UE tworzy nowy regulator nadzoru nad kryptowalutami

Unia Europejska (UE) planuje utworzenie szóstego „Urządu ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy”, który będzie szczególnie odpowiedzialny za regulowanie branży kryptowalut.

Podczas gdy przepisy dotyczące rynków kryptowalut i kontrowersyjne rozporządzenie w sprawie transferu środków zyskały większość uwagi ze strony branży kryptowalut, stanowią one tylko niewielką część większego pakietu polityki UE w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML), która będzie miała znaczące skutki na wszystkie instytucje finansowe.

UE dalej reguluje krypto

Rada Europejska, Komisja Europejska i Parlament tworzą nowy organ regulacyjny dla kryptowalut, który będzie sprawował władzę nad sektorem.

Unia Europejska rozważa nową organizację regulującą kryptowaluty.

UE tworzy szósty „Urząd ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy” (AMLD6), który będzie miał bezpośrednią kontrolę nad sektorem kryptowalut, według ostatnie doniesienia.

W lipcu ubiegłego roku Komisja Europejska opublikowała swoją propozycję dotyczącą AMLD6, czyli Szóstej Dyrektywy AML/CFT. W zeszłym miesiącu Rada Europejska podała swoją wersję do wiadomości publicznej. Będzie on omawiany przez Parlament Europejski po obecnej sierpniowej przerwie. Trzy organy rozpoczną tak zwane rozmowy trójstronne po tym, jak każdy z nich przyjmie własną wersję prawodawstwa.

Kluczowym elementem nowego prawodawstwa jest ustanowienie ogólnounijnego organu regulacyjnego ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy. Wydaje się, że istnieje niewielka debata na temat konieczności istnienia takiego organu i jego wymogu posiadania bezpośredniej kontroli nad dostawcami usług w zakresie aktywów kryptograficznych z siedzibą w UE, mimo że organy ustawodawcze nadal muszą to omówić.

AMLD6 najwyraźniej powierzono by monitorowanie dostawców usług kryptograficznych, zwłaszcza tych uznanych za „wysokiego ryzyka”, w przeciwieństwie do wcześniejszych przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy, które zapewniały jedynie ramy dla krajów UE do gromadzenia i udostępniania informacji. Dlatego przewiduje się, że regulator ograniczy możliwość arbitrażu jurysdykcyjnego wewnątrz strefy.

Transakcje BTC/USD wynoszą 24 tys. Źródło: TradingView

Poniżej znajduje się opis nowego systemu z briefingu parlamentarnego:

„Nadzór na poziomie UE składający się z modelu typu hub i szprych – tj. nadzorca na poziomie UE właściwy w zakresie bezpośredniego nadzoru nad niektórymi instytucjami finansowymi (FI), pośredni nadzór/koordynacja pozostałych instytucji finansowych oraz koordynacyjna rola nadzoru sektor jako pierwszy krok.”

Przepisy dotyczące rynków aktywów kryptograficznych i transferu funduszy, które mają zastosowanie nie tylko do biznesu kryptograficznego, ale do wszystkich instytucji finansowych w bloku, nie będą koncentrować się tak samo jak AMLD6, który będzie miał inny nacisk.

Unia przyjęła ścisłe podejście do Crypto

UE przyjęła surowe podejście do przepisów dotyczących kryptowalut. Ostatnio Parlament Europejski za na poparcie przepisów antyanonimowych, które zwiększyłyby koszty, trudności, a nawet niemożność transakcji między niehostowanymi portfelami a giełdami. I nawet jeśli ustawa zakazująca wydobycia „Proof-of-Work” została odrzucona przez ciało ustawodawcze, Europejski Bank Centralny nadal przewiduje, że taki zakaz w końcu nastąpi z powodu obaw o środowisko.

Dla UE globalna organizacja będzie oznaczać znaczącą zmianę. Dyrektywy AML z 2015 i 2018 r. – szczególnie cztery i pięć – określają wymagania dla krajów członkowskich w zakresie gromadzenia i udostępniania określonych danych, w tym szczegółowych informacji o beneficjentach rzeczywistych korporacji.

Czas realizacji będzie zależał od negocjacji między Parlamentem Europejskim i późniejszych rozmów trójstronnych z komisją. Zanim rozporządzenie zostanie w pełni wdrożone, miną lata, w tym personel AMLA. Wydaje się jednak, że nie ma wątpliwości co do pojawienia się takiego regulatora.

Polecane zdjęcie z Shutterstock, wykres z TradingView.com