Współzałożycielka Airwallex, Lucy Liu, zapowiada perspektywy Fintech Unicorn pomimo spowolnienia w sektorze technologicznym

Urodzony w Melbourne start-up zajmujący się płatnościami utrzymuje wycenę na poziomie 5.5 miliarda dolarów i chce zwiększyć liczbę pracowników, podczas gdy inne firmy tną zatrudnienie.

Jtylko kilka kilka lat temu Lucy Liu spędzała czas w kawiarni w Melbourne po tym, jak rzuciła pracę w Chinach i wyruszyła w podróż. Dziś jest współzałożycielką i prezesem Airwallex, jednej z najszybciej rozwijających się prywatnych firm w regionie Azji i Pacyfiku, która okazuje się odporna na spadki finansowania start-upów i zatrudniania, które wstrząsają światowym sektorem technologicznym.

W ciągu nieco ponad roku jednorożec fintech zebrał łącznie 400 milionów dolarów od inwestorów z listy A, w tym DST Global, Sequoia Capital China i Tencent. Runda finansowania serii E, która zakończyła się w październiku, utrzymała wycenę firmy na stałym poziomie 5.5 miliarda dolarów.

„Myślę, że na tym rynku inwestorzy lubią inwestować w liderów branż”, mówi Liu w wywiadzie wideo. Dodaje: „Myślę, że mamy takie osiągnięcia i udowodniliśmy, że nasz model biznesowy działa. Wiemy, czego potrzebuje rynek i jesteśmy naprawdę dobrzy w tym, co robimy”.

31-latek jest jednym z czterech współzałożycieli firmy Airwallex, która rozpoczęła działalność w 2015 roku, dostarczając platformę programową, która umożliwia małym i średnim firmom opłacanie międzynarodowych faktur i rachunków bez wysokich opłat. Od tego czasu rozszerzyła się na inne oferty fintech, takie jak konta bankowe, rozwiązania windykacyjne, wirtualne karty kredytowe (z Visa) oraz usługi kup teraz, zapłać później (we współpracy z Atome Financial, jednostką singapurskiej firmy AI Advance Intelligence Group. ).

Firma zarabia na pobieraniu niewielkiej opłaty od transakcji, których wielkość zależy od rynku i przepisów. Ma swoje główne biura w Hongkongu i Melbourne oraz ponad 20,000 50 klientów w sektorach obejmujących handel elektroniczny i oprogramowanie jako usługę (SaaS) na ponad 184 rynkach na całym świecie, od Australii i Hongkongu po Singapur i Wielką Brytanię a główni klienci ze Stanów Zjednoczonych to chiński gigant zakupów internetowych JD.com, australijskie linie lotnicze Qantas i ramię Tencent zajmujące się muzyką online, Tencent Music Entertainment. Firma twierdzi, że przychody wzrosły o 2022% w drugim kwartale XNUMX roku w stosunku do okresu poprzedniego roku, nie podając liczby dolarów.

„Jesteśmy bardzo skoncentrowani na budowaniu infrastruktury, aby wzmocnić pozycję innych firm” — mówi Liu, która wcześniej w swojej karierze pracowała w China International Capital Corp. (CICC), jednym z największych chińskich banków inwestycyjnych. „Myślę, że globalna infrastruktura finansowa jest czymś wyjątkowym. Budowa wymaga dużo czasu, pieniędzy, zasobów i ludzi, a nie jest to coś, co ludzie mogą łatwo skopiować lub dogonić” – mówi.

IPrawie dwa lata zajęło zbudowanie podstaw zastrzeżonej infrastruktury do przesyłania pieniędzy Airwallex, a łącznie z ostatnią rundą finansowania zebrano łącznie ponad 900 milionów dolarów. Większość wpływów została wykorzystana na zwiększenie liczby pracowników, która obecnie wynosi ponad 1,300 w 19 biurach na całym świecie. Liczba ta wzrosła ponad dwukrotnie od zeszłego roku – Airwallex jest obecnie jedną z najszybciej rozwijających się prywatnych firm pod względem liczby pracowników w Azji, poza Chinami kontynentalnymi i Indiami.

Wzrost Airwallex był napędzany przez pandemię Covid-19, która przyspieszyła trendy w kierunku zakupów online i cyfrowej rozrywki – sektorów, w których działa wielu klientów. Według raportu ONZ dotyczącego handlu odsetek internautów, którzy robią zakupy online, wzrósł do 60% w latach 2020-21 z 53% w 2019 r. W raporcie zauważono również, że łączna sprzedaż detaliczna online w Chinach, Stanach Zjednoczonych, Wielkiej Brytanii i Korei Południowej , Kanada, Australia i Singapur – które razem odpowiadają za około połowę światowego produktu krajowego brutto – wzrosły o ponad jedną trzecią do 2.9 biliona dolarów w 2021 r. od 2019 r.

„Naprawdę rozwinęliśmy się razem z naszymi klientami w różnych branżach, w których działają, niezależnie od tego, czy jest to handel elektroniczny, gry, czy edukacja online” — mówi Liu. „Sektory te naprawdę przyspieszyły w ciągu ostatnich dwóch lub trzech lat”. Jednym z takich klientów jest SleekFlow, start-up SaaS z Hongkongu, który zapewnia zintegrowaną platformę umożliwiającą sprzedaż produktów i usług bezpośrednio za pośrednictwem mediów społecznościowych. Henson Tsai, jej założyciel i dyrektor generalny, mówi, że firma używa Airwallex do wszystkich swoich transakcji, zwracając uwagę na tanie, łatwe w użyciu wirtualne karty wielowalutowe Airwallex. Jedną z głównych zalet Tsai i innych jemu podobnych jest to, że nie muszą już polegać na Swift, globalnym systemie, który dominował w płatnościach transgranicznych przez ostatnie 50 lat i który Airwallex i inne podobne firmy chcą zakłócić.

Chociaż Liu twierdzi, że infrastrukturę Airwallex trudno jest skopiować, firma mimo to musi stawić czoła konkurencji ze strony gigantów, takich jak globalny procesor płatności Stripe, który w 640 r. dostawca bramek płatniczych z rocznymi transakcjami o wartości 2021 milionów dolarów oraz firma Razorpay zajmująca się rozwiązaniami płatniczymi w Indiach z około 200 miliardami dolarów (wszystkie trzy firmy pokrywają się z niektórymi, ale nie wszystkimi działaniami Airwallex). Roczne transakcje Airwallex wynoszą 90 miliardów dolarów.

Raport Deloitte Financial Advisory mówi, że globalny rynek cyfrowych transakcji płatniczych wzrośnie w latach 13-2020 o CAGR na poziomie 2026%, do 11.3 bln USD, w porównaniu z 28% napędzanymi przez pandemię w 2020 r. Oczekuje się konsolidacji w branży jako konkurencja rośnie, a firmy rozwijają się. Airwallex był już celem oferty przejęcia. Według doniesień medialnych Stripe złożył nieudaną ofertę 1.6 miliarda dolarów australijskich dla swojego mniejszego rywala w 2018 roku (Airwallex odmówił komentarza). Airwallex mówi Forbes Asia rozważa IPO już w 2024 roku.

Mtymczasem Liu, który stworzył Forbes Asialisty Power Businesswoman w 2020 roku, poszukuje nowej generacji liderów, którzy dołączą do firmy, pomimo ogólnego trendu w branży technologicznej, w którym wiele firm likwiduje zatrudnienie po szaleństwie zatrudniania podczas Covid-19. Obejmuje to Stripe, który ogłosił na początku listopada, że ​​zmniejszy 14% z ponad 8,000 1,300 pracowników, powołując się na inflację, wyższe stopy procentowe i mniejsze fundusze na start-upy. Liu mówi, że chociaż „XNUMX [pracowników] Airwallex może wydawać się dużo, biorąc pod uwagę wielkość firmy, którą wspieramy, w rzeczywistości nadal jesteśmy dość szczupłym zespołem”.

Liu odmawia podania docelowej liczby pracowników w firmie, ale mówi, że ma 140 stanowisk do obsadzenia. W tym celu była doradcą programu mentorskiego w Startup Victoria, jednej z największych australijskich społeczności przedsiębiorczości, a także w programie akceleratora startupów Uniwersytetu w Melbourne. Airwallex zapewnia również stypendia i stypendia niektórym studentom uniwersytetu. „Naprawdę chcemy być w stanie pomóc studentom inżynierii i informatyki, szczególnie dlatego, że chcemy, aby postrzegali nas jako najlepszy wybór dla ich kariery” — mówi Liu.

Airwallex został założony w 2015 roku przez Liu i trzech przyjaciół z University of Melbourne: Jacka Zhanga, który pracował jako inżynier oprogramowania w Australia & New Zealand Banking Group; Xijing Dai, seryjny przedsiębiorca z tytułem magistra inżynierii oprogramowania; i Max Li, architekt. Liu zrobił sobie przerwę w karierze i spędzał czas w Tukk & Co., specjalistycznej kawiarni należącej jako firma poboczna przez Zhanga i Li (którą od tego czasu sprzedali). Obaj byli sfrustrowani w swoich wysiłkach, by zapłacić dostawcom w Chinach za kubki do kawy i etykiety. Uważali, że proces płatności transgranicznych nie jest przejrzysty, a kursy walut i opłaty transakcyjne są zbyt wysokie. Aby rozwiązać ten problem, cała czwórka, w tym Liu, połączyły siły, aby założyć Airwallex, z Zhang jako dyrektorem generalnym, Dai jako dyrektorem ds. Technologii i Li jako szefem projektu.

Podczas gdy Zhang, Dai i Li mieli wiedzę techniczną, Liu miała coś, czego nie mieli inni: sieć inwestorów kultywowaną podczas pracy jako konsultant inwestycyjny w CICC, którą mogła wykorzystać do pozyskiwania funduszy. Według jednego z wczesnych inwestorów Airwallex, służyła również jako „spoiwo między wszystkimi [współzałożycielami]”. Chibo Tang, partner zarządzający azjatyckiej firmy venture capital Gobi Partners z siedzibą w Hongkongu, mówi, że Liu „stał się osobą operacyjną i kulturalną”. Ponadto mówi: „Między wielkimi osobistościami, czasami w zespole założycielskim, to ona prowadziła wiele dyskusji”.

Zdolność Liu do łagodzenia różnic może odzwierciedlać jej pochodzenie. Urodziła się w Chinach jako jedyne dziecko matki nauczycielki i ojca seryjnego przedsiębiorcy. W wieku 12 lat przeprowadziła się do Auckland, a później studiowała na Uniwersytecie w Melbourne, gdzie w 2012 roku uzyskała tytuł magistra finansów. Cytuje swojego ojca jako inspirację do własnej wyprawy w kierunku przedsiębiorczości, mówiąc: „Było wiele wzlotów i upadków w jego karierze. Myślę więc, że to zainspirowało mnie do bycia bardzo odporną osobą”.

WIĘCEJ OD FORBES ASIA POWER BUSINESSWOMEN

WIĘCEJ OD FORBESAsia's Power Businesswomen 2022By Ranę Wehbe WatsonWIĘCEJ OD FORBESJenny Lee z GGV Capital staje się jednym z najlepszych na świecie inwestorów venture capitalBy Jonathana BurgosaWIĘCEJ OD FORBESW świecie po pandemii Nadiah Wan kieruje rozwojem w malezyjskiej firmie TMC Life SciencesBy Danielle Keeton-Olsen