Ponad 10 najczęściej zadawanych pytań podatkowych

Szukasz dobrej lektury na lato? TheStreet zapewnia porady podatkowe od wiodących księgowych i ekspertów podatkowych z całego kraju.

Upewnij się, że dodałeś tę stronę do zakładek, będziemy ją aktualizować o wskazówki dotyczące tas przez całe lato. CPA TheStreet odpowiadają na często zadawane i często wyszukiwane pytania podatkowe.

Pytania podatkowe, na które odpowiadają doradcy księgowi i eksperci podatkowi

1. „Nie zarabiam dużo pieniędzy, czy naprawdę muszę składać podatki?”

Często słyszymy to pytanie od pokolenia Z i millenialsów. Krótka odpowiedź brzmi: tak! Nawet jeśli nie spełniasz progu dochodu IRS, naprawdę powinieneś złożyć swoje podatki.

„Niepłacenie podatków to jeden z największych błędów popełnianych przez pokolenie Z i millenialsów”, według Lisy Greene-Lewis, certyfikowany księgowy (CPA) i ekspert podatkowy w TurboTax.

Cytaty | Największe błędy pokolenia Z i milenialsów popełniane w podatkach

Lisa Greene-Lewis, ekspert CPA i TurboTax

Lisa Greene-Lewis, ekspert CPA i TurboTax

„Mogliby stracić możliwość, gdyby mieli potrącone podatki federalne, aby odzyskać te (pieniądze), a także niektóre kredyty edukacyjne”, według Lewisa.

2. „Jak uporządkować moją ewidencję podatkową?”

„Złożenie wniosku w przyszłym roku zaczyna się od zorganizowania się teraz”, mówi Jeffrey Levine, CPA i doradca podatkowy z Strategiczni partnerzy majątkowi Buckingham. „Najważniejsze jest posiadanie miejsca, w którym przechowujesz wszystko, co związane z podatkami”.

Jakie dokumenty należy zatem przechowywać? Levine mówi, że powinieneś zachować kopie dokumentów, które są trudne do zdobycia, takie jak zeznania podatkowe, umowy prawne, roszczenia ubezpieczeniowe i dowód tożsamości.

Polecane: Dokumenty, które należy zachować na czas podatkowy

Uporządkuj ważne dokumenty teraz

Jakie dokumenty należy przechowywać?

Przechowuj dokumenty, które są trudne do zdobycia, takie jak:

Zwrot podatku
Umowy prawne
Roszczenia ubezpieczeniowe
Dowód tożsamości

Jak długo należy przechowywać dokumentację?

Dobrą zasadą jest przechowywanie dokumentacji finansowej i dokumentów tylko tak długo, jak to konieczne. Oto kilka zaleceń dotyczących tego, jak długo przechowywać określone dokumenty.

Dokumentacja, którą należy przechowywać przez rok lub krócej:

Wyciągi bankowe lub spółdzielcze
Wyciągi z kart kredytowych
rachunki za usługi komunalne
Polisy ubezpieczeniowe samochodów i domów

WYKRES-Rekordy-do-przechowywania-ponad-rok-0322

Dokumenty, które należy przechowywać przez ponad rok:

Zeznania podatkowe i dokumenty potwierdzające (przechowywać przez co najmniej 3 lata po złożeniu zeznania)
Umowy kredytu hipotecznego (przechowuj do momentu zaspokojenia kredytu hipotecznego i uzyskania dowodu spełnienia)
Wyceny nieruchomości (zachowaj tak długo, jak długo jesteś właścicielem tej nieruchomości)
Roczne zestawienia emerytalne i inwestycyjne (przechowuj zestawienia roczne, ale odrzucaj raporty miesięczne lub kwartalne)
Rachunki za większe zakupy i ulepszenia domu (przechowuj przez co najmniej 3 lata po sprzedaży nieruchomości)

WYKRES-Rekordy-do-przechowywania-na czas nieokreślony-0322

Zapisy do przechowywania na czas nieokreślony:

Akty urodzenia, zgonu i małżeństwa
Zapisy adopcyjne
Dokumenty dotyczące obywatelstwa i zwolnienia z wojska
Karta Ubezpieczenia Społecznego

„Ci, którzy są lepiej zorganizowani, będą mieli łatwiej w przyszłości i będą płacić mniej podatków” – twierdzi Levine.

Cytaty| Jak uzyskać skok w sezonie podatkowym 2023

Jeffrey Levine, dyrektor ds. planowania, Buckingham Strategic Wealth

TheStreet poleca: Zniszcz lub zapisz: przewodnik po organizowaniu ważnych dokumentów

Eksperci TurboTax Live dbają o Ciebie. Pomoc eksperta na swój sposób: korzystaj z pomocy na bieżąco lub oddawaj podatki. Możesz rozmawiać na żywo z ekspertami podatkowymi online, aby uzyskać nieograniczoną liczbę odpowiedzi i porad LUB poprosić dedykowanego eksperta podatkowego o rozliczenie podatków, dzięki czemu możesz mieć pewność co do swojego zeznania podatkowego. Cieszyć się do dodatkowych 20 USD zniżki, gdy zaczniesz korzystać z TurboTax Live.

3. „Jakie są szacunkowe podatki?”

Jeśli jesteś małą firmą, prawdopodobnie zaznajomiony z szacowanymi podatkami. „Szacowany podatek to metoda stosowana do zapłaty, która nie podlega potrąceniu” – zgodnie z IRS. kom.

CJ Miller, CFP®, RMA® jest planistą finansowym Rozsądne pieniądze, wyjaśnia, że „szacowane płatności podatkowe są wymagane, ponieważ system podatkowy w USA jest uważany za”pay-as-you-go".

„Rząd chce otrzymać pieniądze z góry”, mówi Miller, „więc wymaga dokonywania płatności co kwartał w celu pokrycia spodziewanego podatku od wszelkich dochodów uzyskanych w tym kwartale. Dlatego też podatek jest potrącany z twojej wypłaty w każdym okresie rozliczeniowym”.

Przewiń do Kontynuuj

4. „Kto płaci szacowane podatki?”

„Osoby fizyczne, w tym jednoosobowi właściciele, partnerzy i akcjonariusze korporacji S, generalnie muszą dokonać szacunkowych płatności podatkowych, jeśli spodziewają się, że będą winni podatek w wysokości 1,000 USD lub więcej w momencie składania zeznania” według serwisu IRS.com.

5. „Kiedy należne są kwartalne szacunkowe płatności podatkowe?”

Oto szacunkowy harmonogram płatności podatku. Oczywiście, jeśli termin płatności przypada na weekend lub święto, płatność jest należna w następnym dniu roboczym.

Kwiecień 15
Czerwiec 15
Wrzesień 15
15 stycznia następnego roku

Grafika: Daty i terminy podatkowe w 2022 r

6. „Czy moje inwestycje w kryptowaluty są opodatkowane?”

Jeśli jesteś jednym z wielu kupujących i sprzedających kryptowalutę, spodziewaj się, że zostanie ona opodatkowana. “Transakcje w wirtualnej walucie podlegają opodatkowaniu zgodnie z prawem, tak jak transakcje dotyczące każdej innej nieruchomości”, zgodnie z IRS.

Kiedy zatem transakcje wirtualne podlegają opodatkowaniu? Lisa Greene-Lewis jest certyfikowany księgowy (CPA) i ekspert podatkowy w TurboTax mówi „Często słyszę pytanie, że ludzie nawet nie wiedzą, kiedy ich transakcje podlegają opodatkowaniu. Nie masz zdarzenia podlegającego opodatkowaniu, dopóki nie sprzedasz swoich akcji lub krypto”

Cytaty | Kryptowaluty i porady giełdowe dla nowych inwestorów

Lisa Greene-Lewis, ekspert CPA i TurboTax

Lisa Greene-Lewis, ekspert CPA i TurboTax

„Ponadto, w zależności od tego, jak długo trzymasz swoje akcje, zanim je sprzedasz, tak też jesteś opodatkowany. Jeśli trzymasz swoje akcje lub krypto przez ponad rok, możesz czerpać korzyści z tych długoterminowych zysków kapitałowych, które są mniejsze, wiesz, jesteś mniej opodatkowany” – twierdzi Greene-Lewis. „Pamiętaj też, czy podczas sprzedaży miałeś jakieś straty w akcjach lub straty kryptograficzne, których nie ma wiele osób. Ale jeśli tak, możesz zrekompensować swoje zyski tymi stratami. A potem twoje straty mogą zostać przeniesione na twoje zwykłe dochody, takie jak dochód z W-2 lub dochód z samozatrudnienia, i to do 3,000 $.

Grafika: Krótkoterminowe vs. Długoterminowe zyski kapitałowe

TurboTax, oficjalny partner podatkowy TheStreet, udostępnia a kompletny przewodnik dla nowych inwestorów, w tym wspólne formularze podatkowe i rejestry inwestycji, które należy przechowywać.

7. „Czy moje ulepszenia domu podlegają odliczeniu od podatku?”

„Dla większości ludzi, gdy robisz ulepszenia w domu, jest to wydatek osobisty, więc nie będzie podlegał odliczeniu. Teraz oczywiście każda sytuacja jest inna i dlatego nasz system podatkowy jest tak trudny, ponieważ wszystko koncentruje się wokół faktów i okoliczności”, mówi Levine podczas wywiadu z Robertem Powellem z Retirement Daily.

Jest kilka dobrych wiadomości. Są rzeczy, które robisz, które mogą nie podlegać odliczeniu, ale nadal mogą zapewnić ci ulgę podatkową. „Na przykład energooszczędne ulepszenia” — mówi Levine. „Jeśli umieścisz panele słoneczne na dachu lub wymienisz okna lub drzwi na bardziej energooszczędne opcje, możesz wygenerować kredyty”.

Cytaty| Jakie są niektóre ulepszenia domu podlegające odliczeniu od podatku?

Jeffrey Levine, dyrektor ds. planowania, Buckingham Strategic Wealth

Jeffrey Levine, dyrektor ds. planowania, Buckingham Strategic Wealth

Przeczytaj więcej o ulepszeniach kapitałowych, ulepszeniach a naprawach i nie tylko: Ulepszenia domu i Twoje podatki.

8. „Prowadzę działalność na własny rachunek, czy mogę uzyskać ulgę podatkową na mój dom?”

Istnieje ponad 9 milionów osób samozatrudnionych, według danych z czerwca Bureau of Labor Statistics. Nic więc dziwnego, że samozatrudnieni pytają, czy mogą uzyskać ulgę podatkową, żądając swojego domu.

„Kiedy jesteś samozatrudniony, po pierwsze, nie płacisz regularnie podatków, wiesz, jako potrącenia. Więc jeśli myślisz, że będziesz winien 1,000 $ lub więcej, musisz zapłacić szacunkowe podatki” – mówi Lewis.

Cytaty| Podatki i praca zdalna: odliczenia dla pracowników pracujących z domu

Lisa Greene-Lewis, ekspert CPA i TurboTax

Lisa Greene-Lewis, ekspert CPA i TurboTax

„Ale z drugiej strony istnieje wiele odliczeń, które możesz wziąć, gdy jesteś samozatrudniony, o ile są one bezpośrednio związane z Twoją firmą. Tak więc wydatki, takie jak sprzęt komputerowy lub jeśli zaprojektowałeś stronę internetową dla swojej firmy, meble biurowe i inne rzeczy do biura, pamiętaj, że te rzeczy można odliczyć i naprawdę poprawić swoją sytuację podatkową.

Obejrzyj poniżej, aby zobaczyć więcej odliczeń lub przeczytaj przewodnik TurboTax ulgi podatkowe dla biura domowego.

9. „Prowadzę działalność na własny rachunek, jakich formularzy potrzebuję?”

Jeśli jesteś samozatrudniony i zarabiasz pieniądze, przygotuj się do wypełnienia formularza liczba form samozatrudnienia.

„Więc oni (samozatrudnieni) powinni zwracać uwagę na 1099-NEC, to całkiem nowe”, według Lewisa. „Kiedyś był to 1099-MISC, ale teraz jest to 1099-NEC i zgłasza każdy zarobiony dochód w wysokości 600 USD lub więcej. Ponadto wszystkie twoje dochody, jak również wydatki podlegające odliczeniu, będą ujęte w wykazie C. I zostanie on złożony wraz z osobistym zeznaniem podatkowym.

Formularze te można znaleźć na stronie internetowej IRS.com. Zaoszczędziliśmy Ci trochę poszukiwań, oto one:

Możesz dowiedzieć się więcej o zobowiązaniach podatkowych związanych z samozatrudnieniem, formularzach, które należy wziąć pod uwagę, a nawet o tym, jak złożyć roczne zeznanie podatkowe w Centrum podatkowe samozatrudnienia IRS.

Zalecane przeczytanie: Przewodnik podatkowy dla początkujących dla samozatrudnionych

10. „Czy transakcja w wirtualnej walucie jest opodatkowana?”

Jesteśmy teraz w czasach, w których mamy walutę i wirtualna waluta. Waluta to rzecz, którą często nosisz w kieszeni, standardowa forma pieniądza używana w każdym kraju.

Z drugiej strony wirtualna waluta to waluta, która działa jako substytut prawdziwej waluty. Bitcoin, na przykład, jest walutą cyfrową. Ostatecznie można go przeliczyć na dolary amerykańskie.

Czy zatem transakcja w wirtualnej walucie może mieć konsekwencje podatkowe? Według IRS „Podatnicy dokonujący transakcji w wirtualnej walucie mogą być zobowiązani do zgłaszania tych transakcji w swoich zeznaniach podatkowych”.

Zalecane przeczytanie: Twój przewodnik podatkowy dotyczący kryptowalut

11. „Czy mogę wynająć dom bez podatku?”

Zastanawiasz się nad wynajęciem domu na Airbnb lub VRBO? Według Jeffreya Levine'a, CPA i doradcy podatkowego, w odpowiednich okolicznościach wynajem może być wolny od podatku Strategiczni partnerzy majątkowi Buckingham.

Cytaty| Wynajmij swój dom bez podatku dzięki temu przeoczonemu wyjątkowi podatkowemu

Jeffrey Levine, dyrektor ds. planowania, Buckingham Strategic Wealth

Jeffrey Levine, dyrektor ds. planowania, Buckingham Strategic Wealth

„To może być twój dom, w którym mieszkasz przez większość czasu. A jeśli tak jest, to część tego będzie zależeć od tego, ile wynajmujesz za pomocą Airbnb” – mówi Levine. „Jeśli to tylko przez krótki okres czasu, na przykład dwa tygodnie lub krócej, możesz faktycznie mieć ten dochód, daj tego Boba, wolny od podatku. Dwa z moich ulubionych słów to „wolne od podatku”.

12. „Czy muszę płacić podatki, jeśli w tym roku otrzymam ponad 600 USD z przelewów Venmo?”

Zasady dotyczące tego, co musisz zgłosić jako dochód, nie uległy zmianie, ale zmieniły się zasady dotyczące raportowania dla firm przekazujących pieniądze między osobami, takich jak Venmo i PayPal. Od 2022 r., jeśli otrzymasz 600 USD lub więcej za pośrednictwem którejkolwiek z tych platform, a płatności te zostaną sklasyfikowane jako zakupy lub towary i usługi, będą one zobowiązane do zgłoszenia tego do IRS za pomocą formularza 1099-K, jednocześnie wysyłając kopię do Ciebie. Nie powinno to stanowić problemu, ponieważ wszelkie pieniądze, które otrzymujesz jako dochód z działalności gospodarczej, i tak podlegają opodatkowaniu, więc zakłada się, że już planowałeś ubiegać się o ten dochód w zeznaniu podatkowym. Jeśli wysyłasz pieniądze do znajomego, aby zwrócić mu wydatki, po prostu upewnij się, że sklasyfikowałeś to jako płatność dla przyjaciół i rodziny, aby uniknąć raportowania, ponieważ IRS będzie oczekiwał, że kwoty zgłoszone na formularzach 1099-K zostaną uwzględnione jako dochód na twoim zeznaniu podatkowym, zazwyczaj w wykazie A, jeśli jesteś osobą prowadzącą jednoosobową działalność gospodarczą lub jednoosobową spółką LLC.

Źródło: https://www.thestreet.com/personal-finance/frequently-asked-tax-questions-cpa-s-answer?puc=yahoo&cm_ven=YAHOO&yptr=yahoo