UE rozważa nowy regulator AML, aby nadzorować przestrzeń kryptograficzną

Istotne konsekwencje dla instytucji finansowych 

Branża kryptograficzna koncentruje się na regulacji rynków aktywów kryptograficznych i bardziej kontrowersyjnej regulacji dotyczącej transferu środków. Regulacje te są jednak częścią znacznie większego pakietu nowej polityki UE w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML), która ma znacząco wpłynąć na wszystkie instytucje finansowe. 

Organ regulacyjny dla kryptowalut jest tworzony przez Radę Europejską, Komisję Europejską i Parlament, które będą miały pełną władzę nad sektorem. Komisja Europejska opublikowała swoją propozycję szóstej dyrektywy w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu w lipcu ubiegłego roku, podczas gdy Rada Europejska opublikowała swoją wersję wniosku dopiero w zeszłym miesiącu. Parlament Europejski zajmie się tym po sierpniowej przerwie. Po przyjęciu wersji ustawy rozpocznie negocjacje z Radą Europejską i Komisją Europejską. 

Nowy organ regulacyjny

W centrum nowych przepisów znajduje się nowy, ogólnounijny regulator przeciwdziałający praniu pieniędzy. Podczas gdy organy regulacyjne nadal muszą negocjować i osiągać wspólne płaszczyzny, wydaje się, że istnieje między nimi niewielka różnica zdań co do potrzeby takiego organu regulacyjnego. Istnieje również zgoda, że ​​nowy regulator powinien mieć bezpośredni i pełny nadzór nad dostawcami kryptowalut i aktywów kryptograficznych działających w Unii Europejskiej. 

Parlament Europejski agresywnie naciska na regulację kryptowalut. W związku z tym wątpliwe jest, by organ sprzeciwiał się pełnemu nadzorowi nad branżą jakiegokolwiek przyszłego regulatora lub organu regulacyjnego. 

Nowy regulator, zwany „Anti-Money Laundering Authority” lub „AMLA”, będzie starał się monitorować firmy kryptograficzne wysokiego ryzyka. Różni się to od poprzednich przepisów dotyczących prania pieniędzy, które zapewniały jedynie ramy dla krajów UE do gromadzenia i wymiany informacji. Według briefingu parlamentarnego nowy system został opisany w następujący sposób: 

„Nadzór na poziomie UE składający się z modelu typu hub and szprych – tj. nadzorca na poziomie UE odpowiedzialny za bezpośredni nadzór nad niektórymi instytucjami finansowymi (FI), pośredni nadzór/koordynację innych instytucji finansowych oraz koordynacyjną rolę nadzoru sektor finansowy jako pierwszy krok.”

Ścisłe podejście do krypto 

Unia Europejska przyjęła bezsensowne podejście do przepisów dotyczących kryptowalut. Parlament Europejski niedawno zagłosował za przepisami antyanonimowymi, które mają znacznie zwiększyć koszty i trudności transakcji między niehostowanymi portfelami i giełdami, czyniąc je prawie niemożliwymi. Co więcej, nawet jeśli prawo całkowicie zakazuje Dowód pracy górnictwo zostało pokonane przez organ ustawodawczy, Europejski Bank Centralny uważa, że ​​taki zakaz w końcu nastąpi dzięki rosnącym obawom o środowisko. 

Dla UE stworzenie globalnej organizacji oznacza istotną zmianę. Poprzednie dyrektywy AML wymagały, aby kraje członkowskie gromadziły i udostępniały wymagane dane, takie jak szczegółowe informacje o beneficjentach rzeczywistych korporacji. Wdrożenie nowych regulacji będzie zależało od tempa negocjacji pomiędzy Parlamentem Europejskim, Komisją i Radą, a pełne wdrożenie regulacji może upłynąć wiele lat. 

Zastrzeżenie: ten artykuł służy wyłącznie do celów informacyjnych. Nie jest oferowana ani przeznaczona do wykorzystania jako porady prawne, podatkowe, inwestycyjne, finansowe lub inne.