Yield App i Haven1 chcą zmienić przyszłość DeFi

Ten rok może być przełomowy dla zdecentralizowanych finansów (DeFi). W 2021 r. innowacje DeFi uległy stagnacji, mimo że rynek krypto wzrosła do rekordowych poziomów.

W 2022 r. fala włamań DeFi i awarii scentralizowanego finansowania (CeFi) zrujnowała zaufanie do branży, a osiągalny zysk spadł prawie do zera. Nadchodzące 12 miesięcy będzie miało kluczowe znaczenie dla kształtowania przyszłości DeFi jako realnej opcji dla głównych inwestorów.

Szukasz szybkich wiadomości, porad i analiz rynkowych?

Zapisz się do newslettera Invezz już dziś.

Od szczytu 180 miliardów dolarów do obecnego najniższego poziomu 41 miliardów dolarów, DeFi przeszedł burzliwą falę. Całkowita wartość zablokowana (TVL) w protokołach DeFi znajduje się obecnie na poziomach ostatnio widzianych dwa lata temu, po odwróceniu zysków narosłych do 2021 r. Znaczną część tego spadku TVL można przypisać spadającej cenie Zasoby DeFi takie jak ETH, CRV i AAVE.

Ale złe samopoczucie dotykające branżę DeFi nie jest problemem cenowym, jest jedynie symptomem prawdziwego problemu – braku innowacji. DeFi, jakie znamy, ożyło wraz z uruchomieniem Uniswap pod koniec 2018 roku. Jako pierwsza prawdziwie użyteczna zdecentralizowana giełda (DEX), można mu przypisać wiele z tego, co nastąpiło później: multi-tokenizację, prymitywy DeFi do pożyczania, pożyczania, handlu i wynalezienie wszystkiego, od farmowania plonów po algorytmiczne stablecoiny.

Przez pierwsze dwa lata DeFi kwitło, ponieważ programiści i użytkownicy zakochali się w narzędziach, które stworzyły zdecentralizowane systemy zarządzania majątkiem, oszczędnościami i płatnościami. Jednak gdzieś około 2021 roku ta kambryjska eksplozja innowacji DeFi zwolniła do pełzania. Branża, która rozpoczęła się od obietnicy bankowania nieubankowionych, przerodziła się w serię coraz bardziej rozbudowane schematy Ponziego, napędzany przez niezrównoważony dochód i niemożliwe APY.

Przekształcanie krajobrazu DeFi

Jeśli motywem DeFi w 2021 roku była stagnacja, zeszłoroczny był zarażeniem. Chociaż wydarzenia, które wstrząsnęły rynkiem kryptograficznym w 2022 roku, nie wymagają ponownego opowiadania, udowodniły one, że ani DeFi, ani CeFi nie są odporne na te same ludzkie słabości, które obaliły wielkie imperia: chciwość, zazdrość i oszustwo. Od 2 miliardów dolarów utraconych w exploitach mostowych po wielokrotności, które zniknęły w wyniku upadku algorytmicznego stablecoina Terry i efektu domina, który nastąpił, zeszłorocznymi zwycięzcami były projekty, które wciąż pozostały.

Jednym z tych, którzy przeżyli, była aplikacja Yield (YLD). Przestrzegając surowych ram zarządzania ryzykiem inwestycyjnym, aby uniknąć pokusy UST i podobnych nieudanych produktów DeFi, platforma bogactwa cyfrowego oszczędziła użytkownikom finansowej ruiny.

Wraz z mnożeniem się hacków i gwałtownym spadkiem zysków stało się jasne, że przyszłość DeFi zależy od tego, czy może ewoluować. To jest kiedy Wydajność aplikacji podjęła się opracowania nowatorskiego rozwiązania: systemu do przechwytywania najbardziej udanych elementów DeFi bez zagrożeń, które masowo odstraszały inwestorów. Rezultatem tego powrotu do deski kreślarskiej jest Haven1, protokół, który wygląda radykalnie inaczej niż wszystko, co zostało zrobione w DeFi.

DeFi znajduje swoją bezpieczną przystań

Haven1 został zaprojektowany jako bezpieczna sieć dla instytucjonalnych i profesjonalnych inwestorów kryptograficznych do interakcji bez obaw o włamania lub exploity. Ma na celu dostarczenie wszystkich przypadków użycia dostępnych w DeFi – pożyczanie, oszczędzanie, handel, zysk – bez ryzyka, które uczyniło DeFi środowiskiem przeciwnika.

Zaprojektowany do działania jako sidechain Ethereum, Haven1 będzie w pełni zgodny z KYC. Niezbyt zabawne, jeśli jesteś degenem próbującym naśladować najnowszego memecoina, ale niezwykle przydatne dla profesjonalnych inwestorów, którzy chcą uniknąć bycia frontmanem, phishingiem lub surowym.

Wyzwania związane ze stworzeniem dozwolonego łańcucha bloków, który łączy się z pozbawionym uprawnień światem Ethereum i wszystkim innym, co leży poza nim, są znaczne. Jak uchwycić najbardziej udane elementy DeFi i włączyć je do łańcucha zgodnego z przepisami, nie niszcząc wszystkiego, co sprawia, że ​​decentralizacja jest tak atrakcyjna?

Dotychczasowe próby stworzenia „CeDeFi” spełzły na niczym. Przypomnij sobie te programy obstawiania na scentralizowanych giełdach i rodzaje programów pożyczkowych, które stały się ofiarami wielkiego upadku kryptowalut w 2022 roku.

Zdając sobie sprawę z tych niepowodzeń, zespół Yield App dokładnie zastanowił się, w jaki sposób może ulepszyć najbardziej ekscytujące elementy DeFi. Dyrektor generalny aplikacji Yield, Tim Frost, rzeczywiście wcześniej podzielił się swoimi przemyśleniami na temat inwestowania w DeFi.

Proponowane przypadki użycia obejmują pożyczki on-chain oparte na rzeczywistych wynikach kredytowych, w sposób podobny do tradycyjnych pożyczek osobistych. Możliwa do udowodnienia struktura tożsamości wspiera również integrację łańcucha bloków z rzeczywistymi zasobami. Mogłoby to na przykład pozwolić NFT służyć jako dowód własności, co z kolei ułatwiłoby tworzenie instrumentów inwestycyjnych wspieranych przez nieruchomości.

Haven1 to ambitny projekt i dopiero okaże się, czy jego docelowa grupa odbiorców, HNW i profesjonalni inwestorzy, podejmą się tego, gdy sieć, która wykorzystuje konsensus Proof of Authority, w końcu zostanie uruchomiona. Ale jasne jest, że DeFi w swojej obecnej formie jest niesmaczne dla wielu początkujących użytkowników, którzy mogli być wystarczająco wytrzymali, aby kiedykolwiek w pełni odzyskać zaufanie do protokołów bez uprawnień.

Przyszłość DeFi 

Można oczekiwać, że kontrola regulacyjna nasili się, ponieważ DeFi czeka największy jak dotąd rok. Jeśli rok 2022 polegał na przetrwaniu, rok 2023 będzie polegał na poruszaniu się po nowym krajobrazie, w którym zgodność jest kluczowa. To może nie być coś, z czego składają się 100-krotne wygrane i trzycyfrowe RRSO, ale jeśli DeFi może zapewnić zrównoważone zyski w bezpieczny sposób, może zapewnić milionom niezależność finansową.