Nie zostawiaj żadnych papierowych śladów: jak grupa suwerennych obywateli wykorzystała fałszywy biznes naprawy kredytów, aby zgromadzić imperium nieruchomości

Kiedy ekipa, w której skład wchodzili pośrednik hipoteczny, agent nieruchomości i notariusz, została postawiona w stan oskarżenia na początku tego roku, kilku zalało sąd bezsensownymi dokumentami, twierdząc, że są suwerennymi obywatelami i że sądy amerykańskie nie mają nad nimi jurysdykcji.

Zwolennicy ruchu suwerennych obywateli zaprzeczają legitymizacji rządu Stanów Zjednoczonych i często odmawiają płacenia podatków oraz usztywniają system prawny poprzez niekończące się i utrudniające postępowanie sądowe. 

Trzech z domniemanych współspiskowców zniknęło i uciekało przez kilka miesięcy, ale w zeszłym tygodniu zostali aresztowani pod zarzutami związanymi z tym, co prokuratorzy federalni w Teksasie opisali jako wielopoziomowy program hipoteczny, naprawa kredytu i rządowe oszustwa związane z pożyczkami. 

Heather Ann Campos i David Lewis Best, Jr. z Teksasu, zostali oskarżeni w styczniu i zaplanowali stawić się, by stawić czoła oskarżeniom, ale potem zwlekali miesiącami, powiedzieli prokuratorzy. Stephen Laverne Crabtree z Utah został później oskarżony, a następnie uciekł po złożeniu kaucji.

Wiadomości pozostawione prawnikom Campos i Crabtree nie zostały natychmiast zwrócone. Best, adwokat Jr. powiedział: „Za wcześnie na wyciąganie pochopnych wniosków w tej sprawie”.

Domniemani prowodyrzy planu, Steven Tetsuya Morizono i Albert Lugene Lim, którzy są szwagrami z Kalifornii, zostali aresztowani w marcu po tym, jak śledczy powiedzieli, że zostali znalezieni w hotelu pod nazwiskiem krewnego z torbami pełnymi gotówki i zdawał się przygotowywać do opuszczenia kraju. Morizono jest obywatelem Japonii, a Lim jest związany z Meksykiem.

Wiadomości pozostawione prawnikom dla Morizono i Lima nie zostały natychmiast zwrócone. 

Jeśli zostaną skazani, grozi im do 30 lat więzienia federalnego i maksymalna grzywna w wysokości 1 miliona dolarów.

Jak wynika z dokumentów sądowych, sednem oszustwa była firma zajmująca się naprawą kredytów, działająca między innymi pod nazwami KMD Credit, KMD Capital i Jeff Funding.

Grupa składała wnioski w imieniu klientów, którzy mieli zły kredyt, fałszywie twierdząc, że padli ofiarą kradzieży tożsamości. Prokuratorzy twierdzą, że wnioski do Federalnej Komisji Handlu i agencji kredytowych byłyby poparte fałszywą dokumentacją i często były zatwierdzane, co dałoby klientom lepszą ocenę kredytową.

Następnie grupa wykorzystywała tożsamość swoich klientów – czasami bez ich wiedzy – do ubiegania się o kredyty hipoteczne, karty kredytowe, a ostatnio o pomoc w związku z COVID-19. Fałszywe kredyty hipoteczne zostaną wykorzystane na zakup domów w Teksasie i poza nim, a według prokuratorów grupa będzie pobierać dochody z wynajmu domów.

W sumie grupa nabyła dziesiątki domów wartych miliony dolarów, powiedzieli prokuratorzy.

Prokuratorzy twierdzą, że Morizono nalegał, aby wszyscy pracujący nad oszustwem używali fałszywych tożsamości – powiedział Jeff Lucian – i trzymali jak najmniej dokumentów dokumentujących ten plan. 

„Morizono nie chciał śladów papierowych, ponieważ te dokumenty mogłyby„ wpędzić ich w kłopoty ”, a niszczarka została przywieziona do biura” – napisali prokuratorzy w dokumentach sądowych, cytując jednego ze współspiskowców Morizono. 

Adwokat Morizono powiedział w dokumentach sądowych, że chociaż jej klient początkowo twierdził, że jest suwerennym obywatelem i że sądy amerykańskie nie mają nad nim jurysdykcji, później wyrzekł się tej filozofii i uznał autorytet sądu.