Komisja Papierów Wartościowych i Giełd w czwartek naładowany firmy kryptograficzne Genesis i Bliźnięta z rzekomą sprzedażą niezarejestrowanych papierów wartościowych w związku z wysokodochodowym produktem oferowanym deponentom.
Gemini, giełda kryptowalut i Genesis, pożyczkodawca kryptowalut, nawiązały współpracę w lutym 2021 r. nad produktem Gemini o nazwie Earn, który reklamował zyski do 8% dla klientów.
Według SEC, Genesis pożyczył kryptowaluty użytkownikom Gemini i odesłał część zysków z powrotem do Gemini, które następnie odjęło opłatę agenta, czasem ponad 4%, i zwróciło pozostały zysk swoim użytkownikom. Genesis powinien był zarejestrować ten produkt jako ofertę papierów wartościowych, stwierdzili urzędnicy SEC w skardze złożonej w sądzie federalnym na Manhattanie.
Zobacz także: Dlaczego bracia Winklevoss biorą udział w pojedynku kryptograficznym o wartości 900 milionów dolarów z Barrym Silbertem
„Dzisiejsze opłaty opierają się na wcześniejszych działaniach, aby wyjaśnić rynkowi i inwestorom, że platformy pożyczek kryptograficznych i inni pośrednicy muszą przestrzegać naszych sprawdzonych przepisów dotyczących papierów wartościowych” – powiedział w oświadczeniu przewodniczący SEC, Gary Gensler.
Program Gemini's Earn, wspierany przez działalność pożyczkową Genesis, spełniał definicję SEC, zawierając zarówno umowę inwestycyjną, jak i notę, powiedzieli urzędnicy SEC. Te dwie cechy są częścią sposobu, w jaki SEC ocenia, czy oferta jest papierem wartościowym.
SEC twierdzi, że program Earn przyniósł firmom miliardy dolarów w aktywach kryptograficznych. Agencja domaga się stałego nakazu sądowego, odszkodowania i kar cywilnych zarówno wobec Genesis, jak i Gemini, i zauważyła, że „trwają dochodzenia w sprawie innych naruszeń prawa dotyczącego papierów wartościowych oraz innych podmiotów i osób związanych z domniemanym niewłaściwym postępowaniem”.
Obie firmy zajmowały się m.in bitwa na wysokim poziomie ponad 900 milionów dolarów w aktywach klientów, które Gemini powierzył Genesis w ramach programu Earn, który został zamknięty w tym tygodniu. Genesis zawiesił wypłaty po tym, jak awaria FTX w listopadzie spowodowała pośpiech w zakresie wyjść w kryptograficznym wszechświecie, a firma nie pozwoliła jeszcze klientom Earn na pobieranie środków.
„Amerykańscy inwestorzy detaliczni, którzy uczestniczyli w programie Gemini Earn, ponieśli znaczną szkodę” – czytamy w skardze SEC. Zamrożenie dotknęło ponad 340,000 XNUMX inwestorów.
W pierwszych trzech miesiącach 2022, Gemini zarobił około 2.7 miliona dolarów na opłatach agentów od Earn, jak twierdzi SEC. Genesis wykorzystywałby aktywa użytkowników Gemini do pożyczek instytucjonalnych lub jako „zabezpieczenie własnych pożyczek Genesis” – podała agencja.
W tym samym okresie Genesis wypłacił 166.2 miliona dolarów odsetek klientom, w tym Gemini, od 169.8 miliona dolarów dochodu z odsetek, podała SEC.
Tyler Winklevoss i Cameron Winklevoss (LR), twórcy giełdy kryptowalut Gemini Trust Co. na scenie Bitcoin 2021 Convention, konferencji poświęconej kryptowalutom, która odbyła się w Mana Convention Center w Wynwood 04 czerwca 2021 r. w Miami na Florydzie.
Joe Raedle | Getty Images
Instytucjonalnymi pożyczkobiorcami Genesis byli Three Arrows Capital i Alameda Research Sama Bankmana-Frieda, oba obecnie zbankrutowały.
Przedstawiciele Gemini i Genesis, macierzystej Digital Currency Group, odmówili komentarza.
Gemini, które zostało założone w 2015 roku przez Bitcoin adwokatów Camerona i Tylera Winklevossów, ma rozległą działalność związaną z wymianą, która, choć nękana, może przetrwać działania egzekucyjne.
W tweecie Tyler Winklevoss powiedział, że Gemini „ciężko pracuje, aby odzyskać fundusze” i nazwał akcję SEC „całkowicie bezproduktywną”.
Ale przyszłość Genesis jest bardziej niepewna, ponieważ firma jest mocno skoncentrowana na pożyczaniu klientom kryptowalut i już to zrobiła zaangażowani doradcy restrukturyzacyjni. Kryptopożyczkodawca jest częścią DCG, konglomeratu kontrolowanego przez Barry'ego Silberta.
Urzędnicy SEC powiedzieli, że możliwość bankructwa DCG lub Genesis nie ma wpływu na decyzję o wniesieniu oskarżenia.
Jest to najnowsza z serii niedawnych akcji egzekwowania prawa kryptograficznego prowadzonych przez Genslera po upadku FTX, giełdy kryptograficznej Bankmana-Frieda, pod koniec zeszłego roku. Gensler był ostro krytykowany w mediach społecznościowych i przez prawodawców za niepowodzenie SEC w nałożeniu zabezpieczeń na rodzący się przemysł kryptograficzny.
SEC firmy Gensler i Commodity Futures Trading Commission, której przewodniczy Rostin Benham, to dwa organy nadzorujące działalność kryptograficzną w USA. Obie agencje złożyły skargi przeciwko Bankman-Fried, ale ostatnio SEC przyspieszyła tempo i zakres czynności egzekucyjne.
SEC wszczęła podobne postępowanie przeciwko zbankrutowanemu pożyczkodawcy kryptograficznemu BlockFi i rozstrzygnięty ostatni rok. Wcześniej w tym miesiącu, Coinbase rozstrzygnięty z organami regulacyjnymi stanu Nowy Jork w związku z historycznie nieadekwatnymi protokołami „poznaj swojego klienta”.
Odkąd Bankman-Fried był oskarżony o federalne zarzuty oszustwa w grudniu SEC złożyła pięć działań egzekucyjnych związanych z kryptowalutami.
ZEGAREK: Bitcoin byk nadejdzie w ciągu najbliższych dwóch lat, mówi dyrektor generalny giełdy kryptowalut
Korekta: ta historia została zaktualizowana, aby poprawić, który współzałożyciel Gemini opublikował odpowiedź firmy na zarzuty SEC.
Źródło: https://www.cnbc.com/2023/01/12/sec-charges-genesis-and-gemini-with-selling-unregistered-securities.html