Amerykańskie organy regulacyjne rozpoczynają oficjalne śledztwo w sprawie transakcji Silvergate-FTX

Silvergate, jeden z wielu wierzycieli, którzy ponieśli ogromne straty z powodu upadku FTX, był wcześniej zmuszony do zwolnienia 40% swojego personelu.

To uderzenie w jej działalność zostało spotęgowane przez miliardy dolarów w postaci znacznych pożyczek zaciągniętych na pokrycie potencjalnego paniki bankowej, której organizacja obawiała się, że może nastąpić po upadku FTX.

Silvergate w Gorącym krześle

Chociaż wielomiliardowe pożyczki mogą wydawać się typowe dla typowych banków, obecnie zaciągane przez Silvergate rzekomo stanowi większość jego bieżących rezerw gotówkowych.

„Twój bank „posiada obecnie około 4.6 miliarda dolarów w gotówce”, z czego zdecydowana większość – 4.3 miliarda dolarów – zabezpieczona jako zaliczka od FHLB. Wykorzystując FHLB jako swojego funkcjonalnego „pożyczkodawcę ostatniej szansy”, Silvergate dodatkowo wprowadził ryzyko rynku kryptograficznego do tradycyjnego systemu bankowego.

Bilans banku też wygląda gorszy do noszenia, ponosząc stratę w wysokości 1 miliarda dolarów w ciągu ostatniego kwartału – i 20% spadek ceny akcji w wydłużonych godzinach handlu w czwartek.

Na razie brak oficjalnych oskarżeń

Chociaż obecne dochodzenie w sprawie stosunków Grupy FTX z Silvergate jest tym razem prowadzone w charakterze oficjalnym, nie postawiono jeszcze żadnych oskarżeń, według do Bloomberg.

Zamiast tego, obecne dochodzenie, które jest koordynowane przez Departament Sprawiedliwości Stanów Zjednoczonych, ma na celu odkrycie, ile faktycznie kierownictwo Silvergate wiedziało o interesach FTX. Zwłaszcza jeśli podejrzewali, że na rachunkach bankowych prowadzonych przez Silvergate dochodziło do nadużyć finansowych, co zobowiązywałoby bank do zgłoszenia wymiany władzom.

Jeśli okaże się, że wymijające odpowiedzi Silvergate są jedynie kwestią typowej tajemnicy bankowej, dochodzenie prawdopodobnie zakończy się, aczkolwiek uzyska więcej informacji na temat strategii bankowych FTX.

Na razie Silvergate potwierdziło, że przeprowadziło badanie due diligence każdego podmiotu w Grupie FTX, z którym było powiązane, poczynając od onboardingu Alameda Research w 2018 roku. za dużą zgodność z władzami – był corocznie kontrolowany zarówno przez Rezerwę Federalną, jak i niezależnych audytorów.

Jednak audyty te mogły nie być wystarczająco rygorystyczne. Oprócz dochodzenia DOJ, Silvergate stoi również w obliczu potencjalnego pozwu zbiorowego ze strony innych inwestorów, którzy podobno oskarżyli bank o zaciemnianie ich kontroli finansowych i audytów.