Odporne na recesję branże, które zwiększą Twoje portfolio

Kluczowe dania na wynos

• Ponieważ inflacja trwa – a Rezerwa Federalna podnosi stopy procentowe, aby z nią walczyć – recesja wydaje się coraz bardziej prawdopodobna
• Aby to zrekompensować, wielu inwestorów chce zainwestować swoje ciężko zarobione dolary w „branże odporne na recesję”
• Chociaż żadna branża nie jest naprawdę odporna na recesję, niektóre z nich opierają się kryzysom lepiej niż inne, w tym opieka zdrowotna, artykuły konsumpcyjne i transport
• Dywersyfikacja inwestycji wśród szeregu klasy aktywów, branże i kapitalizacje rynkowe mogą dodatkowo uodpornić Twój portfel na warunki atmosferyczne

Gdy inflacja maszeruje i Rezerwa Federalna podwyżki stóp procentowych dopasować, groźba recesja wydaje się być wiecznie prawdopodobny. Podczas recesji konsumenci wydają mniej, firmy mniej sprzedają – w rezultacie inwestorzy cierpią z powodu deflacji portfeli.

Ale to nie jest prawda w całej rozciągłości. W rzeczywistości możesz chronić swój portfel za pomocą akcji zamieszkujących tzw.gałęzie przemysłu odporne na recesję”. Chociaż nie mogą całkowicie zanegować skutków spowolnienia gospodarczego, mogą złagodzić najgorsze straty. Niektóre przedsiębiorstwa odporne na recesję może nawet przynieść niezły zysk, gdy zmienią się wiatry gospodarcze.

Czym są „przemysły odporne na recesję”?

Branże odporne na recesję to branże, które w przeszłości miały tendencję do znoszenia recesji lepiej niż ich odpowiedniki. Możesz również nazwać te inwestycje zapasy obronne, ponieważ są bardziej odporne na spadki.

Technicznie rzecz biorąc, nazwa jest myląca, ponieważ żadna branża ani biznes nie jest całkowicie w recesji dowód. Zamiast tego pomyśl o nich jako o odpornych na recesję: branżach, które odnotowują mniejsze straty – lub nawet większe zyski – gdy gospodarka się pogarsza. Minusem jest to, że w okresie boomu gospodarczego akcje te mogą znajdować się w stagnacji lub rosnąć znacznie wolniej.

Jak ustalić, czy branża jest odporna na recesję

To, co sprawia, że ​​branża jest odporna na recesję, zależy od kilku zmiennych.

Pierwszym z nich jest to, czy branża zaspokaja podstawowe ludzkie potrzeby, czy pragnienia o priorytetowym znaczeniu. Krótko mówiąc, firmy są mniej narażone na ucierpienie podczas recesji, jeśli dostarczają towary lub usługi, bez których ludzie nie mogą (lub nie chcą) się obejść.

Innym potencjalnym czynnikiem jest to, czy model biznesowy jest specjalnie zaprojektowany, aby wykorzystać spowolnienie gospodarcze. Firmy, takie jak sklepy dyskontowe lub firmy, które zapewniają konserwację i naprawy w celu przedłużenia żywotności przedmiotu, pasują do tej niszy.

Niektóre branże okazują się odporne na recesję tylko na krótki czas, być może w związku z przyczyną załamania. Weź pod uwagę Peloton, NetflixNFLX
i Zoom – akcje, które kwitły podczas pandemii dzięki globalnemu przejściu na pracę z domu.

Ze względu na te rozbieżności nigdy nie można naprawdę stwierdzić, które branże mają „gwarantowaną” odporność na recesję.

Oczywiście branża to tylko jedna kwestia. Ważne jest również, aby spojrzeć na niszę firmy, podstawy, marże zysku i kapitalizację rynkową. Tylko dlatego, że firma zamieszkuje branżę odporną na recesję, nie oznacza, że ​​jest to świetny zakład.

Branże odporne na recesję, które warto wziąć pod uwagę w swoim portfolio

Nie wiadomo, czy w przyszłości nastąpi recesja. Dopóki tak się nie stanie, nie będzie można powiedzieć, które branże były tym razem „odporne na recesję”. Ale z historycznym precedensem i odrobiną domysłów, możesz bardzo dobrze zgadnąć, które branże mógłby prosperować.

Podstawowe produkty konsumenckie

Nawet gdy konsumenci ograniczają swoje budżety, są pewne kategorie, z których nie można całkowicie zrezygnować. Być może najbardziej znanym z nich są podstawowe artykuły konsumenckie.

Branża artykułów konsumpcyjnych jest rozległa i obejmuje wszystko, od artykułów spożywczych i środków czystości po słodycze i papier toaletowy. Ta branża zwykle radzi sobie dobrze podczas recesji, ponieważ są one potrzebne do czystego i zdrowego życia. Nawet gdy gospodarka spada, ludzie nadal muszą jeść, brać prysznic i sprzątać swoje domy.

Godne uwagi podstawowe akcje konsumenckie to Unilever, Procter & Gamble, Coca-Cola, Kroger i Costco Wholesale. Kilka z tych firm może pochwalić się nawet portfelami biznesowymi wypełnionymi mniejszymi markami, które zaspokajają wszystkie poziomy budżetu i preferencje.

Winne przyjemności

Gniewne przyjemności są w mniejszym stopniu branżą, a bardziej kategorią – ale to nie zmniejsza potencjału recesji tych firm.

Kategoria „winne przyjemności” obejmuje akcje, które w dużej mierze zaspokajają wady, nałogi i przyjemne rozrywki. Pomyśl o firmach, które produkują lub sprzedają alkohol, tytoń, hazard, a nawet rosnący zasięg produktów marihuany.

Ponieważ przedmioty sprzedawane przez te firmy są często kombinacją uzależniających i łagodzących stres w trudnych czasach, ich sprzedaż często pozostaje stabilna (lub nawet wzrasta), gdy uderzają recesji.

A tak przy okazji, Q.ai oferuje nasz własny zestaw Guilty Pleasures Kit, dzięki któremu możesz zainwestować w wady, uzależnienia i – nie oszukujmy się – zabawę, które sprawiają, że czujesz się dobrze.

Firmy budżetowe

Podobnie jak poczucie winy, firmy budżetowe są bardziej kategorią niż branżą. Mimo to warto o nich wspomnieć jako o inwestycji odpornej na recesję.

Kiedy konsumenci tną wydatki, jednym ze sposobów na ograniczenie budżetów jest przejście od znanych marek do dyskontów. Może to oznaczać przejście z Whole Foods na Walmart i Dollar Tree, United Airlines na Spirit Airlines lub Macy's na Poshmark.

Jeśli czujesz się szczególnie oszczędny, możesz również wrzucić restauracje, takie jak McDonald's i Wendy's, do kosza ze zniżkami. W końcu, gdy budżety się kurczą, wiele osób przechodzi od jedzenia fantazyjnego do szybkiego jedzenia.

Wysyłka i transport towarów

Potrzeby czy nie, surowce i gotowe produkty nadal muszą być wysyłane do nabywcy końcowego. Tu właśnie pojawia się fracht i transport.

Firmy, które przewożą towary na całym świecie – drogą powietrzną, lądową lub morską – nadal będą niezbędnymi wydatkami dla firm i klientów wszystkich grup. Niezależnie od tego, czy wolisz UPS, czy Union Pacific, firmy spedycyjne mogą dokonać solidnej inwestycji w czasie recesji.

Użytkowe

Podobnie jak artykuły spożywcze, narzędzia są kolejną koniecznością, bez której Amerykanie nie mogą żyć. Potrzebujesz po prostu wody w rurach, prądu w domu i powietrza w otworach wentylacyjnych. Branże te mogą również czerpać korzyści z regulacji rządowych i dotacji podczas recesji, zapewniając dodatkową warstwę ochrony.

Kilka utylitarnych zakładów może obejmować PG&E, American Electric Power i American Water Works.

Zdrowie

Kolejną koniecznością, z której ludzie nie mogą lub nie chcą zrezygnować, jest opieka zdrowotna. Ludzie potrzebują zdrowia, aby pracować, bawić się i odpoczywać, niezależnie od klimatu gospodarczego.

W rezultacie szpitale, firmy ubezpieczeniowe i firmy farmaceutyczne często pozostają stabilne podczas recesji. Ale przemysł nie kręci się wyłącznie wokół centrów medycznych i recept – bandaże i aspiryna to również potrzeby medyczne.

Dla inwestorów oznacza to, że możesz spojrzeć poza Pfizer i Moderna na stroje takie jak Johnson & Johnson i Walgreens, aby uzupełnić swoje portfolio.

Technologia informacyjna

W przeszłości IT utrzymywało bardziej cykliczną niż defensywną pozycję. Ale jako nowoczesny biznes – ba, nowoczesny życie – w coraz większym stopniu opiera się na technologii, zapasy te stały się niemal niezbędne.

Sektor jest również rozległy i obejmuje firmy produkujące oprogramowanie i sprzęt komputerowy, półprzewodniki, a nawet Internet. Jako inwestor zapewnia to duży wybór i sprawia, że ​​IT jest solidnym zakładem recesji.

Usługi komunikacyjne i cyfrowe

Podobnie jak IT, komunikacja jest mniej istotna dla życia, a bardziej dla zmieniających się potrzeb biznesowych. Obejmuje to firmy telekomunikacyjne, takie jak Verizon, wyszukiwarki, takie jak Google, firmy zajmujące się mediami społecznościowymi, takie jak Meta, oraz usługi przesyłania strumieniowego, takie jak Netflix. Możesz nawet wrzucić do miksu twórców gier wideo, takich jak Activision Blizzard.

Z jednej strony niektóre z nich (patrząc na ciebie, Netflix i Activision) są w dużej mierze uważane za uznaniowe. Jednak, podobnie jak w przypadku winnych przyjemności, konsumenci po prostu odmawiają rezygnacji z rozrywki i rozrywki, gdy robi się ciężko.

To powiedziawszy, każda firma i każda recesja jest inna, więc nie ma gwarancji. Ale w branżach odpornych na recesję, telekomunikacja i usługi cyfrowe mogą być dobrym wyborem.

Nie zapominaj o znaczeniu dywersyfikacji

Wybór branż odpornych na recesję to tylko jedna z kwestii, którą należy wziąć pod uwagę podczas spowolnienia gospodarczego. Kolejnym kluczowym elementem sukcesu jest utrzymanie zróżnicowany portfel.

Mówiąc prościej, inwestowanie zbyt dużego kapitału w zbyt małą liczbę firm może spowodować niebezpieczną koncentrację ryzyka. Kiedy te firmy upadają – lub reszta gospodarki przeżywa boom – ryzykujesz poniesienie strat lub brak zysków. Nagle przeszedłeś od zabijania go podczas recesji do stąpania po wodzie podczas ożywienia.

Na szczęście uniknięcie tego zbyt powszechnego scenariusza jest bardzo proste dzięki sile dywersyfikacji. A Q.ai sprawia, że ​​osiągnięcie tej idealnej równowagi jest jeszcze łatwiejsze.

Dzięki szerokiemu wyborowi zestawów inwestycyjnych, które równoważą stopnie ryzyka i potencjalne zyski, inwestorzy mogą wybrać preferowaną alokację. Wybierz spośród inwestowania w przyszłość, ochrony przed inflacją lub wahania się w obronie bardziej ryzykownych aktywów.

Alternatywnie możesz wybrać spośród naszych opcji kontrolowanych przez sztuczną inteligencję, aby zrównoważyć ryzyko nie tylko według portfela, ale także pomiędzy portfeli, aby osiągnąć tę idealną równowagę.

Co więcej, wszystko jest wspierane przez sztuczną inteligencję, aby zapewnić najlepsze szanse na zbudowanie długoterminowego bogactwa, bez względu na klimat gospodarczy.

Recesja, kto?

Pobierz Q.ai już dziś dostępu do strategii inwestycyjnych opartych na sztucznej inteligencji.