Rola "Dowód rezerw” polega na upewnieniu się, że instytucja finansowa ma pokrycie w stosunku 1:1 funduszy użytkowników rzeczywistymi aktywami. Firmy Blockchain zwracają się do firm zewnętrznych w celu przeprowadzenia audytu ich działalności i przedstawienia zaświadczeń dotyczących ich aktywów i pasywów. Ruch ten znacznie się nasilił po upadku FTX, co skłoniło wielu użytkowników do zakwestionowania kondycji finansowej scentralizowanych giełd.
Instytucje mogą przedstawić dowód posiadania rezerw na kilka sposobów. Jedną ze standardowych metod jest dostarczenie przez instytucję listy wszystkich posiadanych aktywów oraz dowodu, że posiada klucze prywatne do tych aktywów. Można to zrobić za pomocą dowodu kryptograficznego, takiego jak drzewo Merkle, lub poprzez audyt rezerw instytucji przez zaufaną stronę trzecią. Inne metody potwierdzania rezerw obejmują regularne raporty na temat kondycji finansowej instytucji i publiczne ujawnianie jej sprawozdań finansowych. Giełda Binance zapoczątkowała trend „dowodu rezerwy”, proponując drzewa Merkle i od tego czasu kilka platform dostarczyło różne rodzaje zaświadczeń.
Możemy myśleć o dowodzie rezerw jako o drzewach Merkle lub protokole dowodu rezerw Chainlink. Oba zostaną wyjaśnione poniżej.
Drzewo Merkle Dowód rezerw
Dowód rezerwy w drzewie Merkle to mechanizm używany przez niektóre giełdy kryptowalut do wykazania, że posiadają wystarczające zasoby kryptowalut w rezerwach, aby pokryć depozyty klientów.
Drzewo Merkle to struktura danych pozwalająca na sprawną i bezpieczną weryfikację dużych zbiorów danych. W kontekście dowodu rezerwy giełda generuje drzewo Merkle z listy wszystkich depozytów klientów i odpowiadających im sald. Następnie giełda zapewnia hash „Merkle root” drzewa, który jest skondensowaną reprezentacją wszystkich danych w drzewie.
Aby zweryfikować dowód rezerwy, klient może zażądać od giełdy „dowodu Merkle”, który jest małą porcją danych, która pozwala klientowi samodzielnie zweryfikować, czy jego depozyt znajduje się na liście depozytów klientów, a saldo jest prawidłowy. Korzystając z dowodu Merkle i publicznie dostępnego roota Merkle, klient może sprawdzić, czy giełda przechowuje odpowiednią ilość aktywów w rezerwie, bez ujawniania specyfiki depozytów innych klientów.
Protokół Chainlink Dowód rezerw
Giełda kryptowalut może uzyskać dowód rezerw od Zdecentralizowane ogniwo łańcucha sieć wyroczni. Zdecentralizowana wyrocznia to system, który umożliwia bezpieczne wprowadzanie danych zewnętrznych do inteligentnych kontraktów opartych na blockchain.
Aby uzyskać dowód rezerw od Chainlink, giełda może ustanowić inteligentny kontrakt na łańcuchu blokowym, który określa warunki dowodu rezerwy. Kontrakt może określać minimalną kwotę aktywów, które giełda musi utrzymywać w rezerwach, oraz częstotliwość, z jaką należy przedstawiać dowód posiadania rezerwy.
Giełda może następnie użyć węzła Chainlink, aby uzyskać aktualną sumę depozytów klientów i odpowiadające im salda ze swojej bazy danych i wprowadzić te informacje do inteligentnej umowy. Inteligentna umowa może następnie wykorzystać te dane do wygenerowania drzewa Merkle i obliczenia głównego skrótu Merkle, który blockchain przechowuje jako dowód rezerwy.
Klienci mogą następnie użyć tego samego węzła Chainlink, aby poprosić o dowód Merkle dla swojego konkretnego depozytu. Mogą użyć tego dowodu i publicznie dostępnego głównego skrótu Merkle przechowywanego w łańcuchu bloków, aby potwierdzić, że ich depozyt znajduje się w rezerwie giełdy.
Ta konfiguracja umożliwia posiadanie zdecentralizowanego i otwartego dowodu rezerwy jako inteligentnego kontraktu, a dane, które się do niego trafiają, są przechowywane w publicznym łańcuchu bloków i mogą być sprawdzane przez każdego.
Wnioski
Znaczenie dowodu rezerw jest nie do przecenienia, ponieważ gwarantuje, że fundusze klientów są zabezpieczone, a organizacja może wywiązać się ze swoich zobowiązań finansowych. Przeprowadzając audyt i porównując aktywa i długi organizacji, można określić, czy ma ona wystarczającą ilość aktywów, aby płacić swoim klientom. Pomaga to budować zaufanie do organizacji i zwiększa zaufanie do jej stabilności finansowej.
Źródło: https://thenewscrypto.com/decoding-proof-of-reserve-report-and-how-it-can-build-trust/