Według Vanguard 4 razy doradcy powinni używać indeksowania niestandardowego

Indeksowanie bezpośrednie to gorąca strategia dla doradców finansowych, którzy chcą wyróżnić się wśród potencjalnych klientów – ale czym ona jest i kiedy ma sens dla klientów?

Pomysł na indeksowanie nie jest oczywiście nowy. Założyciel Vanguard Group, John Bogle, stworzył pierwszy na świecie indeksowy fundusz powierniczy w 1975 roku, kiedy uruchomił fundusz Vanguard 500, który nie robił nic poza śledzeniem akcji notowanych w indeksie Standard & Poor's 500. Zamiast złożonego scenariusza, w którym zarządzający funduszami wybierali poszczególne akcje, indeks był łatwy do zrozumienia dla inwestorów, zapewniał szeroką ekspozycję na amerykańskie akcje i był tani w prowadzeniu, co skutkowało niższymi opłatami.

Według stanu na 2021 r. w Stanach Zjednoczonych istniało 7,481 2020 funduszy wspólnego inwestowania – a liczba ta stanowiła spadek w porównaniu z 2025 r. Jednak pomimo mnóstwa indeksów, którymi zarządzający funduszami mogli się kierować, fundusze nadal dążyły do ​​objęcia szerokiej gamy akcji. Zaletą indeksowania niestandardowego — zwanego również indeksowaniem bezpośrednim lub indeksowaniem spersonalizowanym — jest unikanie uniwersalnego podejścia do tworzenia indeksu zaprojektowanego w celu spełnienia celów pojedynczego inwestora. Niestandardowe indeksowanie może być świetnym sposobem na zadowolenie inwestorów z trudnego rynku i będzie coraz bardziej popularne, ponieważ O'Shaughnessy przewiduje, że do XNUMX r. większość doradców finansowych będzie dysponować oprogramowaniem do zarządzania niestandardowymi indeksami.

Aby uzyskać dodatkową pomoc w zakresie niestandardowego indeksowania w swoim planie finansowym, rozważ współpracę z a doradca finansowy.

Co to jest indeksowanie niestandardowe?

Indeks niestandardowy jest tworzony jako oddzielnie zarządzane konto dla inwestora, który bezpośrednio kupuje poszczególne akcje. Wybory te są oparte na istniejącym indeksie, a następnie dostosowywane i dostosowywane przy użyciu zaawansowanego oprogramowania w celu dopasowania do potrzeb, okoliczności i priorytetów indywidualnego posiadacza konta. Rachunki te wiążą się oczywiście z wyższymi opłatami i najlepiej nadają się dla osób o wysokiej wartości netto z dużymi portfelami, które mogą skorzystać z szeregu niestandardowych opcji, szczególnie w czterech scenariuszach.

Gromadzenie strat podatkowych: Nawet gdy dany indeks rośnie, niektóre z jego poszczególnych akcji są notowane ze stratą. Ponieważ inwestor w indeks niestandardowy posiada pojedyncze akcje, możliwe jest wyprzedanie tych akcji, które spadły, tworząc stratę podatkową, którą można wykorzystać do zrekompensowania podatków należnych od ogólnego zysku z indeksu. Kolejną zaletą jest możliwość oddzielenia długoterminowych i krótkoterminowych strat i zysków w ramach indeksu.

Historia jest kontynuowana

Inwestowanie w ESG: Społecznie świadomi inwestorzy zaniepokojeni polityką i standardami środowiskowymi, społecznymi i ładu korporacyjnego spółek, które tworzą ich holdingi. W przeciwieństwie do inwestowania w standardowy indeks, indeks niestandardowy można zaprojektować w taki sposób, aby uniknąć akcji firm związanych z paliwami kopalnymi lub bronią, na przykład w celu uwzględnienia firm promujących różnorodność i integrację lub z pominięciem spółek o określonych powiązaniach politycznych lub historii nielegalnej zachowanie.

Inwestowanie czynnikowe: Inwestowanie w spółki o określonych cechach – „czynnikach” – takich jak wartość, szybki wzrost lub w wysoce wyspecjalizowane segmenty rynku jest trudne do osiągnięcia przy użyciu standardowego funduszu wspólnego inwestowania lub ETF. W przypadku praktycznie każdej dostępnej pojedynczej akcji indeks niestandardowy można dostosować do tych kryteriów.

Dywersyfikacja: Standardowe indeksy zbudowane wokół wzrostu, wartości lub innego czynnika mogą ostatecznie nadmiernie skoncentrować się na niektórych sektorach, takich jak technologia. Ponadto członek wyższego kierownictwa może być zobowiązany do posiadania znacznej liczby akcji swojego pracodawcy. Na przykład dyrektor generalny służby zdrowia może utworzyć niestandardowy indeks.

Podsumowanie

Indeksowanie niestandardowe polega na utworzeniu oddzielnie zarządzanego konta dla inwestora, który bezpośrednio kupuje poszczególne akcje. Ta technika cieszy się coraz większą popularnością wśród doradcy finansowi którzy dysponują oprogramowaniem umożliwiającym personalizację tej strategii do potrzeb inwestora.

Wskazówki dotyczące inwestowania

• Inwestowanie, czy to w niestandardowe indeksowanie, czy też kupowanie pojedynczych akcji, może być skomplikowane. Czasami pomaga mieć do dyspozycji eksperta. Darmowe narzędzie SmartAsset dopasuje Cię do doradców finansowych w Twojej okolicy w ciągu pięciu minut. Jeśli jesteś gotowy na dopasowanie do lokalnych doradców, którzy pomogą Ci osiągnąć Twoje cele finansowe, Zacznij teraz.

• Oprócz współpracy z doradcą finansowym koniecznie skorzystaj z naszego darmowego kalkulator inwestycyjny aby szybko oszacować, jak Twój portfel będzie się zachowywał w miarę upływu czasu.

Źródło zdjęcia: ©iStock.com/emagraphics, ©iStock.com/espix

Post Według Vanguard 4 razy doradcy powinni używać indeksowania niestandardowego pojawiła się najpierw na Blog SmartAsset.