Sens. Elizabeth Warren, D-Mass. i Roger Marshall, R-Kan., wprowadzili przepisy mające na celu zaostrzenie amerykańskich przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy w odniesieniu do zasobów cyfrowych.
Bill rozszerzyłoby zasady „poznaj swojego klienta” na dostawców portfeli, górników, walidatorów i innych uczestników sieci, zgodnie ze wspólnym oświadczeniem senatorów. Zabroniłoby to również instytucjom finansowym używania lub interakcji z mikserami transakcji – zdecentralizowanymi aplikacjami, które przesłaniają źródła transakcji w sieciach rozproszonych rejestrów, takich jak Ethereum.
„Branża kryptograficzna powinna przestrzegać zdroworozsądkowych zasad, takich jak banki, brokerzy i Western Union, a to prawodawstwo zapewniłoby stosowanie tych samych standardów w podobnych transakcjach finansowych” – powiedział Warren.
Dwupartyjne ustawodawstwo ma duże szanse stać się prawem podczas tego Kongresu, ale prawdopodobnie zostanie przywrócone po rozpoczęciu następnego w styczniu. Ustawa, która dodatkowo rozszerzyłaby zasady, które są przekleństwem dla wielu użytkowników i zwolenników kryptowalut, może również przyspieszyć procesy stanowienia przepisów, które już trwają w agencjach federalnych.
Demokrata z Massachusetts i Republikanin z Kansas chcą, aby Departament Skarbu ustanowił egzamin, podobny do tego, jaki przeprowadzają organy nadzoru bankowego z bankami, dla firm świadczących usługi pieniężne, klasyfikację usług płatniczych, pod którą zazwyczaj rejestrują się firmy kryptograficzne. Amerykańska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd oraz Commodity Futures Trading Commission byłyby również zobowiązane do ustanowienia własnych firm dla regulowanych przez siebie firm, takich jak brokerzy i giełdy aktywów cyfrowych.
„Po atakach terrorystycznych z 11 września 2001 r. nasz rząd wprowadził znaczące reformy, które pomogły bankom odciąć złych aktorów od amerykańskiego systemu finansowego” — powiedział Marshall w komunikacie. „Zastosowanie tych podobnych zasad do giełd kryptowalut zapobiegnie wykorzystywaniu zasobów cyfrowych do finansowania nielegalnych działań bez ograniczania dostępu przestrzegających prawa obywateli amerykańskich”.
Para senatorów chce również, aby Financial Crimes Enforcement Network sfinalizowała zasadę wymagającą od banków i firm świadczących usługi finansowe zgłaszania i przechowywania danych dotyczących kontrahentów i transakcji obejmujących niehostowane portfele aktywów cyfrowych lub portfele hostowane w jurysdykcjach, które nie przestrzegają amerykańskich przepisów anty -zasady prania pieniędzy.
Ustawa zawiera również wymagania dotyczące składania informacji w przypadku zagranicznych transakcji dotyczących aktywów cyfrowych o wartości co najmniej 10,000 XNUMX USD oraz upoważnienie, aby bankomaty kryptowalut w USA weryfikowały tożsamość klientów i regularnie dostarczały władzom federalnym lokalizacje i liczbę posiadanych przez nich maszyn.
© 2022 The Block Crypto, Inc. Wszelkie prawa zastrzeżone. Ten artykuł służy wyłącznie celom informacyjnym. Nie jest oferowany ani przeznaczony do wykorzystania jako porady prawne, podatkowe, inwestycyjne, finansowe lub inne.
Źródło: https://www.theblock.co/post/194941/warren-marshall-introduce-bill-to-tighten-money-laundering-rules-for-crypto?utm_source=rss&utm_medium=rss