Morningstar mówi, że ten przeoczony zasób może wybuchnąć w 2023 roku. Czy jest odpowiedni dla Ciebie?

W świecie inwestycji być może żaden nie jest mniej efektowny niż obligacje komunalne. Jeśli akcje i obligacje korporacyjne są stekiem i pieczonymi ziemniakami na twoim talerzu inwestycyjnym, obligacje komunalne są bardziej jak brukselka gotowana na parze. Ale ta przeoczona klasa aktywów może mieć swój moment. Firma finansowa Morningstar uważa, że ​​po trudnym 2022 roku, ten rok może być szczególnie dobrym czasem na wprowadzenie do portfela obligacji komunalnych.

Aby uzyskać pomoc w inwestowaniu w obligacje komunalne, rozważ współpraca z doradcą finansowym.

Podstawy obligacji komunalnych

Obligacje komunalne są dłużne papiery wartościowe zakupione od władz stanowych, powiatowych lub miejskich. Obligacje rządu federalnego są uważane za odrębną klasę aktywów. Podmioty rządowe oferują obligacje komunalne na opłacenie projektów i generalnie płacą odsetki co pół roku.

Dwie najczęstsze odmiany obligacji komunalnych to obligacje ogólne (GO) i obligacje przychodowe. Podczas gdy pierwszy jest zabezpieczony kredytem miasta i państwa, w którym emitowana jest obligacja, drugi jest zabezpieczony dochodami, które zostaną wygenerowane przez projekt finansowany z obligacji – jak nowy most.

Obligacje komunalne są zwolnione z podatków federalnych, aw wielu przypadkach również z podatków stanowych i lokalnych. Obligacje komunalne mogą zapaść w ciągu kilku lat lub nawet dekady. Można je kupić za pośrednictwem internetowego rachunku maklerskiego, w fundusz wspólnego inwestowania or fundusz wymianylub z pomocą doradcy finansowego.

Obligacje Komunalne w 2023 roku

Podczas gdy obligacje komunalne są często częścią dobrze wyważonego portfela, Morningstar twierdzi, że rok 2023 wygląda szczególnie obiecująco dla tego przeoczonego papieru dłużnego.

Analityk Morningstar, Katherine Lynch, pisze, że „zysk z papierów komunalnych jest najwyższy od wielu lat. Przeciętny pośredni fundusz obligacji municypalnych wynosi 3%, w porównaniu z około 1% zaledwie rok temu.”

Podobnie Lynch zauważa, że ​​zarówno rządy stanowe, jak i lokalne ogólnie wzmocniły swoją pozycję fiskalną w ostatnich latach, co oznacza, że ​​jakość kredytu jest bardzo dobra. Oznacza to, że nawet w przypadku pogłębienia się recesji w ciągu najbliższych kilku lat, obligacje komunalne powinny mieć dobrą pozycję w stosunku do obligacji korporacyjnych.

Historia jest kontynuowana

Jak obligacje komunalne pasują do Twojego profilu

Tylko dlatego, że obligacje komunalne są obecnie silne, nie oznacza, że ​​​​powinieneś likwidować wszystkie swoje aktywa i spieszyć się, aby je wykupić. Zamiast tego sprawdź, jaka część twojego portfela jest obecnie przeznaczona na papiery wartościowe o stałym dochodzie i rozważ przeniesienie części swoich pieniędzy na obligacje komunalne.

Jeśli potrzebujesz pomocy w ustaleniu, jaka część Twojego portfela powinna być ulokowana w papierach wartościowych o stałym dochodzie, skorzystaj z narzędzia SmartAsset darmowy kalkulator alokacji aktywów.

Podsumowanie

Po trudnym roku w zeszłym roku rok 2023 zapowiada się mocnym rokiem dla obligacji komunalnych. Jak zauważa Morningstar, samorządy lokalne i stanowe mają silną pozycję finansową, a rentowności wydają się wysokie, więc te długi rządowe wydają się być dobrą opcją dla osób poszukujących opcji inwestycji o stałym dochodzie.

Wskazówki dotyczące inwestowania

• A doradca finansowy może pomóc w podjęciu właściwych decyzji z obligacjami komunalnymi. Darmowe narzędzie SmartAsset dopasowuje Cię do trzech sprawdzonych doradców finansowych, którzy obsługują Twoją okolicę, i możesz bezpłatnie przeprowadzić wywiad ze swoimi doradcami, aby zdecydować, który z nich jest odpowiedni dla Ciebie. Jeśli jesteś gotowy na znalezienie doradcy, który pomoże Ci osiągnąć Twoje cele finansowe, Zacznij teraz.

• Jeśli chcesz wiedzieć, ile Twoja inwestycja może być warta w przyszłości, skorzystaj z SmartAsset darmowy kalkulator inwestycyjny.

Źródło zdjęcia: ©iStock.com/Andrii Dodonov, ©iStock.com/Dzmitry Skazau, ©iStock.com/designer491

Post Morningstar mówi, że ten przeoczony zasób może wybuchnąć w 2023 r pojawiła się najpierw na Blog SmartAsset.