UE jest o krok od stworzenia nowego regulatora AML, który będzie nadzorował krypto

Unia Europejska jest przygotowana do stworzenia zupełnie nowego regulatora z bezpośrednim nadzorem kryptograficznym.

Podczas gdy uwaga branży kryptograficznej była skupiona na regulacjach dotyczących rynków kryptowalut i kontrowersyjnych Rozporządzenie w sprawie transferu środkówsą one częścią szerszego pakietu polityki UE w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML), która będzie miała poważne konsekwencje dla wszystkich instytucji finansowych.

Komisja Europejska wydany swoją propozycję szóstej dyrektywy AML/CFT, czyli AMLD6, w lipcu ubiegłego roku. Rada Europejska wydała swój wersja w zeszłym miesiącu. Parlament Europejski zajmie się tym po trwających sierpniowych wakacjach. Gdy tylko uchwali swoją wersję rozporządzenia, trzy organy przystąpią do w dużej mierze nieprzejrzystych negocjacji, zwanych trójstronnymi. 

Kluczem do nowych przepisów jest stworzenie ogólnounijnego regulatora przeciwdziałającego praniu pieniędzy. Chociaż organy ustawodawcze wciąż muszą negocjować, wydaje się, że istnieje minimalna różnica zdań co do tego, że taki regularny jest potrzebny i że powinien mieć bezpośredni nadzór nad dostawcami usług kryptograficznych w UE. 

W przeszłości Parlament Europejski był najbardziej agresywny z trzech organów, jeśli chodzi o nawoływanie do regulacji kryptowaluty. W związku z tym organ jest szczególnie mało prawdopodobny, aby sprzeciwić się przekazaniu przyszłemu regulatorowi bezpośredniego nadzoru nad kryptowalutami.  

Nazywany „Anti-Money Laundering Authority” lub „AMLA”, regulator będzie monitorował co najmniej firmy kryptograficzne „wysokiego ryzyka” bezpośrednio jako podmioty obsługujące finanse, zgodnie z wersjami Komisji i Radcy prawnego. 

Raport parlamentarny udostępniony The Block opisuje nowy system w następujący sposób: 

„Nadzór na poziomie UE składający się z modelu hub and szprych – tj. nadzorca na poziomie UE właściwy do bezpośredniego nadzoru nad niektórymi instytucjami finansowymi (FI), pośredni nadzór/koordynacja innych pośredników finansowych oraz koordynacyjna rola nadzoru nad sektor niefinansowy jako pierwszy krok.”

Organ międzynarodowy będzie główną zmianą dla UE. Poprzednie dyrektywy AML — zwłaszcza cztery i pięć, z 2015 i 2018 r. — ustanowiły standardy gromadzenia i udostępniania przez kraje członkowskie pewnych danych, takich jak informacje o beneficjentach rzeczywistych korporacji. 

Rejestry te są dobrym przykładem odmiennego przyjmowania rozporządzeń. Nawet wśród krajów, które zapewniają bezpłatny dostęp do informacji korporacyjnych — a nie wszystkie — dostępne informacje są bardzo zróżnicowane. Poniższy wykres ilustruje różne rodzaje informacji tego rodzaju, które udostępniają narody.

Źródło: Przejrzyste dane z 2021

Rzeczywiście, nieprzejrzystość niektórych rejestrów korporacyjnych pozwoliła firmom kryptograficznym, takim jak Binance, na nagabywać maltańskie przepisy od lat. 

AMLD5 ustaliło, że państwa członkowskie powinny traktować giełdy kryptograficzne jako instytucje finansowe. Ale to wdrożenie zostało pozostawione państwom członkowskim. Organy UE mogą uciekać się do ścigania państw członkowskich, ale ogólne wymogi sprawozdawcze nie prowadzą do powołania organu związkowego.

„Jeżeli [członek] nie wdroży go właściwie, to Komisja Europejska ma prawo postawić, powiedzmy, Maltę przed Europejskim Trybunałem Sprawiedliwości. Ale innym sposobem, który starają się zrobić, jest ujednolicenie go poprzez rozporządzenie UE – wyjaśnił Tomasz Krawczyk, prawnik z Teneo, który brał udział w negocjacjach dotyczących AMLD4. 

Harmonogram wdrożenia będzie zależeć od negocjacji w Parlamencie Europejskim, a także od kolejnych rozmów trójstronnych z udziałem Komisji. Wdrożenie rozporządzenia – w tym zatrudnienie personelu AMLA – potrwa lata. Ale wydaje się, że nie ma wątpliwości, że taki regulator rzeczywiście nadchodzi. 

„Kluczowe jest zapewnienie, że AMLA będzie miała wystarczająco wykwalifikowanych pracowników, którzy będą mogli zajmować się najnowocześniejszymi technologiami wymaganymi do interakcji ze zdecentralizowanymi sieciami”, powiedziało stowarzyszenie handlowe EU Crypto Initiative w wiadomości do The Block.

Paul Tang, eurodeputowany z Holandii i sprawozdawca projektu ustawy, nie zwrócił prośby o komentarz od czasu prasy. 

© 2022 The Block Crypto, Inc. Wszelkie prawa zastrzeżone. Ten artykuł służy wyłącznie celom informacyjnym. Nie jest oferowany ani przeznaczony do wykorzystania jako porady prawne, podatkowe, inwestycyjne, finansowe lub inne.