Coinbase miał „nieodpowiednie” środki przeciwdziałania praniu pieniędzy; zgadza się na 100 milionów dolarów z NYDFS

Coinbase zapłaci karę w wysokości 50 milionów dolarów za nieprzestrzeganie nowojorskiego prawa bankowego i innych przepisów stanowych. komunikat prasowy w dniu X. 4.

Największa giełda kryptograficzna pod względem wolumenu obrotu zainwestuje również kolejne 50 milionów dolarów w ciągu najbliższych 2 lat, aby zaktualizować swoje systemy zgodności zgodnie z planem zatwierdzonym przez organy regulacyjne Nowego Jorku.

Coinbase jest licencjonowany przez Departament Usług Finansowych Stanu Nowy Jork (NYDFS) od 2017 roku. Podczas badania, po którym nastąpiło dochodzenie egzekucyjne, NYDFS stwierdził, że Coinbase ma „nieodpowiednie” środki zapobiegające praniu pieniędzy.

Organy regulacyjne zauważyły, że program Coinbase Know Your Customer i Customer Due Diligence (KYC/CDD) był „niedojrzały i nieodpowiedni”, zarówno pod względem sposobu jego zaprojektowania, jak i wdrożenia. Jeśli chodzi o szczegóły KYC, Coinbase wymagało od użytkowników jedynie zaznaczenia kilku pól i nie przeprowadziło należytej staranności, stwierdzili regulatorzy.

Dodatkowo rośnie w szybkim tempie — zachwala Coinbase 108 milionów zweryfikowanych użytkowników — zgodnie z komunikatem prasowym nie nadążał za dużą liczbą alertów ze swojego systemu monitorowania transakcji (TMS). Doprowadziło to do powstania zaległości w postaci ponad 100,000 2021 niesprawdzonych alertów TMS do końca XNUMX r., jak stwierdzili regulatorzy.

W rezultacie Coinbase nie zbadał i nie zgłosił podejrzanej działalności zgodnie z wymogami prawa. Dochodzenie NYDFS wykazało, że w kilku przypadkach Coinbase przesłała raporty o podejrzanej aktywności kilka miesięcy po tym, jak czynność miała miejsce i stała się znana giełdzie.

Niedociągnięcia Coinbase uczyniły ją podatną na działalność przestępczą, taką jak oszustwa, pranie brudnych pieniędzy, podejrzane działania związane z wykorzystywaniem seksualnym dzieci oraz potencjalny handel narkotykami, powiedział NYDFS.

Kurator NYDFS Adrienne A. Harris stwierdził w komunikacie prasowym:

„Coinbase nie udało się zbudować i utrzymać funkcjonalnego programu zgodności, który mógłby nadążyć za jego wzrostem. Ta awaria naraziła platformę Coinbase na potencjalną działalność przestępczą wymagającą od Departamentu podjęcia natychmiastowych działań, w tym instalacji niezależnego monitora”.

Niezależny monitor został powołany w trakcie dochodzenia NYDFS na początku 2022 r. Niezależny monitor będzie kontynuował współpracę z Coinbase w celu naprawienia luk w swoich systemach zgodności przez kolejny rok, który może zostać przedłużony według uznania organu regulacyjnego.

20 grudnia 2022 r. CEO Coinbase, Brian Armstrong nazywa do regulacji emitentów stablecoinów i scentralizowanych giełd, twierdząc, że te podmioty stanowią największe ryzyko dla konsumentów.