Nazwała siebie pożyczką dla małych firm Matki Teresy z Florydy, ale śledczy twierdzą, że tak naprawdę prowadziła program Ponzi o wartości 194 milionów dolarów

W zeszłym tygodniu Ruiz Hernandez, 29 lat z hrabstwa Broward, został oskarżony w Miami o oszustwa. Garcia, który był prezesem i dyrektorem naczelnym MJ Capital, został wcześniej wymieniony w pozwie cywilnym wytoczonym przez Komisję Papierów Wartościowych i Giełd, która oskarżyła tę operację o jawne oszustwo. 

Wiadomości pozostawione prawnikom dla Ruiza Hernandeza i Garcii nie zostały natychmiast zwrócone.

Śledczy twierdzą, że para uruchomiła MJ Capital Funding i inne powiązane podmioty w 2020 roku, obiecując, że zbierają pieniądze od inwestorów, aby udzielać pożyczek małym firmom potrzebującym pożyczek krótkoterminowych. Obiecali inwestorom zwroty w wysokości 10% miesięcznie lub 120% w ciągu roku.

Mieszanka altruizmu — strona internetowa firmy twierdziła, że ​​Garcia, starając się pomóc ciężko pracującym ludziom zarabiać pieniądze, została porównana w jej społeczności do albańskiej zakonnicy Matki Teresy, który przez dziesięciolecia służył ubogim w Kalkucie w Indiach i zdobył Pokojową Nagrodę Nobla, zanim został kanonizowany przez papieża Franciszka — a wysokie zwroty okazały się strzałem w dziesiątkę. W ciągu roku przedsięwzięcie pozyskało prawie 200 milionów dolarów od tysięcy inwestorów, podała SEC.

Ale prokuratorzy federalni i SEC twierdzą, że nigdy nie doszło do udzielania pożyczek. Jak wynika z dokumentów sądowych, większość pieniędzy została przeznaczona na opłacenie sprzedawców, którzy sprowadzili inwestorów i wypłacili wcześniejszym inwestorom w programie. Kolejne miliony trafiły do ​​kieszeni założycieli firmy, jak twierdzą śledczy. 

Prokuratorzy twierdzą, że Ruiz Hernandez przelał około 7.7 miliona dolarów na swoje własne konta, których używał do kupowania luksusowych samochodów i inwestowania w kryptowaluty.

W końcu niektórzy inwestorzy poczuli się nieswojo, a jeden anonimowo stworzył stronę internetową, oskarżając MJ Capital o bycie schematem Ponziego. Firma złożyła pozew o usunięcie witryny, twierdząc, że jej działalność jest całkowicie legalna – coś, co zdaniem śledczych było kłamstwem na łysinę.

Pod koniec 2021 r. tajny agent FBI zwrócił się do MJ Capital podając się za inwestora, aby zebrać dowody, jak wynika z dokumentów sądowych.

Garcia, który został początkowo pozwany przez SEC w zeszłym roku, częściowo uregulował sprawę, zgadzając się na przekazanie aktywów na aukcję. Nie została oskarżona o przestępstwo.

Ruiz Hernandez grozi do 20 lat więzienia, jeśli zostanie skazany za oskarżenia o oszustwo. Został zwolniony w zeszłym tygodniu z obligacją w wysokości 250,000 XNUMX USD.