Jeśli chcesz zakończyć zaufanie, proces zależy od charakteru podmiotu. Odwoływalne zaufanie można zakończyć stosunkowo łatwo, w zaledwie trzech krokach. Założyciel i właściciel trustu może zazwyczaj dowolnie rozwiązać odwołalny trust. W większości przypadków nie wymaga to nic bardziej skomplikowanego niż wypełnienie niektórych dokumentów i podział aktywów trustu. Nieodwołalne zaufanie jest jednak znacznie bardziej skomplikowane, dlatego ważne jest, aby planować z wyprzedzeniem. A doradca finansowy może pomóc Ci upewnić się, że Twój fundusz powierniczy jest prawidłowo skonfigurowany i że chronisz swoje aktywa.
Trusty i prawo stanowe
Jako kwestia progowa, ważne jest, aby to zauważyć ufa są problematyką prawa rzeczowego i prawa spadkowego. Są to dwa bardzo specyficzne obszary prawa. Większość, jeśli nie wszystkie, prawa regulujące trust opierają się na prawie stanowym.
Chociaż w tym artykule zostaną omówione typowe praktyki, dające poczucie tego, czego można się spodziewać w większości miejsc, rzeczywisty proces rozwiązania trustu zależy całkowicie od tego, gdzie podmiot ma siedzibę i od rodzaj zaufania ty masz. W niektórych przypadkach różnią się tylko szczegóły. W innych proces może być całkowicie wyjątkowy. Pamiętaj, aby skonsultować się z prawnikiem przed podjęciem jakichkolwiek planów.
Kluczowe definicje w Trust
Zanim zrozumiesz jak działa twoje zaufanie ważne jest, aby wiedzieć, jakie terminy i aspekty składają się na cały dokument. Jeśli chodzi o trusty, zazwyczaj zaangażowane są trzy główne strony:
Założyciel: Inaczej znany jako nadawca or powiernik, jest to osoba, która ustanowiła zaufanie. Zazwyczaj zapewniają większość, jeśli nie wszystkie, zaufania majątek. Ustalają również warunki trustu, takie jak kto z niego korzysta i kto będzie nadzorował jego działalność.
Spadkobierca, obdarzony: Beneficjentem jest osoba, która otrzymuje aktywa z trustu. Może to obejmować płatności gotówkowe, takie jak np fundusz powierniczy, do dostępu do nieruchomości, na przykład gdy dom jest powierzony do użytku przez rodzinę. Fundusz powierniczy może mieć wielu beneficjentów, a założyciel może nazwać się beneficjentem we własnym funduszu powierniczym.
Powiernik: Połączenia powiernik jest osobą zarządzającą i nadzorującą trust. Obejmuje to obsługę wszystkich prac administracyjnych związanych z aktywa trustu, zarządzanie wszelkimi inwestycjami, egzekwowanie wszelkich warunków ustalonych przez założyciela oraz dokonywanie wypłat na rzecz beneficjentów. Ważne jest, aby zrozumieć te relacje, ponieważ określają one, kto może zakończyć zaufanie i jak to zrobić.
Proces zakończenia lub „rozpuszczający”, trust zależy całkowicie od tego, czy jest to trust odwołalny, czy nieodwołalny.
Odwoływalne trusty
A odwoływalne zaufanie to taki, w którym założyciel trustu może w dowolnym momencie zmienić lub zakończyć. W typowym odwołalnym trustie założyciel ma prawo do dowolnej zmiany warunków, beneficjentów i aktywów. Osoby fizyczne mogą korzystać z odwołalny trust, czasami nazywany „żywym trustem” z wielu różnych powodów. Może to obejmować zarządzanie finansami, rozdzielając pieniądze członkom rodziny, a nawet planując ubezwłasnowolnienie.
Możesz odwołać zaufanie z równie szerokiego zakresu powodów. Przede wszystkim, jako jego założyciel, możesz rozwiązać odwołalny trust, jeśli chcesz całkowicie przepisać jego warunki lub jeśli beneficjenci nie potrzebują już jego aktywów.
Rozwiązanie odwołalnego trustu zazwyczaj wiąże się z podjęciem przez założyciela trustu następujących kroków:
1. Zaplanuj aktywa
Krok pierwszy to sporządzenie planu dotyczącego posiadanych aktywów. W większości oznacza to faktycznie usunięcie majątku i redystrybucja ich według własnego uznania, na przykład przelewanie gotówki z powrotem na własne konto bankowe. Możesz również wydać instrukcje, w jaki sposób te aktywa mają zostać rozdzielone po zamknięciu trustu, na przykład poinstruować jego beneficjenta, aby przekazał własność beneficjentowi na koniec trustu. Niezależnie od tego, trust nie może kończyć się aktywami, które nadal są w jego imieniu.
2. Sporządź deklarację woli
Krok drugi to stworzenie oświadczenia woli. Zakończenie odwołalnego trustu to kwestia formalności. Szczegóły tej dokumentacji różnią się w zależności od stanu i jurysdykcji. Jednak w większości przypadków sporządzisz dokument deklarujący zamiar rozwiązania trustu i poświadczony notarialnie. Ten dokument jest czasami nazywany a cofnięcie żywego zaufania lub oświadczenie o odwołaniu zaufania.
3. Złóż dokument w sądzie
Krok trzeci jest podobny do likwidacji każdego innego podmiotu prawnego, takiego jak korporacja lub spółka osobowa. Powiernik powinien podpisać i opatrzyć datą dokument. W wielu stanach ostatnim krokiem jest złożenie dokumentu w organie sądowym, takim jak np sąd spadkowy lub podobny podmiot, w zależności od jurysdykcji. Na przykład, jeśli likwidowany trust został złożony lub zarejestrowany w sądzie, dokument należy złożyć w tym sądzie. Jednak nie zawsze konieczne jest wniesienie sprawy do sądu. W takich przypadkach możesz po prostu dołączyć podpisany i opatrzony datą dokument do swoich akt regulujących rozporządzanie Twoim majątkiem.
Nieodwołalne trusty
An nieodwołalne zaufanie jest trustem, w którym założyciel nie ma uprawnień do wprowadzania zmian po jego ustanowieniu. Chociaż mogą wnosić aktywa, założyciel nie może wycofać ani usunąć niczego, co należy do trustu. Nie mogą też zmieniać jego warunków, powierników ani beneficjentów. Trust jest niezależnym podmiotem prawnym, gdy został utworzony i działa w ten sposób.
W rezultacie założyciel nieodwołalnego trustu nie ma niezależnego uprawnienia do jego rozwiązania. Zamiast tego, w większości przypadków nieodwołalne trusty mogą zostać rozwiązane wyłącznie na mocy orzeczenia sądu.
Szczegóły rozwiązania nieodwołalnego trustu różnią się znacznie w poszczególnych stanach i jurysdykcjach. Jednak zazwyczaj będziesz musiał uzyskać zgodę beneficjentów trustu i potencjalnie także jego powierników. (Jeśli jesteś beneficjentem, prawdopodobnie będziesz potrzebować zgody założyciela trustu, jeśli nadal żyje, jego powierników i wszystkich innych beneficjentów.) Jeśli masz zgodę wszystkich odpowiednich stron, będziesz musiał złożyć wniosek do sądu i podać swoje przyczyny rozwiązania trustu.
Sędziowie zazwyczaj potrzebują dobrego powodu, aby zarządzić rozwiązanie trustu. Na przykład, możesz wykazać, że warunki trustu stały się nielegalne lub niepraktyczne lub że jego działanie nie jest już opłacalne finansowo. Jeśli trust ma jasno określony cel, możesz być w stanie wykazać, że jego warunki nie spełniają już jego celu. Jeśli zaufanie opiera się na konkretnym związku, takim jak małżeństwo, możesz być w stanie wykazać, że ten związek już nie istnieje.
To nie jest czarno-biały obszar. Sędziowie ocenią to na podstawie siły każdego indywidualnego roszczenia w stosunku do prawa stanowego. Jeśli uznają powód za przekonujący i jeśli znajdą podstawę w prawie stanowym, nakażą rozwiązanie trustu.
To powiedziawszy, większość składających petycję próbuje rozwiązać nieodwołalne zaufanie, ponieważ nie podobają im się jego warunki. Dla założycieli może to oznaczać, że chcą odzyskać swój majątek lub nie chcą już przekazywać tych pieniędzy konkretnemu beneficjentowi. W przypadku beneficjentów mogą już nie podobać im się warunki ich dystrybucji. Są to najczęstsze powody rozwiązania nieodwołalnego trustu i prawie nigdy się nie udają.
Bottom Line
Proces rozwiązania trustu zależy od charakteru samego trustu. Jako założyciel możesz rozwiązać odwołalny fundusz powierniczy w dowolnym momencie. Nieodwołalne zaufanie, jednak zwykle wymagają nakazu sądowego, a większość sędziów będzie wymagać bardzo dobrego powodu. Ważne jest, aby odpowiednio zaplanować, czego chcesz od swojego zaufania przed jego utworzeniem, abyś mógł zrobić to poprawnie.
Wskazówki dotyczące planowania nieruchomości
Czy wiesz, czy twoje zaufanie jest właściwym formatem dla twoich finansów lub majątku? Doradca finansowy może pomóc ci założyć fundusz powierniczy, chronić twoje aktywa i zwiększać bogactwo. Jeśli nie masz doradcy finansowego, znalezienie go nie musi być trudne. Narzędzie dopasowujące SmartAsset dopasowuje Cię do trzech sprawdzonych doradców finansowych, którzy obsługują Twoją okolicę, i możesz bezpłatnie przeprowadzić wywiad ze swoimi doradcami, aby zdecydować, który z nich jest odpowiedni dla Ciebie. Jeśli jesteś gotowy na znalezienie doradcy, który pomoże Ci osiągnąć Twoje cele finansowe, Zacznij teraz.
Zanim spróbujemy zakończyć zaufanie, dowiedzmy się, jak są tworzone. Możemy zacząć od przewodnika po różnych rodzajach trustów.
Źródło zdjęcia: ©iStock.com/DNY59, ©iStock.com/shapecharge, ©iStock.com/fizkes
Post Jak rozwiązać trust w 3 krokach pojawiła się najpierw na Blog SmartAsset.
Źródło: https://finance.yahoo.com/news/dissolve-trust-140011721.html