Nowa propozycja UE dotycząca prania pieniędzy w kryptowalutach - The Cryptonomist

Wydaje się, że osiągnięto porozumienie co do przyjęcia nowego rozporządzenia w celu zwiększenia emisji przeciwdziałanie praniu pieniędzy w kryptowalutach.

Unia Europejska proponuje nowe dyrektywy dotyczące prania kryptowalut

W oczekiwaniu na wejście w życie art Rozporządzenie MiCA, zatwierdzony w marcu przez Parlament Europejski, który ma dać pierwszą rzeczywistą regulację rynku kryptowalut w UE, rozważane są już pewne poprawki lub uzupełnienia, szczególnie w celu zapobiegania ryzyku ich przestępczego wykorzystania.

Według doniesień Parlament Europejski w porozumieniu z Radą osiągnął wstępne porozumienie w sprawie nowego projektu ustawy mającej zapewnić, że transfery kryptowalut będą zawsze możliwe śledzone i podejrzane transakcje blokowane. 

Ten konkretny temat wypełniłby lukę w Mika dyrektywy, która miała wejść w życie z końcem czerwca.

W komunikacie prasowym Parlamentu Europejskiego czytamy:

„Umowa rozszerza tak zwaną „zasadę podróży”, istniejącą już w tradycyjnych finansach, na transfery aktywów kryptograficznych. Zasada ta wymaga, aby informacja o źródle aktywa i jego beneficjentu towarzyszyła transakcji i była przechowywana po obu stronach przelewu. Dostawcy usług w zakresie aktywów kryptograficznych (CASP) będą zobowiązani do przekazania tych informacji właściwym organom, jeśli zostanie przeprowadzone dochodzenie w sprawie prania pieniędzy i finansowania terroryzmu”.

Prawodawstwo europejskie mające na celu zwalczanie prania pieniędzy w kryptowalutach

Rozporządzenie powinno objąć także tzw. portfele unhosted, czyli te znajdujące się poza tradycyjnymi scentralizowanymi giełdami czy brokerami. Jednak ten sam przepis kilka dni temu został odrzucony przez Władze brytyjskie, co wykluczyło te portfele ze śledzenia transakcji kryptowalutowych.

Nowy środek, zwany „rozporządzeniem w sprawie transferu środków”, ma na celu egzekwowanie wymagania dotyczące przelewów bankowych w przypadku przelewów kryptowalut poprzez wymaganie od podmiotów CASP gromadzenia i przesyłania danych klientów wraz ze wspomnianymi transakcjami.

Instytucje UE znalazły tymczasowe porozumienie polityczne w sprawie rozporządzenia w sprawie przekazywania funduszy. Uważam, że zapewnia odpowiednią równowagę w łagodzeniu ryzyka związanego z zwalczaniem prania pieniędzy w sektorze kryptograficznym bez zapobiegania innowacjom i nadmiernemu obciążaniu przedsiębiorstw. pic.twitter.com/k0P0I3Ah6K

— Ondřej Kovařík (@OKovarikMEP) 29 czerwca 2022 r.

Ondrej Kowarik, jeden z zwolenników środka legislacyjnego, chciał skomentować na Twitterze osiągnięcie tego porozumienia, powiedział:

„Zachowuje właściwą równowagę w ograniczaniu ryzyka związanego ze zwalczaniem prania pieniędzy w sektorze kryptowalut”.

W przeciwieństwie, Ernest Urtasun, współautor projektu ustawy, powiedział:

„To nowe rozporządzenie wzmacnia europejskie ramy zwalczania prania pieniędzy, zmniejsza ryzyko oszustw i zwiększa bezpieczeństwo transakcji na kryptowalutach. Rozporządzenie to wprowadza jedną z najbardziej ambitnych zasad podróżowania w zakresie transferu aktywów kryptograficznych na świecie. Mamy nadzieję, że inne jurysdykcje przyjmą ambitne i rygorystyczne podejście uzgodnione dzisiaj przez współprawodawców”.