5 lat eksperymentu „Top 10 Cryptos” i wyciągnięte wnioski – Cointelegraph Magazine

Kiedy Redditor Joe Greene rozpoczął eksperyment Top 10 Cryptos w 2018 roku, kupił 1,000 USD między innymi Dash, NEM i Iota, tylko po to, aby zobaczyć, jak spada do 150 USD. Ale pięć lat później jego eksperyment się opłacił.

Zasady: Kup 100 USD każdej z 10 najlepszych kryptowalut 1 stycznia 2018 r., 2019 r., 2020 r. i 2021 r. Tylko trzymaj. Brak sprzedaży. Brak handlu. Raportuj co miesiąc.

Każdego stycznia od 2018 r. Greene przeglądał listę 10 najlepszych kryptowalut według kapitalizacji rynkowej ze swojego tropikalnego biura na Bali. Wkłada w każdy z nich 100 dolarów, śledzi występy mniej więcej co cztery miesiące i publikuje wyniki na swojej stronie internetowej i na Reddicie.

Kiedy zaczynał, indeksy kryptograficzne były bardzo nieliczne, więc nie było łatwej alternatywy. Inwestując w akcje przez lata przed przejściem na krypto, Greene przewidział, że ściganie tokenów na gorącej passie było niebezpieczne – chyba że robi się to konsekwentnie – i rzeczywiście udowodnił to jego eksperyment z funduszami Top Ten Crypto Index. 

Bitcoin 2017

Jak prawie wszyscy inni w tym roku, Greene był zahipnotyzowany nagłym wzrostem wartości Bitcoin podczas hossy w 2017 roku. „Pamiętam, że chciałem kupić platformę do wydobycia, ale okazało się, że wszystkie zostały wyprzedane. Pomyślałem więc: „Nieważne, po prostu wyjdę i kupię trochę monet” – mówi magazynowi. Połączenie podstawowej technologii, elementy finansowe a przyszły kierunek klasy aktywów utrzymał Greene w sektorze. Od tego czasu bloguje z projektem. 

Na początku Greene był stosunkowo nowy w krypto, podobnie jak jego publiczność. On tłumaczy:

„Przeszedłem przez Reddit i kilka artykułów online, a każdy był prawie szylingowy, szkicowy, chociaż było kilka nieoszlifowanych diamentów”. 

W obliczu niepewności Greene postanowił pozostać przy swojej normalnej filozofii inwestowania, polegającej na trzymaniu się tego, co kupił i powstrzymywaniu się od nadmiernego handlu. „Poza kryptowalutami nie jestem traderem i jestem przekonany, że bardzo niewiele osób jest traderami. Coś na przykład tylko 0.5% traderów przynosi zyski w dłuższej perspektywie”, mówi Greene. „Więc tak, nie jestem handlowcem. I nauczyłem się swoich lekcji dawno temu. Podstawową filozofią Greene'a jest to, że najbezpieczniej jest inwestować w tanie, bardzo zdywersyfikowane fundusze indeksowe – co również radzi Warren Buffett dla większości inwestorów. Ale pod koniec 2017 roku po prostu nie było czegoś takiego. Greene postanowił więc stworzyć własny.

Zwycięzca bierze wszystko 

Uważano, że podobnie jak akcje, kryptowaluty również wykazywały oznaki „zwycięzcy biorą wszystko”, gdzie przez długi czas zwycięzcy wygrywają, a przegrani przegrywają pod względem zysków inwestycyjnych. W końcu kryptowaluty o najlepszych wynikach przyciągają uwagę mediów, wyszukiwania Google, zainteresowanie instytucji, euforię handlu detalicznego itp. Tak więc Greene wysunął teorię, że dla osób, które nie wiedziały zbyt wiele o przestrzeni kryptowalut, najlepiej było po prostu trzymać się najlepszych graczy i bądź konsekwentny w tym zakresie. 

I tak, począwszy od 2018 roku, Greene na początku każdego stycznia sporządził listę 10 najlepszych kryptowalut na CoinMarketCap i śledził ich wyniki w czasie. 

Greene mówi, że najlepszą lekcją, jakiej nauczył się w tym okresie, jest siła uśrednianie kosztu dolara — regularne kupowanie aktywów bez względu na ich cenę rynkową. Wyrównuje to zmienność ceny zakupu i zbliża ją do średniej ceny w okresie, w którym została kupiona. 

„To, co idzie w górę, nie zawsze się utrzymuje, ale ryzyko można złagodzić dzięki comiesięcznemu przywracaniu równowagi” – powiedział. „Mój początkowy portfel w 2018 r. składał się z tokenów takich jak Dash, NEM, Iota itp. Mimo że od 2020 r. do końca 2021 r. panowała hossa, żaden z tokenów, o których mówiłem, nie zdołał odzyskać swoich rekordowo wysokich cen. Lata temu. Ale potem były wiece i jeśli utknąłbyś przy przywracaniu równowagi, spisałbyś się dobrze. 

Crypto zimowa wersja OG

W rzeczywistości, kiedy Greene umieścił 1,000 USD w każdej z 10 najlepszych kryptowalut w styczniu 2018 r., jego portfel spadł do mniej niż 150 USD zaledwie 12 miesięcy później.

Jednak cierpliwość jest nagradzana, a dla kogoś, kto konsekwentnie zainwestował 1,000 USD w 10 najlepszych kryptowalut według kapitalizacji rynkowej każdego stycznia od 2018 r., portfel modelowy zwróciłby łącznie 87%. W tym samym okresie benchmark S&P 500 przyniósłby 24%.

Greene zwraca uwagę, że strategia trzymania się wielkich zwycięzców – jeśli będzie stosowana konsekwentnie – sprawdziłaby się na dłuższą metę. Śledzone przez niego portfele kryptowalut z roku 2019, 2020, 2021 i 2022 zwróciły do ​​tej pory odpowiednio +10%, 126%, +338% i -177% (co nie jest zaskakujące), zasadniczo równoważąc wszelkie słabe wyniki osiągnięte w latach niedźwiedzia . 

„To nie jest nic spektakularnego, na przykład to, jak szyldy na Twitterze twierdzą, że możesz uzyskać 10,000 XNUMX% w ciągu tygodnia, umieszczając oszczędności swojego życia w krypto” – mówi. „W przypadku jakiegokolwiek indeksu nigdy nie uzyskasz najlepszego zwrotu, ale ochroni Cię przed najgorszymi możliwymi wynikami”. 

Greene wyjaśnia, że ​​jego metoda zadziałałaby lepiej, gdyby indeks był w stanie śledzić cały rynek, a nie tylko czołową kryptowalutę. „W tym samym okresie indeks kryptowalut obejmujący cały rynek przyniósłby wzrost o 224%” – stwierdził. 

„Na tym polega piękno inwestowania w indeksy. Mam normalną pracę i rodzinę, o którą muszę dbać. Z tego powodu nie mogę spędzać 10 godzin dziennie, jak na Twitterze i Discordzie, i próbować dowiedzieć się, które krypto będzie rosło najbardziej. ja również ssać w NFT. Potrzebujemy więc metody inwestowania dla zwykłych ludzi, których życie nie jest poświęcone kryptowalutom”. 

Eksperyment i metody Greene'a wzbudziły duże zainteresowanie wśród ciekawskich kryptowalut w mediach społecznościowych. Zapytany o jakiekolwiek interesujące zachowania inwestycyjne lub wzorce handlowe, które zaobserwował wśród swoich zwolenników na przestrzeni lat, Greene mówi, że jest wiele osób, które postrzegają ruchy cenowe z perspektywy czasu: „To tak, jakby powiedzieć:„ Hej, kupiłem Doge, ponieważ poszedł w górę, ty też powinieneś był go zdobyć. Nie mogę na to odpowiedzieć i mają rację. Ale sztuczka polega na przewidywaniu tego z wyprzedzeniem.

Było też wiele niespodzianek: „Wielu fanów Bitcoina przeszło przez lata na Ethereum, na początek. Potem była BNB Coin, nikt tak naprawdę nie spodziewał się, że ta moneta stanie się duża i myślę, że nawet dyrektor generalny Binance, Changpeng Zhao, nie spodziewał się tego.” 

Na swoim blogu Greene ma również sekcję poświęconą znajomości finansów, wskazując, że inwestorzy detaliczni powinni śledzić swoje rachunki i mieć finanse w zadowalającym stanie i nigdy nie ryzykować więcej, niż mogą sobie pozwolić na utratę. Jego podejście oznacza, że ​​zapoznał się z ludźmi o bardziej „konserwatywnym nastawieniu”.

„To ludzie, którzy nie handlują kryptowalutami w ciągu dnia”, wyjaśnia. „I mówię im:„ Nie wrzucaj wszystkiego, co masz do krypto – to zły pomysł”.

Dekada Top 10

Greene planuje kontynuować Top Ten Crypto Index Funds, dopóki nie osiągnie mniej więcej dekady. „W końcu mam rodzinę… i pełnoetatową pracę, co czasami może być bardzo stresujące”. 

Ale Greene ostrzega, że ​​chociaż skumulowane wyniki eksperymentu były dobre, ważne jest, aby być czujnym na poważne wypłaty: „Weź ten rok: teraz są cztery stablecoiny na liście dziesięciu najlepszych. To trochę nudne, więc musiałbym trochę poprzestawiać”, mówi, dodając: „Ale prawdopodobnie powinienem trzymać się tego, co znam najlepiej. Próbowałem też w tym roku zdobyć bonus na DeFi. To było 130 dolców, zaczynając od USD Coin, które zamieniłem na TerraUSD, dla zabawy, a potem wysłałem go, aby zakotwiczyć na LUNA, która wspaniale się rozbiła.