Elizabeth Warren przedstawia dwuizbowy projekt ustawy mający na celu zwalczanie prania pieniędzy kryptograficznych; starcia z O'Learym

Senator Elizabeth Warren próbuje doprowadzić do ponadpartyjnego rozprawienia się z praniem brudnych pieniędzy w USA kryptowaluta przemysł przeszedł przez Kongres, gdy prokuratorzy federalni pracują nad wprowadzeniem Sam Bankman-Smażony, były ulubieniec kryptowalut, za kratkami.

Według biura Warrena, Demokrata z Massachusetts będzie współpracować z republikańskim senatorem z Kansas, Rogerem Marshallem, w celu wprowadzenia w środę nowych przepisów, które mają na celu usunięcie wad systemu finansowego, które zagrażają bezpieczeństwu kraju, umożliwiając wykorzystanie zasobów cyfrowych do prania pieniędzy.

Jest mało prawdopodobne, aby ustawodawstwo kryptograficzne Warrena-Marshalla przeszło na tym kongresie ze względu na ograniczenia czasowe. Kiedy nowy Kongres zasiądzie, ustawa będzie musiała zostać ponownie przedstawiona.

Wymagając od firm kryptowalutowych przestrzegania tych samych zasad, które mają zastosowanie do banków i tradycyjnych firm, wysiłki te mają na celu wyrównanie szans.

W ekskluzywnym oświadczeniu dla CNN Warren powiedział:

Biję na alarm w Senacie w sprawie niebezpieczeństw związanych z lukami w zasobach cyfrowych i pracuję w sposób ponadpartyjny, aby uchwalić zdroworozsądkowe przepisy dotyczące kryptografii, aby lepiej chronić bezpieczeństwo narodowe USA.

Warren odniósł się do skandalu FTX, kiedy powiedział, że aktywa cyfrowe są „pod poważną kontrolą w całym spektrum politycznym” w wyniku bankructwa znaczącej platformy kryptograficznej i ścigania karnego jej byłego dyrektora generalnego.

Zaledwie dzień po tym, jak Bankman-Fried, były dyrektor generalny giełdy kryptowalut FTX, został oskarżony o pranie brudnych pieniędzy i wiele innych przestępstw federalnych, Warren i Marshall rozpoczęli kampanię. Władze twierdzą, że Bankman-Fried uczestniczył w międzynarodowym schemacie mającym na celu oszukiwanie i wprowadzanie w błąd klientów, inwestorów, pożyczkodawców oraz system finansowania kampanii.

Próbując dostosować ekosystem zasobów cyfrowych do obecnego systemu przeciwdziałania praniu pieniędzy w globalnym systemie finansowym, nowa ustawa, nazwana ustawą o przeciwdziałaniu praniu brudnych pieniędzy (Digital Asset Anti-Money Laundering Act), zwalczałaby pranie pieniędzy.

Proponowane przepisy nakazywałyby sieci ścigania przestępstw finansowych (FinCEN) Departamentu Skarbu klasyfikację górników, walidatorów i innych jako firmy świadczące usługi finansowe. Z kolei wymagania Know-Your-Customer (KYC) z ustawy o tajemnicy bankowej zostałyby rozszerzone na branżę kryptowalut.

Departament Skarbu wydał na początku tego roku ostrzeżenie o wykorzystywaniu zasobów cyfrowych do prania nielegalnych dochodów przez hakerów ransomware, handlarzy narkotyków i oszustów. Ponadto Korea Północna, Iran, Rosja i inne narody rzekomo używają kryptowaluty do prania pieniędzy, a nawet obchodzenia sankcji.

Po atakach terrorystycznych z 11 września 2001 r. Marshall powiedział w oświadczeniu:

Nasz rząd wprowadził znaczące reformy, które pomogły bankom odciąć złych aktorów od amerykańskiego systemu finansowego.

Ponadto ustawa zmusiłaby organy regulacyjne do wprowadzenia nowych ograniczeń mających na celu zamknięcie luki w portfelach cyfrowych, która pozwala użytkownikom uniknąć sankcji i kontroli przeciwdziałających praniu pieniędzy.

W szczególności poinstruuje FinCEN, aby uzupełnił i wdrożył zasadę, która została pierwotnie zaproponowana w 2020 r. i która zobowiązywałaby banki i dostawców usług pieniężnych do potwierdzania tożsamości klientów i kontrahentów, do prowadzenia ewidencji oraz do składania raportów dotyczących niehostowanych portfele lub te zlokalizowane w krajach, które nie przestrzegają ustawy o tajemnicy bankowej.

Ustawa zawiera również następujące wymagania:

• Zakaz bankom i innym instytucjom finansowym obsługiwania lub angażowania się w transakcje z wykorzystaniem technologii, które ulepszają Anonimowość, takich jak miksery zasobów cyfrowych, oraz z samego korzystania z takich technologii.
• Uwzględnienie aktywów cyfrowych w wymaganiach dotyczących raportowania Zasad tajemnicy bankowej dotyczących zagranicznych rachunków bankowych, wymagając od Amerykanów, którzy dokonują transakcji aktywami cyfrowymi o wartości ponad 10,000 XNUMX USD za pośrednictwem rachunków zagranicznych, złożenia raportu w urzędzie skarbowym.
• Polecenie organom regulacyjnym ustanowienia procesu badania zgodności i przeglądu dla firm świadczących usługi pieniężne w celu wzmocnienia egzekwowania zgodności z ustawą o tajemnicy bankowej.
• Powstrzymanie korzystania z bankomatów w przypadku zasobów cyfrowych poprzez wymaganie od właścicieli i menedżerów kiosków przesyłania i aktualizowania fizycznych adresów ich lokalizacji.

Szokujące informacje zawarte w zarzutach Bankmana-Frieda podkreślają, że kryptografia jest nadal Dzikim Zachodem świata finansów. Nie jest jednak pewne, czy afera FTX wystarczy, by przekonać Kongres do podjęcia znaczących działań.

Obecnie czekają nas poważne przeszkody legislacyjne

Pomimo wszystkich „wskazywań palcem” na FTX, Isaac Boltansky, dyrektor ds. badań politycznych w BTIG, powiedział CNN, że „niezwykle trudno” jest zobaczyć, jak Kongres uchwali w najbliższym czasie kompleksową reformę kryptograficzną.

Wszyscy na Kapitolu mogą się zgodzić, że Bankman-Fried jest złodziejem, ale kiedy przejdziemy do rzeczy, oczywiste jest, że nadal istnieją prawne blokady i przeszkody, powiedział Boltansky.

Według Boltansky'ego wyzwania te obejmują spory o jurysdykcję i „rzeczywistość, w której Kongres ma stosunkowo krótki okres uwagi”.

Dodał jednak, że bardziej skoncentrowany pakiet legislacyjny ukierunkowany na monety typu stablecoin lub pranie brudnych pieniędzy może pomyślnie przejść przez Kongres w następnym roku.

Warren i O'Leary nie zgadzają się co do tego, czy kryptowaluty ułatwiają pranie pieniędzy podczas przesłuchania FTX

Na przesłuchaniu Senackiej Komisji Bankowej w środę multimilioner i rzecznik FTX, Kevin O'Leary, bronił kryptowaluta przeciwko sceptycznym prawodawcom. W pewnym momencie O'Leary zaangażował się w wymianę zdań z senatorem Demokratów z Massachusetts, Elizabeth Warren, w sprawie zasad przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy.

W odpowiedzi na stanowisko O'Leary'ego na rozprawie skonfrontowała go z jego sprzeciwem wobec regulacji:

Panie O'Leary, pomimo utraty 10 milionów dolarów w wyniku upadku FTX, wiem, że jest pan zdecydowanym zwolennikiem kryptowalut. Jesteś jednak doświadczonym inwestorem. Czy uważasz, że potencjalne zalety kryptowalut są tak przekonujące, że powinniśmy zaakceptować łagodniejsze przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy i mniej rygorystyczne przestrzeganie przez firmy kryptograficzne, niż wymagamy od banków, brokerów i Western Union?

O'Leary odrzucił twierdzenie Warrena, że ​​aktywa cyfrowe ułatwiają pranie pieniędzy na większą skalę niż tradycyjne waluty, pomimo jego wcześniejszych komentarzy podczas przesłuchania, że ​​uważał, że kryptowaluty powinny być regulowane. Powiedział:

Nie, uważam, że należy zastosować ramy regulacyjne, które regulują bieżący obrót akcjami i obligacjami na giełdach połączonych z maklerami. To nie jest trudne. Zostało to już wprowadzone w życie w innych narodach. Dlatego, Panie Senatorze, nie zgadzam się z Pana twierdzeniem, że dzięki temu pranie brudnych pieniędzy jest prostsze. Odkąd dolar amerykański został wyrzucony z samolotu Piper w torbie marynarskiej w latach 1960. XX wieku, waluty były wykorzystywane w programach handlu narkotykami. Dolar amerykański jest również często używany przez przestępców.

Warren przerwał mu, gdy miał powiedzieć coś więcej:

Doceniam twoją uwagę, że wszyscy próbują angażować się w pranie pieniędzy. Tak robią terroryści. Tak robią firmy farmaceutyczne, dilerzy narkotyków. I to właśnie zrobiły państwa takie jak Iran i Korea Północna. Próbuję tylko powiedzieć, czy te same zasady przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy powinny mieć zastosowanie do kryptowalut w taki sam sposób, w jaki mają zastosowanie do banków, maklerów giełdowych, firm wydających karty kredytowe i Western Union? I myślę, że twoja odpowiedź brzmi: tak, prawda?

O'Leary odpowiedział:

Nie! To nie tak. Mówię tylko, że jeśli znasz zasady swojego klienta po obu stronach transakcji i używasz kryptowaluty, takiej jak USDC, która jest regulowana, rozwiążesz ten problem, senatorze, z dnia na dzień.

Przed wypromowaniem własnego projektu ustawy regulującego aktywa cyfrowe Warren stwierdziła, że ​​rozumie stanowisko O'Leary, że kryptowaluty powinny być regulowane podobnie jak akcje czy obligacje. Warren stanowczo broniła swojego projektu, twierdząc, że „zbójeckie narody, oligarchowie, barony narkotykowe i handlarze ludźmi używają zasobów cyfrowych do prania miliardów skradzionych funduszy, unikania sankcji i finansowania terroryzmu”.

Utrzymuje ona, że ​​przepisy gwarantowałyby stosowanie tych samych standardów w przypadku podobnych transakcji finansowych. „Branża kryptograficzna powinna przestrzegać zdroworozsądkowych zasad, takich jak banki, brokerzy i Western Union. Aby lepiej chronić amerykańskie bezpieczeństwo narodowe, ponadpartyjna ustawa pomoże zlikwidować luki związane z praniem brudnych pieniędzy i wzmocnić egzekwowanie prawa”.

Związane z

Dash 2 Trade – wysoki potencjał przedsprzedaży

• Aktywna przedsprzedaż na żywo – dash2trade.com
• Wyróżnienie w Cointelegraph – zebrano 10 milionów dolarów
• Zweryfikowane i skontrolowane przez KYC
• Natywny token ekosystemu sygnałów kryptograficznych