Federalni mogą zagwarantować wszystkie depozyty bankowe w Dolinie Krzemowej: raport

Na kilka godzin przed rozpoczęciem dnia handlowego w Azji, najważniejsi amerykańscy regulatorzy zastanawiali się nad zagwarantowaniem wszystkich depozytów w Silicon Valley Bank, aby zapobiec szerszej panice w globalnym sektorze finansowym, Washington Post zgłaszane późna niedziela

Wśród Rezerwy Federalnej, Skarbu USA, FDIC i Białego Domu najlepszym scenariuszem jest bezpośredni nabywca upadającego banku. „Większość upadłości banków jest rozwiązywana w ten sposób i umożliwia deponentom uniknięcie utraty jakichkolwiek pieniędzy”, zgodnie z Post. FDIC podobno ogłosił wczoraj aukcję aktywów SVB, a ostateczne oferty mają zostać złożone o godzinie 2:XNUMX czasu wschodniego.

To pozostawia im mniej niż sześć godzin do otwarcia rynków handlowych w Szanghaju i Tokio, gdzie globalny wpływ upadku banku pod koniec zeszłego tygodnia stanie się jasny.

Jedna z rozważanych opcji obejmuje zapewnienie „zabezpieczenia” dla wszystkich nieubezpieczonych depozytów w Silicon Valley Bank, Post poinformował, cytując anonimowe źródło, że urzędnicy federalni zastanawiają się nad „prawnym i politycznie uzasadnionym sposobem ochrony wszystkich nieubezpieczonych depozytów”.

Takie posunięcie technicznie nie byłoby ratowaniem – coś takiego sekretarz skarbu Janet Yellen wykluczone w weekend – ponieważ skorzystałby z funduszu ubezpieczeniowego opłacanego przez amerykańskie banki, zamiast polegać na funduszach podatników.

Silicon Valley Bank był jednym z 20 największych banków w USA, kiedy upadł w piątek po bankructwie klientów. regulatorów stanu Kalifornia umieścił bank pod kontrolą FDIC, która z kolei stworzyła nowy podmiot - Narodowy Bank Ubezpieczeń Depozytów Santa Clara - za pośrednictwem którego ma zarządzać pozostałymi aktywami.

FDIC gwarantuje depozyty w bankach członkowskich do 250,000 XNUMX USD, ale wielu klientów Silicon Valley Bank utrzymywało znacznie większe salda. Bank obsługiwał firmy technologiczne i start-upy, określając się jako „partner usług finansowych dla innowacyjnej gospodarki”, a wiele firm zdeponowało wpływy z całych rund pozyskiwania funduszy.

Historia jest kontynuowana

Zgodnie z najnowszymi dokumentami regulacyjnymi Silicon Valley Bank, ponad 85% jego depozytów nie było ubezpieczonych.

Konto Silicon Valley Bank na Twitterze, @SVB_Financial, również było usunięte w niedzielę.

Aby kontynuować „backstop”, upadłość Silicon Valley Bank musiałaby zostać sklasyfikowana jako część „ryzyka systemowego” i zaakceptowana przez wiele organów regulacyjnych. To wysoko postawiona poprzeczka, ponieważ wielu analityków branży finansowej pozostało przekonanych o stabilności amerykańskiego sektora finansowego pomimo upadku Silicon Valley Bank.

„To nie jest zdarzenie systemowe – to średniej wielkości bank, który był źle zarządzany” – powiedział Anil Kashyap, profesor biznesu z University of Chicago. Post. „Może to być trochę chaotyczne, ale to coś innego niż sytuacja, w której ktoś w rdzeniu systemu finansowego przestaje dokonywać płatności na rzecz kogoś innego w rdzeniu systemu, a następnie rdzeń imploduje”.

W międzyczasie inni nasilili krytykę federalnych organów regulacyjnych, twierdząc, że upadek Silicon Valley Bank ujawnił niedociągnięcia w ich praktykach.

Połączenia Post raport przypisuje się trzem osobom znającym sprawę, które pod warunkiem zachowania anonimowości zabrały głos w celu opisania prywatnych obrad. Żadna z cytowanych agencji nie skomentowała protokołu.