Coinbase zapłaci 100 milionów dolarów za brak skalowania AML w okresie boomu biznesowego

Coinbase osiągnął ugodę w wysokości 100 milionów dolarów z nowojorskim Departamentem Usług Finansowych po dochodzeniach w sprawie niepowodzeń w programie zgodności.

NYDFS ukarał Coinbase grzywną w wysokości 50 milionów dolarów i zażądał od firmy zainwestowania kolejnych 50 milionów dolarów w swój program zgodności po osada z regulatorem, który znalazł luki w przeglądzie tożsamości klientów i alertów dotyczących transakcji przez giełdę kryptowalut. W szczególności zauważył, że giełda nie nadążała za wzrostem bazy klientów w latach 2020-2021. 

„Coinbase nie miał wystarczającego personelu, zasobów i narzędzi potrzebnych do nadążania za tymi alertami, a zaległości szybko urosły do ​​poziomów niemożliwych do opanowania” – czytamy w ugodzie. „Do końca 2021 r. Coinbase miał zaległości w niesprawdzonych alertach monitorowania transakcji, które wzrosły do ​​ponad 100,000 14,000 (z których wiele miało kilka miesięcy), a zaległości klientów wymagających zwiększonej należytej staranności („EDD”) przekroczyły XNUMX XNUMX.

Coinbase posiada licencję na prowadzenie działalności w zakresie zasobów cyfrowych wydaną przez NYDFS — częściej zwaną BitLicense — od 2017 r. Ze względu na reputację najbardziej rygorystycznego reżimu regulacyjnego w amerykańskim krypto, BitLicense obejmuje ciągłe badania, w tym jedno w 2020 r., które zapoczątkowało problemy z Coinbase. W lutym 2022 r. firma zatrudniła niezależnego obserwatora, aby rozwiać te obawy, ale ich początkowe wysiłki nie w pełni uspokoiły NYDFS. 

Zauważając, że dochodzenie NYDFS zostało początkowo ujawnione w zgłoszeniu złożonym w Komisji Papierów Wartościowych i Giełd, dyrektor ds. przestrzeni kryptograficznej, w tym współpracę z organami regulacyjnymi w zakresie zgodności. Wierzymy, że nasze inwestycje w zgodność przewyższają każdą inną giełdę kryptograficzną na całym świecie, a nasi klienci mogą czuć się bezpieczni i chronieni podczas korzystania z naszych platform”.

Akcje Coinbase zyskały 6% na początku handlu. 

© 2022 The Block Crypto, Inc. Wszelkie prawa zastrzeżone. Ten artykuł służy wyłącznie celom informacyjnym. Nie jest oferowany ani przeznaczony do wykorzystania jako porady prawne, podatkowe, inwestycyjne, finansowe lub inne.