W niepokojącym odkryciu, nowy raport Financial Conduct Authority (FCA) ujawnia, że oszałamiające 85% firm kryptowalutowych, które złożyły wniosek o licencję do organu regulacyjnego, nie spełniło jego minimalnych standardów.
Opublikowano 26 stycznia, Raport, które zleciła poselska komisja Skarbu, ujawniła niepokojący brak zgodności z wymogami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.
Mimo że Wielka Brytania nie ustanowiła zorganizowanego systemu kontroli walut cyfrowych, FCA zaapelowała do wszystkich firm zajmujących się kryptowalutami o zarejestrowanie się w systemie przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy w celu dalszego świadczenia usług w tym kraju.
Wyznania kryptograficzne: co odkryła FCA?
Na niedawnym posiedzeniu Komisji Skarbu Urząd Nadzoru Finansowego (FCA) ujawnił, że znaczna część ostatnich wniosków od firm kryptograficznych została uznana za „słaby standard”, a tylko 5% przeszło przez proces wstępnej oceny.
Ogólnie rzecz biorąc, FCA poinformowało, że 73% wniosków zostało wycofanych lub odrzuconych, co stanowi znacznie wyższy wskaźnik niepowodzeń niż wtedy, gdy organ regulacyjny objął nowe kompetencje.
W niektórych skrajnych przypadkach FCA zidentyfikowała potencjalne powiązania z przestępczością finansową lub przestępczością zorganizowaną i niezwłocznie skierowała te firmy do odpowiednich organów ścigania.
Ponadto regulator stwierdził, że kilku kluczowym pracownikom w niektórych firmach „brakowało odpowiedniej wiedzy, umiejętności i doświadczenia, aby wykonywać swoje role i skutecznie kontrolować ryzyko”.
„Jesteśmy w trakcie dochodzenia w sprawie regulacji kryptowalut, a te statystyki nie wyprowadziły nas z wrażenia, że niektóre części tej branży to„ Dziki Zachód ”.”
Harriett Baldwin, Komitet Skarbu.
Trudne relacje między firmami kryptograficznymi a FCA
Firmy kryptograficzne i Urząd Nadzoru Finansowego (FCA) miały burzliwy związek przez ostatnich kilka lat.
Od FCA przejąć regulacji aktywów kryptograficznych w Wielkiej Brytanii w styczniu 2020 r., obie strony nie zgadzają się co do stanowiska FCA w sprawie sektora.
FCA podjęła twarda linia na firmy kryptograficzne, z surowymi przepisami dotyczącymi prowadzenia działalności, w tym uniemożliwiania im oferowania niektórych usług. Doprowadziło to do tego, że FCA nałożyła wysokie grzywny na kilka firm kryptograficznych za nieprzestrzeganie jej zasad.
Mimo to FCA stwierdziła, że jest otwarta na innowacje i chętna do współpracy z firmami kryptograficznymi w celu zapewnienia odpowiednich przepisów.
Jednak FCA była krytykowana za powolne reagowanie na branżę kryptograficzną i potrzebę wyjaśnienia, w jaki sposób firmy kryptograficzne powinny być regulowane. W rezultacie wiele firm kryptograficznych zdecydowało się skoncentrować na jurysdykcjach o bardziej przyjaznym środowisku regulacyjnym.
Droga przed nami
Firmy kryptograficzne były jedną z najmniej wzorowych grup pod względem przestrzegania standardów regulacyjnych. Stało się to coraz bardziej widoczne w ostatnich latach, ponieważ rządy na całym świecie wprowadziły surowsze przepisy dotyczące przestrzeni kryptowalut.
Tylko w ciągu ostatnich kilku lat kilka dużych firm kryptograficznych zostało ukaranych przez organy regulacyjne wysokimi grzywnami za nieprzestrzeganie zasad KYC i AML. Coinbase, jedna z największych giełd kryptowalut, została ukarana grzywną w wysokości 6.5 miliona dolarów przez US Commodities and Futures Trading Commission za niezgodność z przepisami w marcu 2021 roku.
Organy regulacyjne są poważne, gdy mówią, że ukarzą tych, którzy nie przestrzegają ich standardów. Dlatego firmy kryptograficzne powinny przyjąć proaktywne podejście do przestrzegania przepisów. Niezastosowanie się do tego może mieć poważne konsekwencje, nie tylko w postaci grzywien i kar, ale także utraty reputacji.
Źródło: https://crypto.news/crypto-firms-face-uphill-battle-to-meet-fca-standards/