CeDeFi to nowy system finansowy, który łączy systemy scentralizowane i zdecentralizowane. Zapewnia prywatność, obniżone opłaty i łatwość użytkowania.
Jakie są wady CeDeFi?
Obecnie główną wadą CeDeFi jest wysoka krzywa uczenia się związana z jej protokołami ze względu na ich złożoność. Koncepcja jest wciąż młoda, a z czasem pojawią się bardziej intuicyjne i przyjazne dla użytkownika interfejsy.
CeDeFi również w dużym stopniu opiera się na Ethereum, biorąc pod uwagę, że większość protokołów CeDeFi wciąż opiera się na blockchainie Ethereum. Jeśli Ethereum ulegnie awarii, CeDeFi prawdopodobnie również ulegnie awarii. Ryzyko to jest jednak łagodzone przez fakt, że inne blockchainy zaczynają przyjmować protokoły CeDeFi.
Kolejną wadą CeDeFi jest to, że wciąż jest stosunkowo nowa i niesprawdzona. Chociaż sektor odnotował ogromny wzrost w ciągu ostatniego roku, wciąż jest na wczesnym etapie. W związku z tym protokoły CeDeFi podlegają dużej zmienności i dlatego mogą nie być jeszcze gotowe do masowej adopcji.
Wreszcie, CeDeFi nie jest pozbawione uczciwej części oszustw. Z powodu braku regulacji w przestrzeni CeDeFi doszło do kilku oszustw. Dlatego ważne jest, aby zachować czujność, używać tylko renomowanych protokołów CeDeFi i postrzegać CeDeFi jako możliwe rozwiązanie do integracji produktów i aplikacji DeFi z głównymi systemami finansowymi.
Zakup a licencja dla tego artykułu. Zasilany przez SharpShark.
Jakie są zalety CeDeFi?
Wśród zalet CeDeFi są niższe opłaty, lepsze bezpieczeństwo, dostępność, szybkość i niższe koszty.
Innowacyjne podejście CeDeFi do zdecentralizowanej bankowości umożliwia użytkownikom handel aktywami kryptograficznymi CeDeFi bez konieczności scentralizowanej wymiany. Oznacza to, że użytkownicy mogą dokonywać ze sobą transakcji bezpośrednio, co eliminuje potrzebę pośrednika.
Jedną z głównych zalet CeDeFi są niższe opłaty. Transakcje CeDeFi kosztują mniej niż te na porównywalnych platformach, ponieważ zaangażowanych jest mniej pośredników, zwłaszcza w sieciach, które nie są oparte na Ethereum.
Ethereum ma na przykład bardzo wysokie opłaty za gaz, a transakcje DEX sięgają setek dolarów. Często powoduje również problemy z przeciążeniem sieci, co prowadzi do opóźnień. Z kolei Binance CeDeFi ma znacznie niższe opłaty i przyspiesza transakcje, umożliwiając użytkownikom akceptowanie opłat w kilka sekund.
Kolejną godną uwagi zaletą jest zwiększone bezpieczeństwo. Hakerom będzie znacznie trudniej włamać się do sieci CeDeFi niż w przypadku tradycyjnych systemów bankowych ze względu na zdecentralizowaną strukturę sieci.
Ponadto CeDeFi jest niesamowicie dostępne, ponieważ każdy, kto ma portfel Ethereum, może korzystać z protokołów CeDeFi. Obniża bariery wejścia dla mniej doświadczonych użytkowników i umożliwia im dokładniejsze poznanie DeFi, przedstawiając zweryfikowane opcje handlowe sprawdzone według wielu kryteriów, w tym KYC, opłat i innych.
Transakcje finansowe przeprowadzane za pośrednictwem CeDeFi mogą być również obsługiwane znacznie szybciej niż te dokonywane za pośrednictwem tradycyjnych systemów finansowych. Dzieje się tak dlatego, że CeDeFi nie musi czekać na zatwierdzenie przez stronę trzecią, co często może trwać od kilku dni do tygodni.
Technologie CeDeFi są również bardziej elastyczne niż konwencjonalne systemy finansowe, dzięki czemu można je dostosowywać do potrzeb każdego użytkownika. Na przykład strategia zautomatyzowanego portfela zysków (YAP) firmy Midas dywersyfikuje ryzyko portfela, narażając inwestorów na różne aktywa bez konieczności kupowania oddzielnych aktywów kryptograficznych. Co najważniejsze, YAP przechodzą comiesięczne równoważenie bez dodatkowych kosztów dla inwestorów, aby zmaksymalizować zyski.
Dzięki zabezpieczeniu zysków z bardziej rentownych aktywów przy jednoczesnym ponownym zainwestowaniu w mniej rentowne aktywa, to zrównoważenie umożliwia Midasowi wykorzystanie wahań rynkowych w nadziei na zapewnienie stałego wzrostu portfela w długim okresie.
Ponadto, ponieważ projekty i tokeny są dokładnie oceniane i audytowane przez giełdy CeDeFi, możliwe są bezpieczniejsze transakcje. CeDeFi zapewnia więcej prywatności niż konwencjonalne systemy płatności, ponieważ jego zdecentralizowana sieć utrudnia stronom zewnętrznym śledzenie transakcji użytkowników.
Kto wprowadził CeDeFi na rynek kryptowalut?
Binance odgrywa ogromną rolę w rozwoju CeDeFi — to CEO Binance, Changpeng Zhao, ukuł termin „CeDeFi” we wrześniu 2020 r., podczas uruchamiania Binance Smart Chain.
Biorąc pod uwagę, że Popularność Ethereum można przypisać funkcjonalności inteligentnych kontraktów, Binance zdał sobie również sprawę, że musi stworzyć kolejną sieć blockchain, aby konkurować z Ethereum i jego ekosystemem DeFi. W rezultacie Binance zmienił nazwę swojej istniejącej sieci blockchain na: Inteligentny łańcuch BNB, widelec Ethereum z optymalizacjami pod kątem niskich opłat i wysokiej przepustowości transakcji.
Choć poświęca decentralizację i opór cenzury – nadal wydaje się, że się opłaca. Chociaż sieć BNB została skrytykowana przez zwolenników decentralizacji, od września 2020 r. sieć BNB rosła wykładniczo, dzięki swojej zdolności do szybkiego finansowania projektów, co doprowadziło do powstania CeDeFi.
Oprócz Binance, inwestorzy mogą ustanowić zabezpieczone strumienie zysków za pomocą istniejących taktyk cyfrowych, korzystając z hybrydowej platformy inwestycyjnej Midas CeDeFi, aby uzyskać niezawodny dochód pasywny. Co więcej, Midas twierdzi, że ma ogromną sieć procedur backendowych na niestabilnym rynku kryptowalut, które mają na celu zabezpieczenie i ochronę opcji inwestycyjnych typu front-end oferowanych osobom fizycznym.
Integracja z wysoce bezpieczną technologią przechowywania i transferu kryptowalut Fireblocks chroniła cyfrowy ekosystem Midas. W przypadku przechowywanych zasobów powierniczych FireBlocks zapewnia ochronę cyfrową klasy komercyjnej.
Co to jest DeFi?
DeFi odnosi się do szerokiej gamy produktów i usług finansowych zbudowanych na technologiach blockchain w publicznej przestrzeni blockchain. Działa poza tradycyjnymi systemami scentralizowanymi, takimi jak banki i karty kredytowe.
Są one dostępne przez zdecentralizowane aplikacje (DApps), które działają na zasadzie peer-to-peer, eliminując potrzebę scentralizowanych organów, takich jak banki, firmy obsługujące karty kredytowe czy brokerzy. Dzięki DeFi każdy może uzyskać dostęp do alternatywnych systemów finansowych, takich jak pożyczki i pożyczki.
W CeFi scentralizowana giełda obsługuje cały handel kryptowalutami, co oznacza, że użytkownicy nie mają dostępu do kluczy prywatnych lub naprawdę nie posiadają swojego krypto. Podlegają również warunkom giełdowym, cenom i opłatom za gaz.
W przeciwieństwie do tego użytkownicy DeFi mają pełną kontrolę nad swoimi funduszami, ponieważ żaden scentralizowany organ nie obsługuje transakcji. Zamiast tego protokół oparty na blockchain pozwala użytkownikom kupować, sprzedawać, przechowywać i handlować swoimi środkami według własnego uznania. Zarówno DeFi, jak i CeFi mają swoje plusy i minusy. CeFi ułatwia konwersję fiat do kryptowalut, w przeciwieństwie do DeFi. Ale DeFi jest bez uprawnień i nie wymaga procesu KYC.
Co to jest CeFi?
CeFi to ustrukturyzowana instytucja finansowa, która pozwala konsumentom pożyczać lub pożyczać kryptowalutę za pośrednictwem kontrolowanej wymiany.
Działa podobnie do tradycyjnego sektora bankowego. Użytkownicy wykorzystują swoją kryptowalutę jako zabezpieczenie podczas pożyczania pieniędzy lub zarabiają na tym odsetki podczas pożyczania. Platforma CeFi służy jako „kurator” Twoich zasobów cyfrowych. Zrzekasz się kontroli nad swoją kryptowalutą, gdy platforma CeFi „zabezpiecza” ją, aby zarabiać pieniądze. Jeśli platforma zostanie zhakowana, Twoje zasoby mogą być zagrożone.
CeFi ma większy udział w rynku niż DeFi, ponieważ platformy CeFi są szerzej wykorzystywane. Binance, Coinbase i Diem należą do popularnych platform CeFi. Jednak ze względu na wysokie opłaty transakcyjne CeFi wynikające z zaangażowania stron trzecich, brak przejrzystości i całkowitej własności zasobów cyfrowych, DeFi stało się popularne.
Czy istnieją protokoły CeDeFi?
Niektóre z najpopularniejszych przykładów protokołów CeDeFi to MakerDAO, Synthetix i Compound, które oferują funkcje podobne do DeFi, pozostając scentralizowanymi. Innym przykładem jest powiernicza platforma kryptoinwestycyjna, taka jak Midas.Investments.
MakerDAO, Synthetix i Compound są zbudowane na blockchain Ethereum. Midas.Investments zaktualizowało swoją platformę w sierpniu 2022 r. o strategie CeDeFi. Według zespołu Midasa, nowe podejście ma na celu odzwierciedlenie DeFi poprzez tworzenie inteligentnych kontraktów do zarządzania aktywami w ramach różnych protokołów kredytowych. Obejmują one udzielanie pożyczek, pożyczek i miękkiej dźwigni finansowej, najlepiej umożliwiające napływ kapitału do przestrzeni DeFi.
Podobnie jak w przypadku wielu przedsięwzięć CeDeFi, Midas dąży do zapewnienia swoim klientom opcji DeFi dostosowanych do ich profilu ryzyka, jednocześnie umożliwiając dostęp do instrumentów zabezpieczających CeFi. Aby lepiej zrozumieć CeDeFi, najpierw zrozummy CeFi i DeFi.
Co to jest CeDeFi?
CeDeFi to połączenie CeFi i DeFi, łączące najlepsze cechy i atrybuty obu systemów finansowych.
Od pewnego czasu systemy finansowe są podzielone na scentralizowane finanse (CeFi) i zdecentralizowane finanse (DeFi). CeFi to tradycyjny, bankowy system finansowy, natomiast DeFi opiera się na kryptowalutach i inteligentne kontrakty.
Jednak nowy system „CeDeFi”, połączenie scentralizowanego i zdecentralizowanego finansować, pojawiła się i zyskuje na popularności. Więc, co to jest CeDeFi i jak to działa?
CeDeFi oferuje te same funkcje, co protokoły DeFi, a jednocześnie jest scentralizowane, umożliwiając ludziom dostęp do produktów DeFi, takich jak giełdy zdecentralizowane (DEX), agregatory płynności, narzędzia do uprawy plonów i protokoły pożyczkowe — ale nadal wykorzystuje zalety systemów CeFi.
W przeciwieństwie do DeFi, która nie wymaga uprawnień i jest dostępna dla każdego, projekty CeDeFi skłaniają się bardziej w kierunku centralizacji. Często są zarządzane przez jedną lub małą grupę podmiotów, co pozwala im na większą kontrolę (podobnie jak CeFi).
Ogólnie rzecz biorąc, ekosystem CeDeFi, który jest hybrydą modeli scentralizowanych i zdecentralizowanych, ma na celu ulepszenie tradycyjnego modelu kryptowalut, aby umożliwić szybsze transakcje, większe bezpieczeństwo, większy wolumen transakcji i stosunkowo niższe opłaty niż tradycyjne systemy.
Źródło: https://cointelegraph.com/explained/what-is-cedefi-and-why-does-it-matter