszym raporcie FATF przedstawiła plan działania wzywający do ulepszenia regulacji dotyczących aktywów wirtualnych w państwach członkowskich FATF i FSRB, co umożliwi im stosowanie zasady podróżowania i innych przeciwdziałanie praniu pieniędzyg rekomendacje dla kryptowalut.

FATF pomaga krajom we wdrażaniu zasad dotyczących podróży

Według raport, delegaci biorący udział w niedawnej sesji plenarnej FATF w Paryżu we Francji uzgodnili plan promowania egzekwowania standardów dotyczących „przekazywania informacji o nadawcy i beneficjentu”, zgodnie ze zmodyfikowanymi zasadami dotyczącymi podróży. FATF zmienione zasady podróży w 2019 r., aby zmusić dostawców usług zasobów wirtualnych do gromadzenia i udostępniania danych o źródle i miejscu docelowym transferów aktywów cyfrowych o wartości ponad 1,000 USD.

Stany Zjednoczone, których próg wynosi 3,000 USD, potrzebowały minimalnych zmian, aby dostosować się do poprawek FATF dotyczących podróży z 2019 r., ponieważ większość wymagań została już skodyfikowana w krajowej ustawie o tajemnicy bankowej.

Jednak senatorowie Elizabeth Warren i Roger Marshall niedawno sporządzili projekt ustawy, aby zarzucić szerszą sieć wokół branży kryptograficznej. Proponowane rozporządzenie sugeruje zmianę klasyfikacji niektórych firm kryptograficznych na firmy świadczące usługi pieniężne. To oznaczenie, między innymi, spowoduje objęcie ich parasolem ustawy o tajemnicy bankowej i poddanie ich większej ewidencji.

Na posiedzeniu plenarnym FATF zawiesił członkostwo Federacji Rosyjskiej, ponieważ wojna tego kraju z Ukrainą wkroczyła w drugi rok. FATF stwierdził, że działania Rosji zagroziły globalnej stabilności finansowej i naruszyły ducha współpracy między członkami FATF w eliminowaniu nielegalnych przepływów funduszy.

FATF umieścił również Jordanię na swojej tak zwanej szarej liście, między innymi pod kątem braków w ocenie ryzyka aktywów cyfrowych.

Jako światowy organ zajmujący się praniem brudnych pieniędzy, FATF polega na autonomicznych, współzależnych organach regionalnych (FSRB), które przekształcają zalecenia w przepisy. Organy te obejmują region Azji i Pacyfiku, Karaiby, Eurazję, Bliski Wschód, Amerykę Łacińską i Afrykę.

Liczba ransomware spadła, ale wciąż jest wiele do zrobienia

W ubiegłym roku programy ransomware związane z kryptowalutami spadły z 765.6 mln USD w 2021 r. do 456.8 mln USD w 2022 r.

Chociaż spadek jest obiecujący, Chainalysis twierdzi, że liczby te niekoniecznie muszą odzwierciedlać spadek liczby incydentów. Zauważa, że ​​​​nadal mogą istnieć adresy kryptograficzne, których narzędzia analityczne nie oznaczyły jako podejrzane. 

Co więcej, firma przypisuje ten spadek ofiarom, które odmawiają spełnienia żądań atakujących, ponieważ firmy zajmujące się ubezpieczeniami cybernetycznymi zaostrzają przepisy. Urząd Kontroli Aktywów Zagranicznych zabrania również zawierania transakcji z podmiotami objętymi sankcjami. Przychody z oprogramowania ransomware trafiały głównie do scentralizowanych giełd w 2022 r., których przyjęcie zasady FATF z 2019 r. mogłoby jeszcze bardziej ograniczyć nielegalne przepływy funduszy.

Firmy kryptograficzne przestrzegające nowych wytycznych FATF muszą opracować bezpieczne sposoby udostępniania informacji o kontrahentach przy jednoczesnym zapewnieniu prywatność.

W zeszłym roku Departament Skarbu USA nałożył sankcje Ethereum mikser TornadoCash po tym, jak został użyty do zaciemnienia ruchu 96 milionów dolarów z ataku Horizon Bridge.

Najnowsza wersja Be[In]Crypto Bitcoin Analiza (BTC), kliknij tutaj.

Łącza

Łącza