Wysokie ryzyko nielegalnych transakcji za pośrednictwem Estonii, raporty Crypto Regulator

Według krajowego regulatora kryptowalut ryzyko nielegalnych transakcji przechodzących przez firmy kryptowalutowe z siedzibą w Estonii jest wysokie.

Podczas gdy firmy kryptograficzne licencjonowane w Estonii zgromadziły około 4.5 miliona klientów, między sierpniem 20 a sierpniem 2020 przepłynęło przez nie około 2021 miliardów euro transakcji. Jednak szczegóły dotyczące wielu z tych transakcji wzbudziły pewne obawy krajowej jednostki analityki finansowej (FIU) ).

Odnotowując nieproporcjonalnie dużą liczbę transakcji z krajami wyższego ryzyka, jednostka analityki finansowej zgłosiła również otrzymywanie próśb i zapytań od organów zagranicznych, z których 100 dotyczy poważnych przestępstw finansowych, takich jak oszustwa i pranie pieniędzy, co stanowi 20-procentowy wzrost w porównaniu z rokiem poprzednim . Według FIU aktywa pochodzące z takich miejsc jak Ameryka Północna i Południowa, Rosja, Japonia, Szwajcaria przeszły przez Estonię w drodze do innych krajów, takich jak Luksemburg, Syria, Pakistan, Grecja, Czarnogóra, Serbia i Belize.

Kolejnym podejrzanym szczegółem jest to, że większość tych transakcji przeszła tylko przez 15 z 381 spółek notowanych na giełdzie, które obecnie posiadają licencje na kryptowaluty, z których wiele nie jest faktycznie obecnych w kraju. Chociaż Estonia stała się jednym z pierwszych krajów, które zaoferowały takie licencje w 2017 r., przyciągając rzesze firm kryptograficznych do kraju bałtyckiego, od tego czasu cofnięto około 2,000 tych licencji. FIU ujawniła również, że prawie dwie trzecie tych firm początkowo zarejestrowało się pod zaledwie czterema adresami w stolicy hrabstwa, Tallinie.

Ponowne rozważenie kryptowalut

Pomimo początkowego remisu, kilka wydarzeń spowodowało, że Estonia ponownie oceniła swoje podejście do firm kryptowalutowych. Po początkowym przyjęciu firm zarzut, że miliardy dolarów nielegalnych funduszy przeszły przez lokalną jednostkę największego duńskiego banku w 2018 r., zepsuł nastroje. 

Pod koniec zeszłego roku Estonia ogłosiła plany przeglądu regulacji w tym sektorze w oczekiwaniu na przegląd polityki kraju w zakresie prania pieniędzy spodziewany w tym kwartale, zgodnie z podobnymi działaniami Rady Europy. Początkowo dyrektor FIU, Matis Maeker, zajął twarde stanowisko, mówiąc, że wszystkie licencje zostaną cofnięte, co będzie wymagało od firm ponownego złożenia wniosku we wszystkich dziedzinach. Jednak jego rzecznik wyjaśnił później, że nie jest to oficjalne stanowisko UE, a rząd estoński nie będzie podążał w tym kierunku.

Zamiast tego rząd wydał oświadczenie na początku tego tygodnia, starając się stłumić obawy dotyczące przepisów wprowadzonych 23 grudnia, które „skuteczniej regulowałyby dostawców usług wirtualnych aktywów (VASP) w celu ograniczenia ryzyka przestępstw finansowych”. Wyjaśniono, że rozporządzenie będzie miało zastosowanie tylko do VASP i nie uniemożliwi osobom fizycznym posiadania lub handlu wirtualnymi aktywami za pośrednictwem ich własnych prywatnych portfeli. 

Co myślisz na ten temat? Napisz do nas i powiedz nam!

Odpowiedzialność

Wszystkie informacje zawarte na naszej stronie internetowej są publikowane w dobrej wierze i wyłącznie w ogólnych celach informacyjnych. Wszelkie działania podejmowane przez czytelnika w związku z informacjami znajdującymi się na naszej stronie internetowej odbywają się wyłącznie na własne ryzyko.