OCC wymaga programu Anchorage Digital do czyszczenia AML

Amerykański organ nadzoru bankowego nie jest zadowolony z programu „znaj swojego klienta” (KYC) prowadzonego przez Anchorage Digital.

21 kwietnia Biuro Kontrolera Waluty (OCC) wydało nakaz uzyskania zgody, powołując się na, jak to określił, luźne przestrzeganie przez Anchorage Digital przepisów KYC i przeciwdziałania praniu pieniędzy. Nakaz nakłada na Anchorage obowiązek zaprzestania tych praktyk i zamiast tego wprowadził modernizację i zatrudnienie nowych pracowników. 

„OCC utrzymuje te same wysokie standardy we wszystkich bankach posiadających uprawnienia krajowe, niezależnie od tego, czy prowadzą one tradycyjną, czy nowatorską działalność”, powiedział pełniący obowiązki kontrolera waluty Michael J. Hsu. „Kiedy instytucje zawiodą, podejmiemy działania i pociągniemy je do odpowiedzialności, aby zapewnić zgodność z federalnymi przepisami ustawowymi i wykonawczymi”.

Nakaz nakłada na Anchorage obowiązek wyznaczenia urzędnika ds. tajemnicy bankowej, który będzie nadzorował przestrzeganie ustawy o tajemnicy bankowej, która jest podstawą programów AML i KYC w USA. Nakazuje także utworzenie komisji ds. zgodności składającej się z co najmniej trzech członków i dokonanie przeglądu istniejących klientów wysokiego ryzyka. 

Zdobądź swój dzienny brief na temat kryptowalut

Dostarczane codziennie, prosto do Twojej skrzynki odbiorczej.

Nakaz zgody zwykle oznacza, że ​​obie strony – w tym przypadku OCC i Anchorage Digital – osiągnęły porozumienie co do dalszych działań. Zgodnie z poleceniem Anchorage „rozpoczęło działania naprawcze i zobowiązuje się do podjęcia wszelkich niezbędnych i odpowiednich kroków w celu usunięcia uchybień zidentyfikowanych przez OCC”.

W oświadczeniu udostępnionym The Block Anchorage stwierdziło: „Ustalenia udostępnione niedawno przez OCC odzwierciedlają obszary wymagające poprawy, które OCC zidentyfikowało w 2021 r. w ramach swoich obowiązków nadzorczych”.

Od początku stycznia Anchorage działa na podstawie warunkowej karty banku krajowego wydanej przez OCC, wydanej pod rządami Briana Brooksa, który wówczas pełnił obowiązki kontrolera waluty. Charakter tej karty oznacza, że ​​Anchorage działa na zasadzie okresu próbnego. Od czasu objęcia tego stanowiska przez Michaela Hsu OCC nie wydało już żadnych takich statutów. 

Aktualizacja: 4, 21:2022 EST: Ten artykuł został zaktualizowany, aby uwzględnić komentarz od Anchorage Digital otrzymany po pierwszej publikacji, a także określić, że OCC wydało nakaz zgody, a nie nakaz zaprzestania działalności.