Amerykańska jednostka Shinhan Financial otrzymała rozkaz wzmocnienia nadzoru nad praniem brudnych pieniędzy

Shinhan Bank America nie przyznał się ani nie zaprzeczył żadnym zarzutom dotyczącym nieuczciwych praktyk bankowych lub naruszeń prawa, napisano w nakazie wydanym za zgodą Shinhan Bank America. FDIC wydał podobne zarządzenie, domagając się poprawy kontroli wewnętrznej banku w 2017 roku. Agencja stwierdziła, że ​​jej raport za 2021 rok jest poufny.

Przedstawiciel banku powiedział, że nie byłoby właściwe komentowanie toczącej się sprawy.

Shinhan Financial Group, spółka dominująca Shinhan Bank America, jest jednym z wiodących konglomeratów finansowych w Korei Południowej z aktywami o równowartości 486 miliardów dolarów w 2021 r., zgodnie z najnowszym raportem rocznym. 

Shinhan Bank America posiada 15 oddziałów w Stanach Zjednoczonych, głównie w miejscach o stosunkowo dużej populacji koreańskiej, w tym w Nowym Jorku, Kalifornii, Teksasie i Georgii. 

Nakaz FDIC wymaga, aby Shinhan Bank America zatrudnił stronę trzecią w celu przeglądu zarządzania i personelu programu przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz nakazuje zarządowi banku natychmiastowe zwiększenie nadzoru nad programem. Ponadto Shinhan otrzymał polecenie upewnienia się, że dokładnie ocenił swoje ryzyko i przeglądu kontroli wewnętrznych.

FDIC nakazał również Shinhan Bank America przyjęcie skutecznego programu szkoleniowego w celu przeszkolenia personelu w zakresie zasad przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz zweryfikowania systemu monitorowania podejrzanych działań. Bank musi przeglądać transakcje od września 2020 r. pod kątem podejrzanych działań i może otrzymać polecenie przeglądu transakcji sięgających 2017 r.

Gu Seon Song, były dyrektor audytu głównego Shinhan Bank America, pozwał bank w zeszłym roku w Nowym Jorku za rzekome zwolnienie go po tym, jak odmówił bagatelizowania słabości programu AML banku. 

Pan Song w swoim pozwie powiedział, że ówczesny dyrektor naczelny Shinhan Bank America zażądał od niego zmiany wniosku z raportu audytu wewnętrznego, że Shinhan Bank America miał niezadowalający program przeciwdziałania praniu pieniędzy. 

W raporcie, który został sporządzony na polecenie FDIC z 2017 r., przypisano domniemane problemy niewłaściwemu nadzorowi kierownictwa i dużej rotacji w biurze nadzorującym program, powiedział Song. 

Pan Song powiedział później, że przedłożył negatywny raport egzaminatorowi FDIC, po czym został zwolniony. Pozwał bank na mocy amerykańskiego prawa, które chroni pracowników banku przed odwetem, jeśli angażują się w informowanie o nieprawidłowościach. 

Ten proces wciąż się toczy. Shinhan Bank America w aktach prawnych zaprzeczył zarzutom pana Songa o wydanie mu instrukcji zmiany raportu z audytu i że został zwolniony, ponieważ dostarczył raport do FDIC. 

Prawnik pana Songa nie odpowiedział na prośbę o komentarz.

Napisz do Richarda Vanderforda na adres [email chroniony]