Waszyngtoński regulator DFI nie potrzebuje „nowych przepisów”, aby „powstrzymywać złoczyńców” w kryptografii

W miarę jak coraz więcej macek Alamedy, FTX i Sama Bankmana-Frieda jest ujawnianych w systemie finansowym, organy regulacyjne nadal zadają trudne pytania w następstwie dewastacji.

Moonstone Bank, wcześniej znany jako Farmington State Bank, coraz częściej znajduje się pod obserwacją mediów z dwóch głównych powodów.

Po pierwsze, Moonstone zaakceptował inwestycję w wysokości 11.5 miliona dolarów od Alameda Research w marcu 2022 roku. Inwestycja, za 10% udziałów, wyceniła bank na 115 milionów dolarów – to duża suma w porównaniu z 10 milionami dolarów dla klientów depozyty w tamtym czasie i interesujące, biorąc pod uwagę, że depozyty klientów gwałtownie wzrosły później.

Po drugie, Jean Chalopin, który wykorzystał podmiot o nazwie FBH do zakupu Moonstone, jest także prezesem Deltec Bank & Trust – banku o znanej nazwie w całym Dokumenty z Bahamów i znany jako bank z wyboru zarówno dla FTX, jak i kontrowersyjnego emitenta stablecoinów Tether. Grupa Deltec również jest właścicielem Delchaina, top minter Tether. FTX i Alameda miały co najmniej 17 konta bankowe z Deltecem.

W poprzednia dyskusja z Protos, Rezerwa Federalna przyznała: „Złe rzeczy mogą się zdarzyć, nawet jeśli myślisz, że wszystko jest w porządku”.

Ostatnio skontaktowaliśmy się z Departamentem Instytucji Finansowych stanu Waszyngton (DFI), który miał zupełnie inne spojrzenie na obecny stan spraw regulacyjnych.

Roberta Hollinshead, dyrektor banków w Washington State DFI – który nadzorował Moonstone przed jego przejściem do banku będącego członkiem Rezerwy Federalnej – powiedziała, że ​​było wiele „błędnych raportów dotyczących inwestycji [w Moonstone Bank] z Alameda”.

Powiedziała, że ​​„nie była potrzebna zgoda DFI”, aby zaakceptować inwestycję, ponieważ był to udział mniejszościowy.

Hollinshead zapewnił opinię publiczną, że Jean Chalopin, szef FBH (właściciel Moonstone) i prezes Deltec Bank & Trust, „przestrzegał wszystkich przepisów ustawowych… międzynarodowej kontroli przeszłości” i nadzoru zarówno ze strony „Washington DFI, jak i Karmiony."

Przyznała również, że spośród wszystkich banków zarejestrowanych przez stan, związanych z konopiami indyjskimi i aktywami cyfrowymi, „Moonstone jest jedynym, który jest członkiem Fed”, chociaż „niektóre inne banki mają spółki holdingowe, które są regulowane przez Rezerwę Federalną”.

„Każdy bank, który jest w trybie znacznego wzrostu, my jesteśmy bardzo aktywny w rolach regulacyjnych i nadzorczych– nalegała.

Prawdziwą niespodzianką, powiedział Hollinshead, był upadek FTX. „To zdumiewające”, powiedziała, „odsłania słabości nadzoru regulacyjnego nad tymi firmami”.

„Mam nadzieję, że SBF jest pociągnięty do odpowiedzialności karnej i cywilnej- powiedział Hollinshead.