Według amerykańskiej senator Elizabeth Warren, dwupartyjna ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy (AML), która obejmuje „podmioty zdecentralizowane”, takie jak protokoły zdecentralizowanych finansów (DeFi) i zdecentralizowane organizacje autonomiczne (DAO), zostanie wkrótce ponownie przedstawiona Kongresowi.
Warren, głośny krytyk kryptograficzny, argumentował na Senackiej Komisji Bankowej 14 lutego przesłuchanie zatytułowany „Crypto Crash: Why Financial System Safeguards are Need for Digital Assets”, że społeczność kryptograficzna chce, aby zdecentralizowane podmioty działające na kodzie były zwolnione z wymagań AML:
„Innymi słowy, chcą wpisanej w prawo gigantycznej luki dla DeFi, aby mogli prać pieniądze, ilekroć baron narkotykowy lub terrorysta im za to zapłaci”.
Z tego powodu Warren powiedziała, że ponownie wprowadzi ustawę o przeciwdziałaniu praniu brudnych pieniędzy z zasobów cyfrowych z 2022 r., którą po raz pierwszy wprowadzony 15 grudnia 2022 r. Został przeczytany dwukrotnie, zanim został skierowany do Senackiej Komisji Bankowej i nie uzyskał dalszej trakcji.
Gdyby ustawa została uchwalona w obecnej postaci, siedmiostronicowa ustawa zakazywałaby instytucjom finansowym korzystania z niej miksery zasobów cyfrowych, takie jak Tornado Cash, zaprojektowany w celu zaciemnienia danych łańcucha bloków.
Spowodowałoby to również, że niehostowane portfele, górnicy i walidatorzy musieliby pisać i wdrażać zasady przeciwdziałania praniu pieniędzy.
Senator zauważył, że obecne przepisy AML „nie obejmują dużej części branży kryptograficznej” i twierdził, że giełda kryptowalut ShapeShift wykorzystała brak regulacji, gdy zrestrukturyzował się jako platforma DeFi w lipcu 2021 r., dodając:
„Powiedzieli, że dokonujemy tej zmiany, cytuję, „aby usunąć się z działalności regulowanej”. Tłumaczenie: Pierz swoje pieniądze tutaj.
Warren twierdził, że „wielcy przestępcy finansowi kochają krypto” i argumentował, że krypto było „metodą wybieraną przez międzynarodowych handlarzy narkotyków”, północnokoreańskich hakerów i atakujących ransomware, dodając:
„Rynek kryptowalut zarobił w zeszłym roku 20 miliardów dolarów na nielegalnych transakcjach, a to tylko część, o której wiemy”.
Liczby te są poparte raportem z 12 stycznia firmy analitycznej Chainalysis, która wykazała, że całkowita wartość kryptowaluty otrzymane z nielegalnych adresów osiągnął 20.1 miliarda dolarów w całym 2022 roku.
Związane z: Amerykańscy prawodawcy i eksperci debatują nad rolą SEC w regulacji kryptowalut
Według przedstawiciela Organizacji Narodów Zjednoczonych przemawiającego na posiedzeniu Komitetu ds. Zwalczania Terroryzmu w październiku 2022 r., gotówka nadal jest preferowany wybór do finansowania terrorystów, chociaż zaczynają coraz częściej przechodzić na kryptowaluty.
Północnokoreańscy hakerzy współpracujący z Grupą Lazarus również napotkali przeszkody, próbując wykorzystać kryptowaluty na giełdach Binance i Huobi, które zamrozili konta, które uznali za powiązane do grupy hakerów.
Źródło: https://cointelegraph.com/news/sen-warren-vows-reintroduction-of-aml-bill-that-extends-to-daos-and-defi