5 najbardziej niezawodnych projektów DeFi do obejrzenia w 2023 r.

Zdecentralizowane finanse są gotowe do odbicia, gdy przestrzeń kryptowalut przygotowuje się do kolejnego wielkiego byka. Chociaż rok 2022 nie był najlepszym latem dla kryptowalut lub DeFi, z wartościami gwałtownie spadającymi i kilkoma znanymi projektami rozpadającymi się w szwach, panuje powszechne przekonanie, że od tego momentu jedyne wyjście jest gotowe!

Pogląd ten opiera się na ogólnym odczuciu, że ceny kryptowalut wydają się być najniższe. W związku z tym wiele osób uważa, że ​​to tylko kwestia czasu, zanim główne tokeny, takie jak Bitcoin i Ethereum, zaczną odzyskiwać część wartości, którą utraciły w ciągu ostatnich kilku miesięcy. Kiedy rynek kryptowalut się odbije, prawdopodobnie wywoła to drugą dużą falę inwestycji w DeFi, prowadząc do ogromnych możliwości dla każdego, kto wspiera właściwego konia.

Pytanie jak zawsze brzmi, gdzie konkretnie powinienem zainwestować? Sektor DeFi składa się z setek różnych protokołów, ale nie wszystkie z nich opierają się na solidnych podstawach. Dlatego ostrożni inwestorzy powinni rozważać tylko najbardziej zaufane projekty DeFi w 2023 roku, jeśli chcą zapewnić sobie spokój ducha.

Blok Sojuszu

Znacznie więcej niż tylko protokół, Blok Sojuszu jest twórcą kompleksowej platformy infrastruktury DeFi, która jest przeznaczona nie tylko dla tych, którzy chcą pożyczać, pożyczać i stawiać kryptowaluty, ale także dla twórców innych projektów DeFi. Poza zdecentralizowanymi ofertami inwestycyjnymi, oferuje niezaufany KYC/AML i weryfikację tożsamości, zgodne usługi peer-to-peer i NFT, transgraniczną zgodność z przepisami, interfejs API danych inwestycyjnych w łańcuchu i poza łańcuchem i wiele więcej.

AllianceBlock został założony w sierpniu 2018 r. przez Rachida Ajaję i Matthijsa de Vriesa w czasie, gdy kwitły inwestycje w ICO lub początkowe oferty monet. Założyciele byli zdeterminowani, aby wymyślić sposób, aby inwestycje kryptograficzne były bardziej przejrzyste, równe i uczciwe. Od tego czasu AllianceBlock rozszerzył swój zakres i ma na celu stać się pomostem między DeFi a tradycyjnymi instrumentami finansowymi oferowanymi przez banki, takimi jak pożyczki, obligacje, oszczędności i akumulacja kapitału.

Jednym z głównych celów AllianceBlock jest wprowadzenie DeFi do głównego nurtu. Chociaż branża DeFi znana jest z korzyści, takich jak efektywność kosztowa i dostępność, cierpi również z powodu braku odpowiedniego nadzoru i regulacji. Ponieważ tradycyjne instytucje finansowe muszą działać w ścisłych ramach regulacyjnych, wiele z nich nie było w stanie zbadać możliwości oferowanych przez DeFi.

Jest to wyzwanie, któremu AllianceBlock stara się sprostać, umożliwiając scentralizowanym instytucjom i inwestorom detalicznym interakcję z DeFi w sposób, który jest regulowany. W ten sposób ma nadzieję ułatwić użytkownikom przenoszenie kapitału do i z tradycyjnych finansów do protokołów DeFi.

Jeden z AllianceBlock najbardziej znanym produktem jest Terminal DeFi, która jest usługą ułatwiającą programistom, konstruktorom i użytkownikom detalicznym udział w ekosystemie DeFi za pośrednictwem zintegrowanej platformy do eksploracji i stakingu płynności. Wydobywanie płynności obejmuje pożyczanie aktywów kryptograficznych do AllianceBlock DEX w zamian za regularne nagrody w postaci procentu od każdej opłaty transakcyjnej. Terminal DeFi umożliwia również obstawianie, w którym użytkownicy mogą blokować swoje aktywa w inteligentnych kontraktach, aby pomóc w weryfikacji transakcji sieciowych, a także zdobyć nagrody.

Oprócz tych możliwości, DeFi Terminal oferuje również narzędzia dla programistów i marek do tworzenia kampanii, których celem jest przekonanie użytkowników do zapewnienia płynności dla własnych, markowych tokenów. Tworząc kampanię, marka może zapewnić, że jej token ma wymaganą płynność na AllianceBlock DEX lub innych zdecentralizowanych giełdach w obsługiwanych sieciach, takich jak Ethereum, Binance, Avalanche, Polygon i inne.

Inne produkty w pakiecie AllianceBlock obejmują agnostykę łańcucha most, A DEXoraz platforma finansowania P2P o nazwie Fundatorzy.

Aave

Trudno wyobrazić sobie bardziej kultową i rozpoznawalną nazwę w sektorze DeFi niż Aave i jest ku temu dobry powód. Działając od 2018 r., Aave stała się jedną z najbardziej renomowanych platform DeFi, zapewniając użytkownikom bezpieczne środowisko do pożyczania i pożyczania kryptowalut i aktywów z prawdziwego świata bez pośredników.

Aave ma prosty model, który umożliwia ludziom, którzy pożyczają, zarabianie odsetek, a ci, którzy pożyczają, płacą odsetki od swoich pożyczek. Protokół został pierwotnie zbudowany na Ethereum i obsługuje wszystkie tokeny ERC-20, a od tego czasu został rozszerzony o obsługę innych blockchainów, takich jak Avalanche, Fantom i Harmony. Jest zarządzany przez społeczność za pośrednictwem zdecentralizowanej, autonomicznej organizacji, w której posiadacze tokenów AAVE głosują nad kluczowymi decyzjami.

Aave zapewnia użytkownikom DeFi duży wybór, z ponad 30 pulami zasobów opartych na Ethereum i dodatkowymi rynkami w innych sieciach. Ponadto istnieją pule pożyczek na aktywa świata rzeczywistego, w tym faktury za fracht i nieruchomości. Aave oferuje te pule dzięki partnerstwu z Centrifuge, które jest protokołem DeFi, który umożliwia firmom tokenizację niektórych rodzajów aktywów. Te tokeny można następnie swobodnie handlować, działając podobnie do obligacji i zarabiając regularny zysk.

Podobnie jak w przypadku wszystkich protokołów DeFi, nadal istnieje element ryzyka podczas pożyczania aktywów kryptograficznych na Aave. Pożyczki muszą być nadzabezpieczone, a protokół wykorzystuje likwidację do zarządzania długiem. W przypadkach, gdy nie ma wystarczającej płynności, aby spłacić pożyczkodawców po likwidacji zabezpieczenia, środki zostaną pobrane z jego modułu bezpieczeństwa. To specjalna pula płynności z tokenami AAVE zdeponowanymi przez użytkowników platformy. Wypłaca nagrody po wyższych stawkach, ale zawarte w nim tokeny są zagrożone likwidacją w przypadku, gdy system będzie potrzebował zastrzyku kapitału.

Aave jest powszechnie uważany za jeden z najbardziej godnych zaufania ekosystemów DeFi, ale nie spoczywa na laurach. Na początku tego roku Aave DAO głosowało za zatwierdzeniem wniosku wprowadzenie na rynek nowego, generującego zysk stablecoina, znanego jako GHO. GHO stanie się rodzimym stablecoinem na Aave. Plan jest taki, aby GHO był powiązany z dolarem amerykańskim i wspierany różnymi zasobami cyfrowymi. Aave ma nadzieję, że użyje GHO do zwiększyć konkurencyjność pożyczek stablecoin, jednocześnie generując dodatkowe przychody poprzez przeniesienie 100% odsetek od pożyczek GHO do swojego DAO.

Kule

Równie ważna, jak same protokoły DeFi, jest warstwa infrastruktury, na której działają, i to właśnie Sieć kul chce się poprawić. Orbs reklamuje się jako otwarta, zdecentralizowana warstwa infrastruktury blockchain, która koncentruje się na przyspieszaniu aplikacji DeFi w wielu łańcuchach.

Orbs można traktować jako zdecentralizowany backend, który zapewnia nowe możliwości dla DeFi, współpracując z istniejącymi łańcuchami bloków warstwy 1, takimi jak Ethereum, a także sieciami warstwy 2, takimi jak Polygon. Tworzy rodzaj wielopoziomowego stosu infrastruktury dla DeFi, który umożliwia zdecentralizowanym aplikacjom korzystanie z ulepszonych usług wykonawczych Orbs. W ten sposób umożliwia programistom tworzenie bardziej wyrafinowanych aplikacji DeFi.

Dobrym przykładem jest protokół Orb's Open DeFi Notification, który zapewnia bieżące aktualizacje dotyczące najbardziej krytycznych zdarzeń w łańcuchu.

Ostatnio Orbs ogłosił nowy, zdecentralizowany protokół średniej ceny ważonej czasowo, który jest w stanie obsługiwać nowe typy zleceń dla DEX i automatycznych animatorów rynku. TWAP to technika szeroko stosowana w handlu algorytmicznym w tradycyjnej branży finansowej, w której inwestorzy stosują średnią cenę ważoną czasowo, aby zminimalizować wpływ dużych zleceń na rynek. Działa to tak, że zlecenia są dzielone na wiele mniejszych transakcji, z których każda jest wykonywana w określonych odstępach czasu w określonym przedziale czasu.

Do tej pory ograniczenia inteligentnych kontraktów EVM czyniły TWAP niezwykle trudnym do wdrożenia w DeFi. Orbs zmienia to, wykorzystując swoją infrastrukturę zaplecza, aby zapewnić, że wszystkie zamówienia TWAP są realizowane po optymalnej cenie, z uczciwymi opłatami, w bezpieczny i zdecentralizowany sposób. Usługa jest skierowana do DEX i AMM, które chcą zaoferować użytkownikom bardziej wyrafinowany sposób handlu z wykorzystaniem strategii algorytmicznych, podobny do tego, który jest dostępny w TradFi.

Ciasto DeFi

Mieć ciastko i je zjeść to marzenie każdego użytkownika DeFi. Inwestorzy chcą wszystkich nagród bez podejmowania żadnego ryzyka, i właśnie to Ciasto DeFi ma na celu dostarczenie.

Firma Cake DeFi z siedzibą w Singapurze stworzyła podstawową platformę DeFi z usługami obstawiania, pożyczania i wydobywania płynności, umożliwiając inwestorom deponowanie swoich aktywów kryptograficznych i uzyskiwanie pasywnego dochodu. Jego ekosystem DeFi opiera się na sieci blockchain DeFi Chain, rozwidleniu oryginalnego łańcucha bloków Bitcoin i jest zasilany przez natywny token DFI.

Najbardziej nowatorskim produktem Cake DeFi jest jego trafnie nazwany EARN, który jest jednostronna usługa wydobywania płynności dla inwestorów, którzy chcą zdobywać pasywne nagrody, jednocześnie chroniąc się przed tradycyjną zmiennością rynków kryptograficznych.

Według współzałożyciela i dyrektora generalnego Cake DeFi, dr Juliana Hosp, inwestorzy, co zrozumiałe, stali się znacznie bardziej awersją do ryzyka w ciągu ostatniego roku z powodu nadejścia zimy kryptowalut. W związku z tym EARN ma na celu umożliwienie tym inwestorom przejrzystego zarabiania na swoich inwestycjach przy jednoczesnym ograniczeniu ryzyka do absolutnego minimum.

„EARN pozwoli użytkownikom uzyskać bezkonkurencyjne zwroty z Bitcoina, które będą mogli w przejrzysty sposób śledzić na blockchainie” – powiedział Hosp. „Funkcja ochrony z tytułu zmienności ochroni je również przed nietrwałą stratą, szczególnie w takich czasach zmienności rynku”.

EARN firmy Cake DeFi wykorzystuje kilka sprytnych algorytmów, aby zapewnić swoim użytkownikom konkurencyjny zwrot, niezależnie od sił rynkowych pozostających poza ich kontrolą. Możliwe jest przydzielanie BTC lub DFI i otrzymywanie nagród od tych depozytów co 24 godziny z deklarowanym rocznym zyskiem procentowym w wysokości 10%. Oczywiście istnieją protokoły DeFi, które oferują wyższy RRSO niż ten, ale bardzo niewiele oferuje takie same rodzaje ochrony, jak EARN. Nagrody są przydzielane w tokenach EARN, które są natywnym zasobem platformy, i są automatycznie składane w celu zwiększenia zysków w dłuższej perspektywie.

Cake DeFi powiedział, że algorytm EARN łączy wysokie zyski z wydobywania płynności z niską zmiennością pożyczek kryptograficznych, aby spełnić swoje obietnice.

Do tej pory produkty Cake DeFi okazały się jednymi z najbardziej niezawodnych w branży DeFi. Jego najnowszy raport przejrzystości za II kwartał 2 r. podświetlony jak ostatnio przekroczył kamień milowy miliona klientów, z ponad 375 milionami dolarów w nagrodach wypłaconych do tej pory.

Uniswap

Uniswap jest jednym z największych i najbardziej znanych DEX-ów w branży oraz niezbędnym narzędziem dla większości inwestorów DeFi. Uniswap przede wszystkim zapewnia traderom możliwość bezpiecznej i wygodnej wymiany tokenów kryptowalut, przy niższych opłatach niż jedna scentralizowana giełda. Użytkownicy mogą również uzyskać pasywny dochód, deponując tokeny w pulach płynności.

Uniswap wykorzystuje model AMM, który opiera się na inteligentnych kontraktach do ustalania cen i realizacji transakcji. Z tego powodu platforma jest w pełni zdecentralizowana, bez pośredników.

Podobnie jak Aave, Uniswap jest w stanie ułatwić handel kryptowalutami dzięki wykorzystaniu pul płynności, które są pulami środków wniesionych przez użytkowników, które są zablokowane w inteligentnych kontraktach. Środki te służą do ułatwiania transakcji użytkownikom, którzy chcą kupować i sprzedawać różne pary kryptowalut. Przy każdej transakcji na Uniswap pobierana jest niewielka opłata, która jest następnie rozdzielana między dostawców płynności puli. W ten sposób jest to korzystne dla obu stron, ponieważ inwestorzy mogą wymieniać tokeny z niższymi opłatami, a ci, którzy zapewniają płynność, mogą zdobywać za to nagrody.

Istnieją dobre powody, dla których Uniswap stał się jednym z najpopularniejszych DEX-ów w przestrzeni DeFi. Zdecydowana większość DEX-ów zapewnia słabe wrażenia użytkownika dzięki swoim niezgrabnym projektom, podczas gdy Uniswap jest znany ze zgrabnego i prostego interfejsu użytkownika. Aplikacje internetowe i mobilne Uniswap są niezwykle przyjazne dla użytkownika i mają wysoce dopracowaną konstrukcję, która wygląda niezwykle profesjonalnie. Podłączenie portfela kryptowalutowego i rozpoczęcie pracy jest proste, albo poprzez wymianę tokenów, albo zapewnienie płynności.

Dzięki przyjazności dla użytkownika Uniswap zgromadził dużą grupę odbiorców, co zapewnia drugą dużą przewagę. Ponieważ ma więcej użytkowników, ma większą całkowitą blokadę wartości – co oznacza większą płynność – niż jakikolwiek inny DEX. W rezultacie jest mało prawdopodobne, aby inwestorzy doświadczyli jakichkolwiek problemów lub ograniczeń podczas wymiany różnych rodzajów tokenów.

Wreszcie, Uniswap obsługuje szeroką gamę portfeli kryptograficznych, w tym MetaMask, Trust Wallet, Coinbase Wallet, Ambire Wallet i wiele innych. Podsumowując, jest niezwykle łatwy w użyciu i przeznaczony dla wszystkich, co wyjaśnia, dlaczego Uniswap jest jedną z najbardziej zaufanych aplikacji DeFi w branży.