Ponieważ kryptowaluty powoli nabierają rozpędu i wchodzą do głównego nurtu, dla kluczowych uczestników branży w przestrzeni kryptograficznej ważne stało się upewnienie się, że transakcje kryptograficzne nie są wykorzystywane do nielegalnych działań. Stąd mocne KYC ma kluczowe znaczenie, szczególnie w przypadku platform, które obsługują usługi fiat-to-crypto, ponieważ mają one możliwość zapobiegania przepływowi nielegalnych środków do ich systemów.
Zwiększone zaufanie i bezpieczeństwo, które zapewnia KYC, pomogłoby odbiorcom głównego nurtu w zwiększeniu komfortu kupowania kryptowalut i ułatwiłoby przypadki użycia, w tym płatności.
Binance posiada jedne z najsilniejszych zasad AML i KYC w branży. Firma wdrożyła wymóg KYC, aby wszyscy jej użytkownicy zostali „zweryfikowani” przed uzyskaniem dostępu do produktów i ofert usług Binance. Jest to część nieustannych wysiłków Binance zmierzających do wzmocnienia ochrona użytkownika, protokoły zarządzania ryzykiem i ogólne bezpieczeństwo.
Silniejszy KYC dla lepszych usług
Niektóre z głównych korzyści nowego systemu KYC wprowadzonego na Binance w celu wzmocnienia ochrony użytkowników obejmują:
- Tworzenie bezpieczniejszego środowiska handlowego: Weryfikacja tożsamości działa odstraszająco na osoby, które próbowałyby wykorzystać giełdę do prania pieniędzy i innych nielegalnych działań. Tworzy to wstępną barierę, która zmniejsza ryzyko, na które nieuczciwi aktorzy narażają innych użytkowników.
- Globalna zgodność i zaufanie: Jeden z najważniejszych aspektów KYC i AML, poza zgodnością z przepisami, dotyczy zaufania i pewności, że giełdy kryptowalut mogą bezpiecznie działać na poziomie globalnym. Większa adopcja kryptowalut i eksploracja przypadków użycia jest możliwa dzięki nowym produktom i usługom, które pomagają zwiększyć wolność pieniędzy.
- Ulepszona reputacja: Binance ma na celu skupienie się nie tylko na zwiększeniu bezpieczeństwa platformy dla użytkowników, ale także na współpracy z regulatorami i instytucjami na całym świecie. Dzięki ulepszonym procesom KYC ułatwi to płynniejszy proces wdrażania i relacje z bankami, dostawcami usług płatniczych i innymi partnerami w szerszym sektorze finansowym.
Tworzenie solidnego programu zgodności
Binance dążyło do zbudowania solidnego programu zgodności, który zawiera zasady i narzędzia przeciwdziałania praniu pieniędzy, które są wykorzystywane przez instytucje finansowe w celu wykrywania podejrzanych działań i radzenia sobie z nimi.
Platforma przyjęła również podejście oparte na ryzyku we wdrażaniu programu zgodności z przepisami AML/CFT, który obejmuje solidny proces KYC służący do identyfikacji użytkowników przed świadczeniem usług fiducjarnych. Oceny ryzyka klienta są również przeprowadzane z uwzględnieniem czynników ryzyka klienta, takich jak status PEP, związek sankcji, niekorzystna ekspozycja w mediach oraz ryzyka geograficzne, takie jak narodowość i kraj zamieszkania.
Binance współpracuje również z szeroką gamą zewnętrznych dostawców zgodności, których celem jest zapobieganie i wykrywanie prania pieniędzy oraz przeciwdziałania finansowaniu terroryzmu.
Kluczowe partnerstwa na całym świecie
Dzięki silnym praktykom zgodności, Binance spełnia wymagania podmiotów regulowanych na całym świecie, nawiązując kluczowe partnerstwa, które służą ich użytkownikom i zachęcają do adopcji kryptowalut i technologii blockchain.
W Europie Binance osiągnął kamienie milowe i osiągnięcia, które pokazują jego zaangażowanie w przestrzeganie przepisów. Binance uzyskało rejestrację jako dostawca usługi zasobów cyfrowych od francuskich organów regulacyjnych. Otrzymała również rejestrację dostawcy zasobów wirtualnych we Włoszech.
Podobnie, zobowiązanie Binance do bycia giełdą, która przede wszystkim spełnia wymagania, spotkało się z zatwierdzeniami regulacyjnymi na Bliskim Wschodzie. W Dubaju Binance otrzymał licencję na wirtualne aktywa od Urzędu Regulacji Aktywów Wirtualnych. Tymczasem w Bahrajnie Binance otrzymał licencję kategorii 4 jako dostawca usług w zakresie kryptowalut od Banku Centralnego Bahrajnu. Otrzymała również zasadniczą zgodę na zezwolenie na usługi finansowe od Abu Dhabi Global Market.
Zaangażowanie Binance w podejście zorientowane na użytkownika skłoniło platformę do wdrożenia silnych zasad KYC i AML. Umożliwia to platformie zwiększenie bezpieczeństwa i zwiększenie możliwości związanych z szerszą adopcją kryptowalut.
Aby uzyskać więcej informacji na temat Binance, sprawdź ich oficjalna strona internetowa.
Zastrzeżenie: jest to post płatny i nie należy go traktować jako wiadomości / porady.
Źródło: https://ambcrypto.com/binance-sets-high-standards-for-aml-and-kyc-with-their-user-first-approach/