Dla a raport z New York Times (NYT), giełda kryptowalut Coinbase (COIN) osiągnęła porozumienie z nowojorskim Departamentem Usług Finansowych (NYDFS). Firma zapłaci około 100 milionów dolarów za ulepszenie swoich kont i sprawdzanie przeszłości.
Połowa ugody zostanie przeznaczona na zapłacenie grzywny w wysokości 50 milionów dolarów. Raport twierdzi, że dodatkowe 50 milionów dolarów poprawi program zgodności firmy. Organ nadzoru finansowego ustalił, że Coinbase pozwoliła złym podmiotom wykorzystywać swoją platformę do prania pieniędzy.
Coinbase musi spełniać ten sam standard, co amerykańskie banki
Giełda kryptowalut była badana przez NYDFS od co najmniej 2021 r., ale luki w jej mechanizmie zgodności zostały wykryte od 2020 r. Organ nadzoru finansowego wykrył problemy z kontrolami firmy dotyczącymi przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy datowane „już na 2018 r.” — powiedział NYT.
W tym czasie giełda kryptowalut zobowiązała się zatrudnić niezależną firmę do rozwiązania problemów z jej programem zgodności. Firma stworzyła wewnętrzny system śledzenia podejrzanych działań, ale nowojorski regulator chciał czegoś więcej.
Adrienne Harris, superintendent ds. usług finansowych stanu Nowy Jork, powiedziała:
Znaleźliśmy awarie, które naprawdę uzasadniały wprowadzenie niezależnego monitora zamiast czekania na ugodę. Bardzo otwarcie mówiliśmy o problemach związanych z nielegalnym finansowaniem w kosmosie. Właśnie dlatego nasze ramy zapewniają firmom kryptograficznym takie same standardy, jak w przypadku banków.
W związku z tym NYDFS wszczął formalne dochodzenie w 2021 r., wykorzystując jako wymówkę niewłaściwe kontrole przeszłości i powolne monitorowanie podejrzanych działań. Oprócz pierwszego niezależnego monitora, Coinbase otrzymał polecenie zatrudnienia drugiej niezależnej firmy do swojego programu zgodności.
Paul Grewal, dyrektor prawny Coinbase, dodał:
Postrzegamy tę rezolucję jako krytyczny krok w naszym zaangażowaniu w ciągłe doskonalenie, naszym zaangażowaniu w kluczowe organy regulacyjne i naszym dążeniu do większej zgodności w przestrzeni kryptograficznej – dla nas samych i innych (…). Coinbase pozostaje zaangażowany w bycie liderem i wzorem do naśladowania w przestrzeni kryptograficznej, a to oznacza współpracę z organami regulacyjnymi, jeśli chodzi o zgodność i inne obszary.
Coinbase może iść dalej
Coinbase i nowojorski Departament Usług Finansowych będą współpracować przez co najmniej kolejny rok, twierdzi NYT. Firma ma zaległości w postaci ponad 100,000 XNUMX „ostrzeżeń” dotyczących potencjalnie nielegalnych lub podejrzanych transakcji.
Według Grewala firma dokonała już „znacznej inwestycji” w swój program zgodności. Inwestycje te obejmują budowę narzędzia do analizy łańcucha, Coinbase Tracer i innych rozwiązań.
Giełda kryptowalut monitoruje również każdą transakcję na swojej platformie za pomocą Systemu Monitorowania Transakcji (TMS). To narzędzie pozwala „wykrywać wzorce sugerujące oszustwo, pranie pieniędzy lub inną nielegalną działalność i oznaczać je do dalszego przeglądu”.
Giełda kryptowalut zbudowała również zdolność do pomiaru ryzyka klienta i zastosowała większą kontrolę wobec „klientów wysokiego ryzyka”, przestrzegając jednocześnie amerykańskiej ustawy o tajemnicy bankowej i zasady podróży. Rozwiązania te budziły kontrowersje, ale Coinbase twierdzi, że chroni „bezpieczeństwo i prywatność swoich użytkowników”.
Grewal podkreślił znaczenie ich współpracy z organami regulacyjnymi i znaczenie zakończenia tego dochodzenia. Firma może iść dalej, zachowując nienaruszone operacje, co było rzadkością w przypadku firm kryptograficznych objętych kontrolą w ostatnich miesiącach.
W chwili pisania tego tekstu COIN kosztuje 37 USD, z pewnymi stratami podczas dzisiejszej sesji handlowej.
Źródło: https://bitcoinist.com/coinbase-50m-for-lax-anti-money-laundering-measures/