W poniedziałek Departament Skarbu USA złożył wniosek Prośba o komentarz (RFC) prosząc opinię publiczną o podzielenie się swoimi opiniami na temat wykorzystania kryptowaluty w przestępstwach finansowych i związanego z tym ryzyka związanego z aktywami cyfrowymi.
Rząd mówi, że aktywa kryptograficzne stanowią zagrożenie dla bezpieczeństwa narodowego
RFC powstał w odpowiedzi na słowa prezydenta Joe Bidena Executive Order, „Zapewnienie odpowiedzialnego rozwoju zasobów cyfrowych”. Pojawił się również kilka dni po tym, jak Ministerstwo Skarbu opublikowało swój plan działania w zakresie nielegalnego finansowania. Plan szczegółowo opisał przyszłość płatności i potencjalny wpływ krypto na konsumentów oraz nakreślił strategie zapobiegania przestępstwom finansowym związanym z kryptowalutami.
Rząd federalny uważa, że kryptowaluty stanowią zagrożenie dla bezpieczeństwa narodowego, ponieważ mogą być wykorzystywane do obchodzenia środków nałożonych na tradycyjne finanse w celu powstrzymania finansowania działalności przestępczej i terrorystycznej. Ma nadzieję, że opinia publiczna może pomóc zidentyfikować potencjalne luki w istniejących ramach egzekwowania prawa.
Mówiąc o dążeniu do zasięgnięcia opinii publicznej, podsekretarz skarbu USA ds. terroryzmu i wywiadu finansowego Brian E. Nelson powiedział:
"Bez odpowiednich kontroli i egzekwowania obowiązujących przepisów zasoby cyfrowe mogą stanowić poważne zagrożenie dla bezpieczeństwa narodowego, ułatwiając nielegalne finansowanie, takie jak pranie pieniędzy, cyberprzestępczość i działania terrorystyczne".
Poszukiwanie wkładu skarbowego w NFT i DeFi
Pytania w RFC obejmują, czy Departament Skarbu kompleksowo zdefiniował ryzyko związane z aktywami kryptograficznymi w przestępstwach finansowych oraz w jaki sposób postęp w technologii leżącej u podstaw aktywów cyfrowych może albo stanowić nowe ryzyko związane z nielegalnym finansowaniem, albo łagodzić istniejące. Ministerstwo Skarbu zwraca się również o opinię publiczną na temat zagrożeń, jakie stwarzają protokoły zdecentralizowanego finansowania (DeFi) i tokeny niewymienne (NFT) w związku z nielegalną działalnością finansową.
RFC posiada również sekcję dotyczącą regulowania i nadzorowania przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i finansowania zwalczania terroryzmu (CTF). W tej sekcji opinia publiczna zostanie zapytana, jakie dodatkowe środki powinien podjąć rząd Stanów Zjednoczonych, aby ograniczyć niewłaściwe wykorzystanie aktywów kryptograficznych i dostawców usług kryptograficznych przez złych aktorów. Zostaną również zapytani, które obecne wymogi regulacyjne są niewystarczające dla aktywów kryptograficznych i jakie alternatywy można wdrożyć, aby pomóc w rozwiązaniu problemu wykorzystania kryptowaluty w przestępstwach finansowych.
Skarb Państwa zwraca się również o opinię publiczną w kwestiach, takich jak koordynacja międzypaństwowa i międzypaństwowa w zakresie przepisów AML/CTF oraz nadzór nad zasobami cyfrowymi, a także dodatkowe kroki, które powinien podjąć, aby skuteczniej zwalczać plaga ransomware dotykający globalną cyberprzestrzeń.
Wreszcie, sekcja będzie miała pytanie, w jaki sposób rząd powinien zająć się mieszaczami kryptowalut, biorąc pod uwagę ich rolę w zaciemnianiu tożsamości złych aktorów i ich nielegalnych funduszy.
Czy cyfrowy dolar jest w drodze?
Co ciekawe, Request for Comments zawiera również sekcję dotyczącą walut cyfrowych banku centralnego (CBDC). W tej sekcji Ministerstwo Skarbu poszukuje opinii publicznej na temat tego, w jaki sposób może skuteczniej wspierać włączenie środków AML/CTF do projektu potencjalnej amerykańskiej CBDC.
Opublikowany w zeszłym tygodniu plan działania na rzecz nielegalnego finansowania przez Skarb Państwa również wskazuje na możliwość cyfrowy dolar. Departament Skarbu USA i Rezerwa Federalna nadal oceniają konsekwencje wprowadzenia cyfrowego dolara, ale nie ma formalnego potwierdzenia postępów.
Źródło: https://crypto.news/us-treasury-seek-public-opinion-on-the-role-of-cryptocurrency-in-illicit-finance/