Silvergate stoi w obliczu ponownych wezwań do wyjaśnienia transakcji z FTX i Alamedą

• Amerykańscy prawodawcy poszukują szczegółów od Silvergate Bank dotyczących jego powiązań z FTX i Alamedą.
• Silvergate otrzymał podobny list w zeszłym roku, ale nie mógł udzielić satysfakcjonującej odpowiedzi.

Grupa ponadpartyjnych amerykańskich senatorów zwróciła uwagę na Silvergate Bank ze względu na jego relacje z zbankrutowaną giełdą kryptograficzną FTX i siostrzaną firmą Alameda Research.

Senatorowie Elizabeth Warren, John Kennedy i Roger Marshall wysłali mocno sformułowane list do firmy macierzystej banku, Capital Silvergate, szukając wyjaśnienia swojego zaangażowania w nieudane krypto imperium Sama Bankmana-Frieda. 

Początkowa odpowiedź Silvergate była niezadowalająca

List przyszedł niecałe dwa miesiące po podobnym zapytanie został przesłany do banku przez senatorów w grudniu 2022 r. Prawodawcy nie byli zadowoleni z prób Silvergate zatajenia szczegółów, ponieważ były to „poufne informacje nadzorcze”.

„To jest po prostu nie do zaakceptowania uzasadnienie”, stwierdzili w odpowiedzi na wymijającą i niepełną odpowiedź Silvergate. 

Odnotowując udział banku w niewłaściwym wykorzystywaniu środków klientów przez FTX, ustawodawcy zażądali odpowiedzi na różne pytania dotyczące środków zarządzania ryzykiem, procesu due diligence i odpowiedzialności za znaczące uchybienia. 

Jeśli chodzi o praktyki Silvergate w zakresie zarządzania ryzykiem, senatorowie poprosili bank o podanie szczegółowych informacji na temat jego zasad i procedur, tego, co ujawniło ich badanie due diligence, czy kiedykolwiek wykryli jakiekolwiek wykroczenia ze strony FTX i powiązanych z nim podmiotów oraz co urzędnicy bankowi zrobili z takimi informacjami.

Dyrektor ds. Ryzyka Silvergate, Tyler Pearson, również budził niepokój. Zapytano go, dlaczego mimo niepowodzeń z FTX i Alamedą pozostał ważną częścią zespołu zarządzania ryzykiem. Ponadto zapytano go, czy dyrektorzy banków zostali pociągnięci do odpowiedzialności za te niepowodzenia.

Prawodawcy zapytali również Silvergate o ich zgodność z Rezerwą Federalną, liczbę przeprowadzonych egzaminów i problemy z należytą starannością. Dodatkowo bank musiał udzielić odpowiedzi na temat przeprowadzonych niezależnych audytów, kto je przeprowadził oraz czy zidentyfikowano jakiekolwiek problemy. Ustawodawca stwierdził, że odpowiedzi na zadane pytania oczekuje do 12 lutego 2023 r.