Jim Cramer wysadza „niebezpieczne” ratowanie banku kryptograficznego w wysokości 4.3 miliarda dolarów — oto jak przygotować się na całkowity upadek zaufania do kryptowalut

W obliczu fali wycofań ze strony płochliwych inwestorów bank przyjazny kryptowalutom pozostaje wypłacalny dzięki niezwykłej wielomiliardowej pożyczce – ruch, który według Jima Cramera powinien zwalić cię z krzesła.

„To niezwykłe” – napisał w zeszłym tygodniu gospodarz Mad Money i kryptosceptyk. „Pożyczka ratunkowa z Federal Home Loan Bank dla banku kryptograficznego w celu powstrzymania ucieczki. Chciałbym, żeby ludzie wiedzieli, jak niebezpieczne to wszystko się robi. NIE biznes jak zwykle”.

Nie przegap

Panika na banki – i zaskakujące ratowanie przez quasi-rządową organizację „pożyczek mieszkaniowych” – jest oznaką jeszcze większej niestabilności dla inwestorów kryptograficznych po katastrofalnym 2022 r., w którym upadek głównej giełdy FTX i najgorsze wyniki rynku kryptowalut od 2018 roku.

Jeśli martwisz się, że bije dzwon jeszcze raz w przypadku waluty cyfrowej, warto zbadać, w jaki sposób inwestorzy mogą przygotować się na głębszy krach.

„Kryzys zaufania”

Krzyk Cramera pojawił się po tym, jak Silvergate Capital Corp. – kalifornijski bank świadczący usługi finansowe dla branży aktywów cyfrowych – ubiegał się o pożyczkę w wysokości 4.3 miliarda dolarów, aby przetrwać „kryzys zaufania w ekosystemie [krypto]” pod koniec zeszłego roku.

Jak poważny był kryzys? Firma Silvergate odnotowała całkowity spadek depozytów klientów korzystających z aktywów cyfrowych z 11.9 miliarda dolarów 30 września do zaledwie 3.8 miliarda dolarów 31 grudnia. zgłoszenia firmowe pokaz.

„W odpowiedzi na szybkie zmiany w branży aktywów cyfrowych w czwartym kwartale podjęliśmy współmierne kroki, aby zapewnić utrzymanie płynności gotówkowej w celu zaspokojenia potencjalnych odpływów depozytów” — wyjaśnił dyrektor generalny Silvergate, Alan Lane.

Historia jest kontynuowana

Kroki te obejmowały sprzedaż dłużnych papierów wartościowych o wartości 5.2 miliarda dolarów (ze stratą 718 milionów dolarów), ale także poszukiwanie mega pożyczki z Federal Home Loan Bank of San Francisco – sponsorowanego przez rząd przedsiębiorstwa utworzonego podczas Wielkiego Kryzysu w celu wspierania kredytów hipotecznych i inwestycji społecznych .

Dlaczego pożyczka jest tak niezwykła?

System Federal Home Loan Bank (FHLB) składa się z 11 banków regionalnych, które są kapitalizowane prywatnie – to znaczy, że nie otrzymują pomocy podatników – i są własnością ich członków jako spółdzielni, do których należą banki, spółdzielcze kasy oszczędnościowo-kredytowe, firmy ubezpieczeniowe i finanse rozwoju społeczności instytucje.

System jest regulowany przez Federalną Agencję Finansowania Mieszkalnictwa i zapewnia członkom dostęp do miliardów dolarów taniego finansowania poprzez zabezpieczone pożyczki.

As zgłaszane by Amerykański bankier, krytycy tacy jak Cramer twierdzą, że pożyczka FHLB dla przyjaznego kryptowalutom Silvergate jest poważnym odejściem od pierwotnej misji.

„Wyraźnie nie wykorzystują tych pożyczonych pieniędzy na kredyty mieszkaniowe, używają ich do zwiększania poziomu kapitału”, mówi Todd Phillips, rzecznik ds. Polityki w Waszyngtonie i były prawnik w Federalnej Korporacji Ubezpieczeń Depozytów.

„Dlaczego Federalny Bank Kredytów Mieszkaniowych pożycza im te pieniądze? To nie ma większego sensu.

W zeszłym roku Federalna Agencja Finansowania Mieszkalnictwa przeprowadziła swój pierwszy poważny przegląd systemu FHLB od 90 lat, sprawdzając, czy nie odszedł on od swojej podstawowej misji finansowania budownictwa mieszkaniowego. Obecnie wiele banków społecznościowych polega na FHLB w zakresie ogólnego zarządzania płynnością i bilansem, nawet bez bezpośredniego połączenia z mieszkalnictwem.

– powiedział rzecznik FHLB Amerykański bankier że żadne pieniądze podatników nie zostały wykorzystane do sfinansowania pożyczki Silvergate, ratowanie rzuca światło na kruchość rynku kryptograficznego dla inwestorów.

CZYTAJ WIĘCEJ: 4 proste sposoby ochrony pieniędzy przed szalejącą inflacją (nie będąc geniuszem giełdowym)

„Nie dotknąłbym kryptografii nawet za milion lat”

To nie pierwszy raz, kiedy Cramer podniósł alarm w ekosystemie kryptograficznym.

Po dramatycznym upadku FTX w listopadzie podzielił się zjadliwym komentarzem w CNBC na temat wartości aktywów cyfrowych – i mądrości tych, którzy są ich właścicielami.

„Sprzedałem wszystkie moje kryptowaluty… Nie dotknąłbym kryptowalut przez milion lat, ponieważ nie ufałbym bankowi depozytowemu” — powiedział powiedziany. „Jeśli masz pieniądze w [krypto], nie nazywam cię idiotą; Mówię tylko, że masz ślepą wiarę.

Międzynarodowy bank inwestycyjny Standard Chartered ostrzegł inwestorów, że sektor kryptograficzny prawdopodobnie będzie nadal borykał się z wyzwaniami na początku 2023 r., co może prowadzić do większej liczby problemów z płynnością i bankructw.

Ceny bitcoinów spadły o prawie 65% w 2022 r., a Standard Chartered powiedział, że aktywa mogą spaść o kolejne 70% do około 5,000 USD w 2023 r.

Jak przygotować się na głębszy krach kryptowalut

Z pewnością rynek kryptowalut słynie ze swojej zmienności.

Entuzjaści są chętni trzymaj kurs ze względu na ogromny potencjał wzrostu, ale dla wielu inwestorów spadki, nurkowania, kaczki i uniki nie są warte stresu.

Jeśli uważasz, że może nadejść głębszy krach kryptowalut, oto trzy sposoby zarządzania ryzykiem:

1. Zasada 1%

Czujesz pieczenie spowodowane dzikimi wahaniami rynku kryptograficznego? Zasada 1% może ograniczyć straty kapitałowe do minimum, jednocześnie pozwalając na miesięczne zwroty lub dochody.

Ta strategia, znana również jako wielkość pozycji, nie dotyczy wielkości twoich inwestycji, ale kwoty kapitału, którą chcesz zaryzykować. Ogranicza ryzyko związane z jakąkolwiek inwestycją lub transakcją kryptograficzną do nie więcej niż 1% całkowitego kapitału inwestycyjnego.

Na przykład, jeśli masz 20,000 200 USD do zainwestowania, możesz kupić 0 USD dowolnej kryptowaluty. Jeśli cena tego aktywa spadnie do 1 USD, stracisz maksymalnie XNUMX% swojego całkowitego kapitału.

2. Zlecenia stop-loss i take-profit

Zlecenie stop-loss może ograniczyć twoje straty, jeśli twoje transakcje kryptograficzne staną się kwaśne.

Inwestorzy mogą ustawiać zlecenia stop-loss na kupuj lub sprzedawaj kryptowaluty aktywów po osiągnięciu określonej ceny, znanej jako cena zatrzymania. Pomaga to ustalić punkt wyjścia na rynku i może ograniczyć straty.

Na przykład, zamiast przestrzegać zasady 1%, możesz kupić dowolną kryptowalutę za 20,000 19,800 USD ze zleceniem stop-loss na sprzedaż za 1 XNUMX USD. To skutecznie zmniejszyłoby straty o XNUMX% całkowitego kapitału inwestycyjnego.

Jeśli masz szczęście ze swoimi inwestycjami w kryptowaluty, możesz również zablokować swoje wygrane za pomocą zlecenia take-profit — narzędzia przeznaczonego do sprzedaży aktywów, gdy osiągną one określony poziom zysku.

3. Przejmij kontrolę nad swoimi zasobami

Szokujący upadek FTX pozostawił wielu inwestorów kryptograficznych z niepewnością, czy kiedykolwiek zobaczą ponownie swoje fundusze – podkreślając niektóre z potencjalnych pułapek związanych z utrzymywaniem kryptowalut na giełdzie.

Inwestorzy mogą rozważyć użycie nieizolacyjnego portfela kryptograficznego, w którym mają pełną kontrolę nad swoimi zasobami cyfrowymi i prywatnymi danymi.

Jednocześnie portfele te wiążą się również z ryzykiem. Nie wybaczają błędów, takich jak utracone hasła (znane również jako „klucze prywatne”) lub awarie oprogramowania.

Co dalej czytać

Ten artykuł zawiera wyłącznie informacje i nie powinien być traktowany jako porada. Jest dostarczany bez jakiejkolwiek gwarancji.