Celsjusza nie zgłosił strat w wysokości 800 milionów dolarów, ponieważ dyrektor finansowy oznaczył „prawdopodobnie nielegalne” zachowanie

Kryptopożyczkodawca Celsius prowadził bardziej ryzykowny biznes niż reklamowano i nie zgłosił setek milionów strat, podczas gdy dyrektor generalny Alex Mashinsky wypłacił ponad 68 milionów dolarów, zgodnie z zarządzonym przez sąd raportem dotyczącym jego upadłości.

„Za kulisami firma Celsius prowadziła swoją działalność w zupełnie inny sposób niż dotychczas sprzedawała się swoim klientom pod każdym kluczowym względem” — powiedziała Shoba Pillay, która została wyznaczona na niezależnego egzaminatora. prawie Raport 700 na stronie wydany dzisiaj. „Celsius od samego początku zrezygnował z obietnicy przejrzystości”. 

W raporcie wyszczególniono również obawy pracowników dotyczące tego, czy przestrzegają prawa, w tym komentarze Harumi Urata-Thompson, która pełniła funkcję dyrektora finansowego od lutego 2020 r. do listopada 2021 r., że „robimy coś prawdopodobnie nielegalnego”.

Marketing Celsjusza powiedział klientom, że dokonał inwestycji o niskim ryzyku iw pełni zabezpieczonych, aby zabezpieczyć oferowane zyski, według Pillay. Jednak gdy pożyczkodawca wniesiony o ochronę przed upadłością z rozdziału 11 w lipcu ubiegłego roku, zgłosił dziurę w bilansie o wartości 1.2 miliarda dolarów.

I chociaż rynek kryptowalut w 2022 roku wywierał presję na finanse Celsjusza, kłopoty zaczęły się już w 2020 roku.

Do czerwca 2021 r., u szczytu hossy, jedna trzecia portfela pożyczek instytucjonalnych Celsjusza była całkowicie niezabezpieczona, a ponad połowa była niedostatecznie zabezpieczona, powiedział ekspert ds. upadłości. Firma odnotowała również straty w wysokości 800 mln USD w 2021 r. z inwestycji w Grayscale, KeyFi, Stakehound i Equities First Holdings. Nie zgłosiła tych strat swoim klientom, gdy zostały poniesione, czytamy w raporcie.

„Koło zamachowe OTC”

Zgodnie z raportem, Celsius wykorzystał również środki klientów w postaci bitcoinów i eteru do zakupu własnego natywnego tokena CEL, w którym oskarżono również Celsjusza o ukrywanie zakresu, w jakim był animatorem rynku dla CEL.

Pożyczkodawca zastosował strategię zwaną „kołem zamachowym OTC”, w ramach której sprzedawał tokeny CEL w prywatnych transakcjach pozagiełdowych i dokonywał kompensujących zakupów na rynku publicznym, co jego zdaniem miałoby wpływ na cenę transakcyjną.

Pracownicy firmy Celsius rutynowo dyskutowali w 2022 r., że tokeny są „bezwartościowe” i kwestionowali, dlaczego kupuje je jakakolwiek firma inna niż Celsjusza.

„Te transakcje spowodowały, że były dyrektor finansowy Celsjusza napisał:„ rozmawiamy o zostaniu podmiotem regulowanym i robimy coś, co może być nielegalne i zdecydowanie niezgodne z przepisami ”- czytamy w raporcie.

„Gdyby ktoś kiedykolwiek dowiedział się, jaka jest nasza pozycja i ile nasi założyciele wzięli w dolarach, może być bardzo początku. zły wygląd… Używamy użytkowników USDC do płacenia za pracowników bezwartościowych CEL… Wszystko dlatego, że to firma zawyża cenę, aby uzyskać wyceny, aby móc odsprzedać firmie” – powiedział inny pracownik na Slacku, odnosząc się do USDC moneta stabilna.

 Firma posiada obecnie 95% wszystkich istniejących CEL, nakreślono w raporcie.

Maszynski wypłaca pieniądze

Pillay zbadał również postępowanie Mashinsky'ego, założyciela i dyrektora generalnego Celsjusza, zarzucając mu sprzedawał tokeny CEL, jednocześnie informując opinię publiczną, że albo kupuje więcej, albo trzyma. Między 2018 rokiem a upadkiem firmy Mashinsky sprzedał tokeny CEL za co najmniej 68.7 miliona dolarów, jednocześnie „wielokrotnie twierdząc, że nie jest sprzedawcą” – napisał Pillay.

Firma wykorzystała również kapitał pozyskany od inwestorów zewnętrznych, aby wesprzeć cenę CEL, co wzbudziło zaniepokojenie niektórych menedżerów, którzy twierdzili, że pieniądze lepiej byłoby wykorzystać na rozwój firmy.

Inny menedżer ujął to bardziej dosadnie: „Wydaliśmy całą naszą gotówkę, płacąc kierownictwu i próbując wesprzeć wartość netto Alexa [sic] w tokenie CEL”, odniesienie do Mashinsky'ego, który na początku tego miesiąca został pozwany za oszustwo przez prokuratora generalnego Nowego Jorku.

„Bardzo podobny do Ponziego”

W innym udokumentowanym przypadku firma Celsius wykorzystała aktywa klientów do zakupu tokenów potrzebnych do pokrycia zobowiązań innych klientów. Zostało to opisane jako „bardzo podobne do Ponziego” przez specjalistę ds. wdrażania monet w firmie w kwietniu ubiegłego roku. 

„Gdyby Celsius nie wprowadził przerwy, a run na bank trwał nadal, depozyty nowych klientów nieuchronnie stałyby się jedynym płynnym źródłem monet dla Celsjusza do sfinansowania wypłat”, powiedział Pillay, który został poproszony specjalnie o zbadanie, czy Celsjusza działa schemat Ponziego, w którym zwroty dotychczasowych inwestorów są wypłacane ze środków nowych klientów. 

Pauza wydawała się spełniać prośby o wypłatę, czytamy w raporcie. Jednak zgodnie z raportem w czerwcu 2022 r. było kilka przypadków, w których Celsjusza bezpośrednio wykorzystywał depozyty nowych klientów do finansowania żądań wypłat klientów.

„Identyfikacja przez egzaminatora przypadków, w których Celsjusza bezpośrednio wykorzystywała nowe depozyty klientów do finansowania wypłat klientów, nie jest wyczerpującą ani wyczerpującą listą wszystkich transakcji we wszystkich okresach” – powiedział Pillay.

Biegli upadłościowi zapewniają sądom i wierzycielom niezależny pogląd prawny na upadłość przedsiębiorstwa.

Celsjusza nie odpowiedział natychmiast na prośbę o komentarz. 

© 2023 The Block Crypto, Inc. Wszelkie prawa zastrzeżone. Ten artykuł służy wyłącznie celom informacyjnym. Nie jest oferowany ani przeznaczony do wykorzystania jako porady prawne, podatkowe, inwestycyjne, finansowe lub inne.