Uczynienie kryptowalut konwencjonalnym poprzez usprawnienie dochodzeń w sprawie przestępstw kryptograficznych na całym świecie

Kiedy czasy są trudne – jak podczas pandemii – przedsiębiorcza natura ludzka szaleje. Ludzie szukają alternatywnych sposobów zarabiania pieniędzy. Może to być jeden z powodów gwałtownego wzrostu popularności kryptowalut w ciągu ostatnich kilku lat, częściowo napędzany dużą liczbą osób siedzących w domu i zastanawiających się, jak pokonać niskie stopy procentowe i rosnącą inflację.

Tam jednak, gdzie jest gotówka, są też przestępcy. Źli aktorzy są ekspertami w dziedzinie ludzkich zachowań i postrzegają budowanie impetu i zwiększony ruch kryptowalut jako ogromną szansę, wiedząc, że wielu nowszych inwestorów może nie odrobić pracy domowej. Inwestorzy mogą nie przykładać takiego samego poziomu kontroli do kryptowalut, jak w przypadku swoich emerytur lub innych inwestycji, a na całym świecie nie ma zbyt wiele nadzoru regulacyjnego. Zatem prosta strona powitalna lub wiadomość na forum może szybko skłonić wielu nowych inwestorów do popadnięcia w oszustwo.

Zaobserwowaliśmy również zwiększone rozprzestrzenianie się oszustw związanych z pandemią, takich jak udawanie sprzedaży fałszywych leków, szczepionek lub testów bądź oferowanie na przykład pożyczek biznesowych i dotacji zawierających element kryptograficzny, a organy ścigania muszą zwrócić się do ani grosza, aby zareagować na te nowe zagrożenia. To z kolei powoduje coraz większy ból głowy dla decydentów, których zadaniem jest ochrona konsumentów. Słyszymy również głośno i wyraźnie od branży kryptowalut, że regulacje często wydają się niejasne i nieodpowiednie.

Potrzebna jest lepsza edukacja. Lepsza edukacja na każdym poziomie, od nauczania i edukacji organów ścigania po decydentów i organy regulacyjne. Dzielenie się wiedzą w całym ekosystemie kryptowalut w celu wsparcia dochodzeń. Oraz zasoby i apetyt na tworzenie inteligentniejszych regulacji, które będą zarówno chronić konsumentów, jak i zapewnią branży przejrzystość niezbędną do dalszego wprowadzania innowacji i prosperowania.

Związane z: Masowe przyjęcie technologii blockchain jest możliwe, a edukacja jest kluczem

Świeże podejście do egzekwowania prawa

Wielowiekowe metody dochodzeniowe wymagają czegoś więcej niż tylko dostosowania, aby sprostać wymogom przestępstw związanych z zasobami cyfrowymi. W miarę pojawiania się nowych rodzajów przestępczości branża kryptograficzna ma obowiązek szybko i szybko edukować każdego członka organów ścigania na temat tego nowego świata. W porównaniu do organów ścigania, głównymi „graczami” Crypto są zazwyczaj młodzi cyfrowi tubylcy. Na całym świecie zdecydowana większość funkcjonariuszy może uznać kryptowaluty za bardzo obce, zastraszające lub zagadkowe, co czyni ich nieco odpornymi na tę technologię. Ma to swoje skutki, ponieważ organy ścigania często jako pierwsze są na miejscach zbrodni i zbierają dowody na podstawie nakazu przeszukania. Ale czy wiedzieliby, jak na przykład szukać portfela Bitcoin? Jeśli nie rozumiesz przestępstwa, jak możesz je ścigać?

Po edukacji największą walką są zasoby. W Stanach Zjednoczonych przestępczość kryptograficzna jest postrzegana jako podzbiór cyberprzestępstw, takich jak oprogramowanie ransomware. Pozyskując zasoby kryptograficzne, śledczy mogą skorzystać z jego zalet, odkrywając niezmienny dowód transakcji przechowywanych w łańcuchu bloków, ale często zasoby i wiedza znajdują się w gestii federalnych organów ścigania. Oznacza to, że lokalne przestępstwa związane z kryptowalutami są wyjmowane z rąk lokalnych organów ścigania, tworząc ogromne zaległości na szczeblu federalnym.

Związane z: USA planują w większym stopniu monitorować nielegalną działalność kryptograficzną

W Wielkiej Brytanii organy ścigania nadrabiają zaległości w zakresie przestępstw kryptograficznych. Jedna czwarta brytyjskich sił policyjnych brała udział w chwytanie 450 milionów dolarów, czyli około 322 funtów w momencie pisania tego tekstu, w kryptowalutach w ciągu ostatnich pięciu lat. Zanurzając się głębiej w liczby, widzimy, że 99.9% konfiskat dotyczy Bitcoina (BTC), sugerując, że policja może łatwo wyśledzić nielegalną działalność za pomocą publicznych łańcuchów bloków, ale ma problemy ze śledzeniem monet zapewniających prywatność, takich jak Monero (XMR) i myślnik (DZIARSKOŚĆ).

Policja z Greater Manchester twierdzi, że brytyjska policja „po prostu zastanawia się” nad technologią kryjącą się za kryptowalutami; rekrutują personel cywilny z odpowiednim doświadczeniem do szkolenia detektywów. Ponadto siły zbrojne napotykają dodatkową przeszkodę prawną podczas przejmowania kryptowaluty, ponieważ zgodnie z ustawą o dochodach z przestępstwa klasyfikuje się ją jako własność, a nie gotówkę.

Związane z: W obronie kryptowalut: Dlaczego waluty cyfrowe zasługują na lepszą reputację

Kiedy mówimy o kryptowalutach, organy ścigania zaczynają wykraczać poza wyciąganie dywaników i Silk Road, aby wykorzystać jego ogromny potencjał w zakresie pomocy w rozwiązywaniu przestępstw, udostępniając śledczym narzędzia do śledzenia przepływu pieniędzy na całym świecie. W UK, Urząd Skarbowy i Celny Jej Królewskiej Mości (HMRC) przejął trzy niezamienne żetony (NFT) powiązane z podejrzeniem uchylania się od płacenia podatków i służące jako ostrzeżenie dla osób chcących ukryć pieniądze przed władzami.

Zmniejszenie „opóźnień” w nowych przepisach

Organy regulacyjne zajmują się przede wszystkim ochroną konsumentów i jasne jest, że mają trudności z dotrzymaniem kroku szybko rozwijającej się branży. Przepisy istnieją, ale wydają się fragmentaryczne. W tym roku zobaczymy więcej przepisów wynikających z konsultacji i grup roboczych, czyli brytyjskiego Ministerstwa Skarbu Jej Królewskiej Mości ogłosił nadzór nad promocjami finansowymi dopiero niedawno, ale często słyszymy, że branża postrzega powstające regulacje jako zdecydowanie zacofane.

Organy regulacyjne chcą zmienić to postrzeganie. W Unii Europejskiej np Rada Unii Europejskiej przyjęła Ramy Markets in Crypto Assets (MiCA) oraz ustawa Digital Operational Resilience Act (DORA), która może wejść w życie jeszcze w tym roku. Mika zapewnia pewną przejrzystość w zakresie regulacji monet stabilnych, oferty publiczne aktywów kryptograficznych i licencjonowanie dostawców usług aktywów wirtualnych (VASP). DORA obejmuje cyfrową odporność operacyjną, zapewniając, że firmy są w stanie wytrzymać wszystkie rodzaje ryzyka technologicznego.

Brytyjski Urząd Nadzoru Finansowego (FCA) ciężko pracuje, obiecując przeznaczyć więcej zasobów na kryptowaluty. W rezultacie coraz więcej firm uzyskuje zgodę. Jurysdykcje takie jak Szwajcaria i Singapur jest postrzegany jako nosiciel standardów dla ram regulacyjnych, które są jasne i dojrzałe, w których firmy kryptograficzne mają jasność co do swojej pozycji, mogą się dostosować i mogą prosperować.

Związane z: Nowe przepisy Skarbu JKM: dobre, złe i brzydkie

Blockchain i narzędzia do monitorowania zachowań zyskują na popularności, ponieważ firmy kryptograficzne postrzegają poprawę procesów zgodności (i ich relacji z organami regulacyjnymi) jako klucz do rosnącego wykorzystania. Jako całość, tam gdzie widzimy przejrzystość przepisów, widzimy rosnące wysiłki branży na rzecz poprawy zgodności i wspierania adopcji, napędzając gospodarkę w tym regionie i wspierając innowacje na całym rynku. Kuszące może być postrzeganie branży kryptograficznej jako będącej w stanie wojny ze swoimi organami regulacyjnymi, ale określiłbym ją nie jako kontradyktoryjną, ale symbiotyczną. Poprawa standardów, jeśli zostanie przeprowadzona dobrze i we współpracy, przyniesie korzyści wszystkim.

Usiądź przy stole

Można wiele zyskać zapraszając do jednego stołu prywatne blockchainy, rządy, giełdy i VASP. Dzielenie się wiedzą w całym ekosystemie, zwłaszcza jeśli chodzi o dane behawioralne i nowe typologie przestępczości, mogłoby odblokować dochodzenia karne, a także umożliwić lepiej przemyślane regulacje i ochronę konsumentów. To działanie równoważące.

Związane z: FATF uwzględnia DeFi w wytycznych dla dostawców usług kryptograficznych

Zwraca się do nas coraz większa liczba firm, które chcą postąpić właściwie, wykraczając poza spełnienie bieżących wymogów regulacyjnych. Zwiększając zgodność i wdrażając najlepsze praktyki, sektor może dojrzeć, zapewniając bezpieczne działanie firm kryptograficznych, ochronę inwestorów i otwierając drzwi inwestorom instytucjonalnym.

W świecie, w którym można tworzyć tysiące nowych adresów dziennie, czarne listy po prostu nie nadążają. W tym miejscu z pomocą przychodzi analiza behawioralna, która uzupełnia bardziej tradycyjne źródła informacji, dzięki czemu firmy mogą podejmować świadome decyzje dotyczące sposobu działania.

Związane z: Bitcoin nie może już być postrzegany jako niewykrywalna „moneta zbrodni”

Edukacja sprawi, że kryptowaluty w końcu dorosną

Krypto nie może stać się konwencjonalne bez szerszej świadomości i zrozumienia. Branża mówi nam, że rządy i organy regulacyjne zawsze wydają się sześć kroków do tyłu, próbując przywrócić kontrolę nad chaosem, zamiast przyjmować długoterminowe i mniej krótkowzroczne spojrzenie na kształtowanie polityki. To była duża część mojej roli w FBI – pomaganie organom ścigania w zdobyciu choćby podstawowej wiedzy na temat kryptowalut. A my wciąż walczymy o lepszą edukację. Wykorzystujemy naszą wiedzę specjalistyczną, aby pomóc organom regulacyjnym i rządom nadążać za tą zmieniającą się i szybko wprowadzającą innowacje branżą, aby stworzyć odpowiednią i skuteczną politykę. Ponieważ bez świadomości, wiedzy i zrozumienia, kryptowaluty mogą przez jakiś czas być powszechnie znane z przestępstwa związanego z legalnością.