Regulatorzy z Nowego Jorku ostrzegają firmy kryptograficzne przed mieszaniem funduszy klientów

Firmy kryptograficzne zostały powiadomione w poniedziałek, kiedy nowojorskie organy regulacyjne wydały nowe ostrzeżenie o tym, jak właściwie obchodzić się z zasobami cyfrowymi swoich klientów.

W List otwarty skierowane do branży, nowojorski Departament Usług Finansowych (NYDFS) nakreślił, w jaki sposób aktywa klientów powinny być oddzielone od siebie, w jaki sposób powinni być wykorzystywani przez depozytariuszy oraz jak zachować odpowiednie ujawnienia wymagane podczas przechowywania aktywów cyfrowych dla klientów .

Nowy zestaw wytycznych dotyczy firm, które działają w stanie Nowy Jork i posiadają BitLicense, licencję biznesową wydawaną przez Nowy Jork począwszy od 2015 r. Firmom zaangażowanym w działalność związaną z aktywami cyfrowymi.

Zawiadomienie pojawia się, gdy prokuratorzy federalni w Nowym Jorku zagłębiają się w upadek FTX pod kierownictwem założyciela i byłego dyrektora generalnego Sama Bankmana-Frieda, który jest oskarżony o kierowanie aktywów klientów o wartości miliardów dolarów z giełdy na handel paliwem na jego nieistniejącym już hedgingu finansować badania Alameda.

„Jako zarządcy aktywów innych podmiotów, podmioty wirtualnej waluty, które działają jako powiernicy […], muszą mieć solidne procesy, podobnie jak tradycyjni dostawcy usług finansowych” – stwierdził NYDFS.

Powiernicy aktywów — tacy jak najstarszy bank w Ameryce, BNY Mellon—odgrywać kluczową rolę w finansach polegającą na przechowywaniu aktywów klientów, czy to funduszy, czy akcji, w zorganizowany i bezpieczny sposób. Nowe wytyczne dokładniej określają, w jaki sposób należy obchodzić się z zasobami cyfrowymi.

Organ regulacyjny zalecił powiernikom trzymanie zasobów cyfrowych należących do innych osób oddzielnie od tych, które należą do samego powiernika, na przykład zarówno w łańcuchu, jak iw wewnętrznych księgach powiernika, przy jednoczesnym prowadzeniu odpowiedniej ewidencji.

Twierdził również, że aktywa znajdujące się pod kontrolą powiernika powinny być przechowywane wyłącznie w celu przechowania, a powiernicy „nie będą w ten sposób ustanawiać relacji dłużnik-wierzyciel z klientem”, gdy przenoszone jest posiadanie aktywów cyfrowych.

Powiernicy są również zobowiązani do dostarczania swoim klientom pisemnych ujawnień, które określają konkretne ustalenia, takie jak sposób, w jaki powiernik „segreguje i rozlicza przechowywaną wirtualną walutę, a także zatrzymany udział klienta w wirtualnej walucie”.

Opracowując nowe wytyczne, agencja stwierdziła, że ​​przeprowadziła „solidną analizę istniejącego krajobrazu regulacyjnego”, zbadała trendy rynkowe i rozmawiała z graczami z branży, a także innymi stanowymi i federalnymi organami regulacyjnymi.

Chociaż nowe zasady są proste, BitLicenses cieszyły się kontrowersyjną reputacją wśród niektórych członków społeczności kryptograficznej, którzy krytykowali je w przeszłości, takich jak dyrektor generalny Kraken, Jesse Powell.

Prezes giełdy wyciągnął Krakena ze stanu w 2015 roku w odpowiedzi na ramy regulacyjne w Nowym Jorku. Po latach on w porównaniu stan do „obraźliwego, kontrolującego byłego, z którym zerwałeś 3 lata temu, ale on wciąż cię prześladuje”.

Jeszcze w maju ubiegłego roku Powell był krytyczny wobec BitLicenses, nazywając tę ​​regulację jako uciążliwą dla branży zasobów cyfrowych.

„Po całym tym czasie, mam na myśli, gdybyśmy po prostu spojrzeli wstecz i przeprowadzili badanie szkód ekonomicznych wyrządzonych przez BitLicense, jestem pewien, że byłoby to ogromne – w miliardach dolarów”, powiedział w jednym z odcinków Odszyfrujpodcast gm.