Nexo rozlicza się z SEC, zapłaci 45 milionów dolarów i zabije produkt Crypto Lending

To był ciężki tydzień dla Nexo Capital. W niedzielę bułgarskie władze poinformowały, że mają dowody na to, że klienci Nexo używają platformy do nielegalnych celów zajęcia, w tym pranie pieniędzy, „przestępstwa podatkowe” i finansowanie działalności terrorystycznej. Twierdzi pożyczkodawcę kryptowalut zaprzecza.

Dodając do bólu głowy Nexo, Komisja Papierów Wartościowych i Giełd naładowany firma zajmująca się pożyczkami kryptograficznymi w czwartek sprzedała niezarejestrowane papiery wartościowe, twierdząc, że firma nie zarejestrowała się w SEC przed zaoferowaniem swojego produktu pożyczkowego o prostej nazwie „Zarabiaj odsetki”.

Ugodując się z SEC, Nexo zgodziło się zaprzestać oferowania programu odsetkowego i zapłacić karę w wysokości 22.5 miliona dolarów oraz dodatkowe 22.5 miliona dolarów do ugody z krajowymi organami regulacyjnymi.

„Nie interesują nas etykiety umieszczane na ofertach, ale ich realia gospodarcze” – powiedział Gurbir S. Grewal, dyrektor Wydziału Egzekwowania SEC, potwierdzając w ogłoszeniu, że aktywa kryptograficzne nie są zwolnione z federalnych przepisów dotyczących papierów wartościowych.

„Jeśli oferujesz lub sprzedajesz produkty, które stanowią papiery wartościowe zgodnie z ugruntowanymi przepisami i precedensami prawnymi, to bez względu na to, jak nazwiesz te produkty, podlegasz tym przepisom i oczekujemy ich przestrzegania” – dodał Grewal.

W swoim zgłoszeniu SEC twierdzi, że oferta i sprzedaż produktów Nexo „Earn Interest” nie kwalifikowały się do zwolnienia z rejestracji SEC, co oznacza, że ​​Nexo było zobowiązane do zarejestrowania swojej oferty i sprzedaży, ale tego nie zrobiło.

„Oskarżyliśmy Nexo o niezarejestrowanie swojego detalicznego kryptopożyczki przed udostępnieniem go publicznie, z pominięciem podstawowych wymogów dotyczących ujawniania informacji mających na celu ochronę inwestorów” – powiedział przewodniczący SEC Gary Gensler w ogłoszeniu SEC. „Zgodność z naszymi wypróbowanymi politykami publicznymi nie jest wyborem”.

„Tam, gdzie firmy kryptograficzne nie przestrzegają, będziemy nadal śledzić fakty i prawo, aby pociągnąć je do odpowiedzialności” – kontynuował Gensler. W tym przypadku, między innymi, Nexo zaprzestaje oferowania niezarejestrowanego produktu pożyczkowego wszystkim inwestorom z USA”.

Uruchomiona w 2018 roku Nexo jest brytyjską platformą aktywów cyfrowych, która pożycza środki klientów i wykorzystuje wpływy do płacenia odsetek. W czerwcu 2020 roku firma rozpoczęła oferowanie swojego produktu „Zarabiaj odsetki”. Jednak do września 2022 r. kilka stanów USA — w tym Kalifornia, Vermont, Oklahoma, Karolina Południowa, Kentucky i Maryland — złożyło przeciwko firmie nakaz zaprzestania działalności, nazywając produkt Nexo „Zarabiaj odsetki” niezarejestrowane zabezpieczenia.

W tym samym miesiącu Nexo ogłosiło, że firma bierze stawka w amerykańskim banku federalnym Summit National Bank z siedzibą w Wyoming.

Globalne organy regulacyjne zintensyfikowały swoje działania egzekucyjne w następstwie upadku kilku firm kryptograficznych, w tym Celsjusza i FTX. W grudniu 2022 r. Nexo ogłosił że zakończy swoją działalność w USA po trafieniu w „ślepy zaułek” z organami regulacyjnymi.

„Teraz niestety jest dla nas jasne, że pomimo przeciwnej retoryki, Stany Zjednoczone odmawiają udostępnienia ścieżki umożliwiającej biznesowi blockchain i nie możemy dać naszym klientom pewności, że organy regulacyjne koncentrują się na ich najlepszym interesie”, Nexo powiedziany wtedy.

Podczas gdy Nexo zgodził się na ugodę, firma twierdzi, że ugoda opiera się na zasadzie „nie przyznaj się, nie zaprzecz”, twierdząc w komunikacie prasowym, że amerykańskie federalne organy regulacyjne nie oskarżyły firmy o angażowanie się w oszustwa lub wprowadzające w błąd praktyki biznesowe.

„Jesteśmy zadowoleni z tej ujednoliconej rezolucji, która jednoznacznie kładzie kres wszelkim spekulacjom na temat stosunków Nexo ze Stanami Zjednoczonymi” — powiedział współzałożyciel Nexo, Antoni Trenchev. komunikat prasowy. „Możemy teraz skupić się na tym, co robimy najlepiej – tworzeniu bezproblemowych rozwiązań finansowych dla naszych odbiorców na całym świecie”.

(Ujawnienie: Nexo Inc. jest jednym z 22 inwestorów strategicznych in Odszyfruj.)