Coinbase zgadza się na ugodę w wysokości 100 mln USD: za naruszenie AML i KYC

• Coinbase zgodził się zapłacić NYDFS ugodę w wysokości 100 milionów dolarów. 
• 50 milionów dolarów będzie w porządku, a 50 milionów dolarów zostanie przeznaczone na sprawdzanie przeszłości AML. 
• Podejrzewa się, że firma otwierała konta bez odpowiednich kontroli przeszłości. 

Giełda kryptowalut Coinbase Global Inc., znana również jako Coinbase, uzgodniła z nowojorskim Departamentem Usług Finansowych (NYDFS) zapłacenie 100 milionów dolarów ugody za kwestie związane z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy (AML) i KYC. 

Zgodnie z nakazem zgody podpisanym 4 stycznia 2023 r. Przez Adrienne Harris, superintendent NYDFS, wykryto problemy ze zgodnością, a kontrole AML giełdy były niewystarczające w latach 2020-2021.

Coinbase zgodził się zapłacić grzywnę w wysokości 100 milionów dolarów w dwóch etapach, przy czym 50 milionów dolarów to zapłacona grzywna, a pozostałe 50 milionów dolarów zostanie przeznaczone na zastosowanie wymaganych kontroli przeszłości AML. 

Rozkaz brzmi dalej: 

„W Coinbase brakowało wystarczającego personelu, zasobów i narzędzi potrzebnych do nadążania za tymi alertami, a zaległości szybko urosły do ​​poziomów nie do opanowania”.

Organy regulacyjne poinformowały, że Coinbase zezwala klientom na otwieranie kont bez przeprowadzania wymaganych kontroli przeszłości, co stanowi bezpośrednie naruszenie wymagań AML. Były czerwone flagi w firmie, które były widoczne wewnątrz i na zewnątrz, w tym badanie Departamentu. Chociaż Coinbase pracował nad rozwiązaniem problemu, postęp był powolny i nie był widoczny w niektórych obszarach, tworząc zaległą i oczekującą listę zaległości. 

Zdaniem regulatorów przyczynił się do tego wzrost liczby użytkowników na giełdzie „nie nadążanie za tempem” z monitoringiem podejrzanych transakcji; czynniki te ostatecznie doprowadziły do ​​powstania zaległości w postaci ponad 100,000 XNUMX alertów. 

Do tego stopnia, że ​​do końca 2021 r. COinbase miał mnóstwo niesprawdzonych alertów dotyczących monitorowania transakcji, których liczba wzrosła do ponad 100,000 14,000, z których większość była starsza o miesiące; również zaległości klientów, które wymagały upiększonej należytej staranności, przekroczyły XNUMX XNUMX. 

Rzekomy brak kontroli nad sprawdzaniem przeszłości rozpoczął się w 2018 r., podczas gdy dochodzenie w sprawie zgodności rozpoczęło się w 2020 r. W tym czasie Coinbase zgodziła się zatrudnić niezależnego eksperta, aby upewnić się, że firma sumiennie przestrzega wytycznych dotyczących przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy i znajomości klienta . 

Ale problem ze zgodnością utrzymywał się, a nowojorski regulator zdecydował się działać w 2021 r. Harris powiedział:

„Bardzo otwarcie mówiliśmy o problemach związanych z nielegalnym finansowaniem w kosmosie. Właśnie dlatego nasze ramy zapewniają firmom kryptograficznym takie same standardy, jak w przypadku banków”.

Na swoim blogu Coinbase odpowiedział w sprawie ugody, zauważając, że tak „zobowiązał się do zainwestowania 50 milionów dolarów w programy zgodności w ciągu najbliższych dwóch lat”.

Na swoim blogu firma postrzega tę rezolucję jako kluczowy krok w kierunku ich zaangażowania w ciągłe doskonalenie, współpracę z kluczowymi organami regulacyjnymi i dążenie do większej zgodności w przestrzeni kryptograficznej, zarówno dla firmy, jak i innych. 

Nancy J. Allen jest entuzjastką kryptowalut i wierzy, że kryptowaluty inspirują ludzi do bycia własnymi bankami i odchodzenia od tradycyjnych systemów wymiany walut. Intryguje ją również technologia blockchain i jej działanie.

Najnowsze posty Nancy J. Allen (zobacz wszystkie)