Drogi podatniku: Nasz księgowy obciążył nas kwotą 486 USD za proste zeznanie podatkowe od prezentów. Dlaczego, u licha, miałoby to tyle kosztować?

PS Nie wymaga to żadnej pracy legislacyjnej, z wyjątkiem wpisania kwoty i dla kogo w formularzu. Ponieważ pobrano od nas opłatę w wysokości 987 USD za złożenie naszego zeznania, jestem zdumiony tą opłatą!

Droga Naklejka w szoku,

Swoją odpowiedź rozpocznę od pytań.

Mechanik informuje Cię, że Twój samochód potrzebuje nowego filtra powietrza, klocków hamulcowych lub innej ważnej naprawy. Koszt będzie na północ od 500 USD. Co robisz?

Hydraulik przybywa do twojego domu, aby naprawić wolno działający odpływ i odkrywa nieszczelne połączenie rurowe, przez które woda powoli przedostaje się do twoich ścian. Oferta pracy to około 750 dolarów. Co robisz?

Lekarz doradza zabieg medyczny, a odliczenie zaczyna obowiązywać po pierwszym 1,000 USD. Co robisz?

Podobnie jak podatnik, który płaci honorarium księgowego, osoba, która płaci za wszystkie te usługi, potrzebuje dobrze wykonanej pracy i ufa ekspertowi ze specjalistyczną wiedzą, że wykona pracę wysokiej jakości.

Ponadto określenie ceny pracy wysokiej jakości jest trudne w przypadku braku powszechnie znanych, łatwo dostępnych stawek bieżących.

A staje się to jeszcze trudniejsze w obliczu wysokich od czterech dekad wskaźników inflacji, które podnoszą ceny towarów i usług. Opłaty za przygotowanie podatkowe nie są wyjątkiem, mówią eksperci branżowi.

Dlatego trudno mi ostatecznie stwierdzić, że jesteś lub nie otrzymujesz rozsądnej opłaty za to zeznanie podatkowe od prezentów. Podobnie, trudne byłoby udzielenie zdecydowanego „tak” lub „nie”, gdybyś zapytał o cenę naprawy samochodu, hydrauliki lub zabiegów medycznych.

To nie jest punkt. To wstęp do tego, co będzie dalej.

„Kupiłeś wiedzę”

IRS mówi, że ogólnie każdy prezent może podlegać opodatkowaniu. Ale tutaj jest "wiele wyjątków od tej reguły”, a jednym z tych przykładów jest roczne zwolnienie z podatku od darowizn. W 2022 r. wyłączenie dotyczy prezentów (pieniężnych lub innych) o wartości do 16,000 XNUMX $ na każdego odbiorcę. W przypadku prezentów przekraczających tę wartość darczyńca musi złożyć zeznanie podatkowe od darowizn, tzw Formularz 709.

„[Certyfikowany księgowy] będzie musiał przejść proces due diligence. To nie jest takie proste, jak się wydaje” – powiedział Edward Karl, wiceprezes ds. polityki podatkowej i rzecznictwa w American Institute of CPA.

Karl powiedział, że postawione pytania mogą dotyczyć tego, czy istnieją inne prezenty, które należy zgłosić? Jeśli prezent jest własnością, jaka jest wycena? Karl zauważył, że zgodnie z ustawą zeznanie podatkowe od darowizn należy złożyć oddzielnie od zwykłego zeznania podatkowego.

Ale czy 486 USD to przesada?

„Mogę tylko dać ci moją wewnętrzną reakcję, a odpowiedź brzmi nie” – powiedział Karl. Opłata „wydawała mi się dość niska”. Powiedział, że trudno oszacować, jaki byłby średni koszt pracy. Jeśli chodzi o zeznanie podatkowe, Karl powiedział, że zna niektórych księgowych, którzy zaczynają od minimalnej opłaty w wysokości 1,000 i 2,000 USD.

Czekaj, mam drugą opinię.

„Brzmi to nieco powyżej, o 100 do 150 dolarów”, powiedział Tom O'Saben, dyrektor ds. treści podatkowych i relacji z rządem w National Association of Tax Professionals.

Ale O'Saben szybko zauważył, że ceny różnią się w zależności od regionu, a nawet od jednego podatnika do drugiego w tym samym regionie. Podobnie jak Karl, O'Saben podkreślał, że przygotowanie podatkowe wykracza daleko poza umieszczanie liczb w polach.

„Chodzi o złożoność prawa, a nie o łatwość, z jaką przybiera formę” – powiedział. „Kupiłeś wiedzę”.

Opłata inflacji za przygotowanie podatków

Według szacunków IRS przygotowanie deklaracji podatkowych dla osób fizycznych i niezwiązanych z działalnością gospodarczą za rok podatkowy 2021 kosztuje średnio 160 USD głębokie instrukcje zwrotu podatku dochodowego. W przypadku zwrotów biznesowych średnia wyniosła około 470 USD. IRS uznaje szansę na „znaczącą zmianę” w ramach tych szacunków.

Tymczasem miesięczne dane o inflacji Departamentu Pracy śledzą wzrost kosztów jajek, maszyn do szycia, biletów lotniczych i wielu innych. Na dnie jego podstęp to „Przygotowanie deklaracji podatkowej i inne opłaty księgowe”. Problem polega na tym, że dane Departamentu Pracy dotyczące tego wydatku są nieliczne, a lista wskazuje, że wszelkie dane pochodzą z mniejszych próbek.

Trudno więc określić ceny w całej branży, ale Karl i O'Saben twierdzą, że inflacja wkrada się w opłaty. W ramach własnej pracy związanej z przygotowaniem podatkowym O'Sabena jako zarejestrowanego agenta firma, dla której pracuje, nie podnosiła kosztów od lat. Ale decyduje o tym, czy ocenić wzrost opłaty o 5% do 8%. zgodnie z inflacją, zauważył.

W całej branży rosną koszty utrzymania personelu, koszty oprogramowania i koszty ogólne związane z mediami biurowymi, materiałami eksploatacyjnymi i czynszem. Oczywiście niektórzy specjaliści podatkowi mogą pracować w dużych firmach z dużymi biurami zaplecza i umowami najmu komercyjnego, podczas gdy inni są samotnikami wykonującymi pracę z biura domowego.

„Kupuj”

Od dawna podatnicy często skarżą się swojemu sporządzającemu, że opłata jest zbyt wysoka, zauważył O'Saben. Chociaż zapłacą tym razem, to, co dzieje się dalej, to osoba, która mówi, że to ostatni raz, kiedy wrócą.

Być może tak chcesz sobie z tym poradzić: ponieść koszty, aby ruszyć dalej ze swoim życiem i zapytać o przyszłość. Założę się, że wiele osób podziela twoją świadomą pod względem kosztów zagadkę, gdy zbliża się ten sezon podatkowy.

Pamiętaj jednak, że płacisz za zaufanie, które Twój doradca podatkowy będzie na tyle sprytny, aby wykryć problemy i wiedzieć, jakie dane należy wyśledzić i jaki formularz wypełnić. Płacisz też za związek. Co jeśli IRS wyśle ​​​​ci list za miesiące lub rok i będzie ciekawy, jak wygląda zwrot podatku od darowizny?

Jeśli zdecydujesz się robić zakupy na przyszłość, istnieje kilka taktyk. Jeden po prostu dzwoni i pyta o ceny, powiedział O'Saben. Bądź przygotowany na to, że niektórzy zaoferują, a inni odrzucą, dodał.

Innym pomysłem jest zapytanie zaufanych przyjaciół, krewnych lub współpracowników, czy korzystają z usług konkretnej osoby lub firmy, powiedział Karl. Dobrym pytaniem jest pytanie, w jaki sposób profesjonalista pobiera opłaty: czy jest to opłata ryczałtowa? Opłata godzinowa? Opłata, która wzrasta w zależności od złożoności zwrotu? (Unikaj opłat awaryjnych, które stanowią procent wielkości zwrotu, radzi Karl.)

A więc wracamy do początku. Nie oceniam uczciwości opłaty i nie mówię, że powinieneś lub nie powinieneś trzymać się swojej osoby na dłuższą metę. Mówię, że w kosztach jest dużo ugotowanych.

„Jeśli uważają, że cena jest wygórowana, powinni ją kupić” – powiedział O'Saben. „Ale czy warto być w związku? Naprawdę trudno jest wycenić usługi, które są tak bardzo oparte na relacjach i zaufaniu”.

Masz pytanie podatkowe? Napisz do mnie na: [email chroniony]

Dziękuje za przeczytanie. Chcę pomóc Ci spojrzeć szerzej na kwestie, które wpływają na Twoje podatki. Nie oferuję porad podatkowych, tylko próbuję przyjrzeć się, co zawirowanie przepisów podatkowych i warunków ekonomicznych może oznaczać dla twojego portfela.

Jestem tu dla czytelnika, który z rezygnacją podchodzi do swoich podatków. Po prostu nie interesujesz się podatkami, rozumiem. Kiedyś byłem tym facetem. Pod żargonem myśl o swoich podatkach jak o labiryncie — z pieniędzmi na końcu. Albo pułapka, której musisz unikać.