TRM Labs zapewnia inteligencję blockchain, aby pomóc instytucjom finansowym i agencjom rządowym identyfikować i zapobiegać oszustwom związanym z kryptowalutami. Platforma nieustannie poszukuje nowych sposobów na poprawę wydajności i efektywności swojego systemu finansowego.
W ciągu ostatnich kilku lat nastąpił wzrost zasobów cyfrowych, co czyni je celem zarówno dla inwestorów, jak i oszustów, którzy chcą skorzystać z tej nowej branży. Platformy mediów społecznościowych, takie jak Twitter i Discord, często udostępniają ostrzeżenia o oszustwach. Jednak śledzenie i weryfikowanie tych postów w czasie może zająć dużo pracy. Oto jak platforma zmienia Web 3.
Co to jest TRM?
Laboratoria TRM została założona w 2018 roku, aby pomóc instytucjom finansowym zarządzać ich ekspozycją na kryptowaluty. Jego platforma zapewnia różne narzędzia i usługi zaprojektowane, aby pomóc im zachować zgodność z przepisami dotyczącymi kryptowaluty KYC/AML. Obejmują one narzędzie do oceny ryzyka, które mierzy wiele zagrożeń związanych z kryptowalutą, system monitorowania transakcji, sprawdzanie portfela i raport analizy zagrożeń.
TRM pomaga instytucjom finansowym zarządzać ich ekspozycją na kryptowaluty. Na przykład bank globalny może wykorzystać go do monitorowania działań swoich klientów, którzy deponują środki za pomocą walut wirtualnych powiązanych z nielegalną działalnością. Firma płatnicza może również wykorzystać go do oceny ryzyka związanego z jej partnerstwem z kryptowalutą.
Aby firma TRM mogła zapewnić zgodność zasobów cyfrowych i zarządzanie ryzykiem, uruchomiła następujące narzędzia:
Kryminalistyka TRM
Dzięki TRM użytkownicy mogą śledzić miejsce docelowe i źródło transakcji kryptowalutowych. Mogą również wyszukiwać transakcje, podmioty i adresy. Ponadto mogą przeglądać różne profile ryzyka dla różnych podmiotów i portfeli.
TRM pozwala użytkownikom tworzyć wykresy w celu wizualizacji przepływu środków. Mogą również śledzić ponad 1,000,000 23 XNUMX aktywów i transakcji w ponad XNUMX łańcuchach bloków. Mogą współpracować ze swoim zespołem w czasie rzeczywistym dzięki wbudowanemu zarządzaniu sprawami. Ponadto mogą dodawać notatki, łączyć wykresy, przesyłać pliki, transakcje, klientów, alerty i adresy, aby zbudować sprawę.
Poznaj swojego VASP
TRM umożliwia ocenę ryzyka dostawców usług wirtualnych aktywów (VASP) i innych firm kryptograficznych. Istnieją dwa zastosowania:
- Możesz łatwo dodać VASP do swojej listy obserwowanych lub wyszukać podmiot: Możesz uzyskać dostęp do profili różnych podmiotów związanych z kryptowalutami, takich jak giełdy, protokoły DeFi i opiekunowie.
- Skonfiguruj silnik ryzyka: Dzięki temu możesz monitorować ponad 80 kategorii ryzyka i zapewnić większą kontrolę nad niskim, średnim, wysokim lub poważnym ryzykiem związanym konkretnie z Twoją firmą. Na podstawie Twoich ustawień oceny ryzyka są obliczane dla każdego podmiotu, który przeglądasz w czasie rzeczywistym.
Użytkownicy mogą wyświetlać czerwone flagi w profilu ryzyka podmiotu, a także szczegóły dotyczące jego licencji, pokrycia aktywów i zgodności z kontrolami Know Your Customer (KYC) i Anti-Money Laundering (AML). Możesz również zobaczyć aktywność podmiotu na wielu łańcuchach bloków oraz procent wolumenu powiązany z nielegalnymi działaniami.
- Przeprowadzaj wzmożoną należytą staranność: możesz wzmocnić ocenę ryzyka dzięki dostosowanym raportom Know-Your-VASP uporządkowanym w bezpieczny sposób na platformie.
Monitorowanie transakcji
Dzięki TRM możesz monitorować przepływ zasobów cyfrowych za pośrednictwem jego platformy. Pozwala skonfigurować silnik reguł i ustawić kategorie ryzyka. Umożliwi Ci to kontrolowanie, które wyzwala alert, i śledzi ponad 80 kategorii ryzyka.
Możesz również przesłać szczegóły transakcji przez API. TRM obsługuje ponad milion zasobów cyfrowych i 23 łańcuchy bloków, a jego zespół ds. analizy zagrożeń monitoruje zmiany na listach sankcji. Gwarantuje to, że jesteś na bieżąco z najnowszymi osiągnięciami w branży.
Możesz także przeglądać i rejestrować akcje i alerty. Wbudowany moduł zarządzania sprawami TRM może pomóc w śledzeniu wszystkich notatek ze spraw. Osoby lub firmy mogą również używać go do przeglądania i ustalania priorytetów alertów.
Narzędzie przesiewowe
TRM Labs uruchomiło bezpłatne narzędzie przesiewowe oparte na interfejsie API, które umożliwia członkom ekosystemu kryptograficznego identyfikację i monitorowanie adresów objętych sankcjami. Klienci mogą używać tego narzędzia do powiadamiania użytkowników o aktywności tych adresów.
To bezpłatne narzędzie opiera się na wielołańcuchowym zasięgu TRM, co pozwala mu identyfikować i monitorować usankcjonowane adresy w różnych łańcuchach bloków, które nadzoruje. Informuje również użytkowników, kiedy odpowiedni adres pasuje do znanego adresu.
Narzędzie może powiadamiać użytkowników o działaniach objętych sankcjami adresów na różnych platformach, takich jak zdecentralizowane aplikacje i platformy kryptograficzne. Klienci mogą również używać go do monitorowania aktywności tych adresów w imieniu Biura Kontroli Aktywów Zagranicznych Departamentu Skarbu USA (OFAC).
Ze względu na rosnącą liczbę sankcji gospodarczych wdrażanych przez różne organy ścigania w USA i Unii Europejskiej, zdolność narzędzia przesiewowego TRM do poszerzenia zasięgu pozwoli na większą liczbę partnerów. Ten ruch uniemożliwi osobom objętym sankcjami korzystanie z kryptowalut do finansowania swojej działalności.
Co robi TRM, aby monitorować narażenie na sankcje?
Dzięki zautomatyzowanym narzędziom TRM monitoruje listę adresów objętych sankcjami i dodaje je do swojej bazy danych. Następnie ostrzega użytkowników, gdy te adresy wchodzą w interakcję z ich platformami.
„Rozmawiając z naszymi partnerami z sektora publicznego i prywatnego, stało się jasne, że to narzędzie i widoczność, jaką nadaje nielegalnej działalności finansowej osób objętych sankcjami, ma kluczowe znaczenie.
Inteligencja Blockchain jest ważnym narzędziem do wykorzystania przez platformy kryptograficzne, ponieważ działają one w celu zmniejszenia ryzyka narażenia na sankcje w ciągle zmieniającym się krajobrazie geopolitycznym.”
Said Esteban Castaño, współzałożyciel i dyrektor generalny TRM Labs.
W jaki sposób frontendy DeFi wykorzystują sprawdzanie portfela TRM w celu przestrzegania sankcji
Za pomocą narzędzia TRM Wallet Screening organizacje mogą analizować dane związane z transakcją w łańcuchu w celu wykrycia potencjalnych zagrożeń związanych z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy lub sankcjami. Ilekroć organizacja potrzebuje informacji o adresie, wystarczy wysłać adres blockchain do TRM.
API TRM oferuje następujące opcjonalne punkty danych organizacji żądającej: czy;
- Adres znajduje się na liście sankcji lub jest powiązany z podmiotem na liście sankcji („ryzyko własności”)
- Adres zawierał transakcję z adresem objętym sankcjami („ryzyko kontrahenta”)
- Adres otrzymał środki z lub wysłał środki przez wiele „przeskoków” na adres objęty sankcjami („ryzyko pośrednie”)
Dzięki interfejsowi TRM Wallet Screening API klienci mogą określić, które informacje chcą uzyskać:
- Frontend DeFi może wysyłać zapytania do interfejsu API TRM w celu ustalenia, czy adres jest powiązany z sankcjami dotyczącymi własności. Następnie może blokować lub wykrywać adresy objęte sankcjami.
- Centralna giełda może wysyłać zapytania do API TRM, aby określić, czy istnieje ryzyko wykrycia sankcji zarówno wobec stron, jak i własności. To zapytanie umożliwia dostawcom usług obsługę szerszego zakresu zagrożeń i przeglądanie raportów przed podjęciem działań.
Jak TRM działa na rzecz skuteczniejszej kontroli sankcji
Umożliwiając organizacjom wysyłanie zapytań do danych na podstawie różnych parametrów, TRM umożliwia organizacjom konfigurowanie danych w sposób szczegółowy:
- Oddziel ryzyko własności, kontrahenta i pośrednie jako odrębne kategorie narażenia na sankcje.
- W zależności od kwoty przelewu zmień kryteria wielkości.
- Pokaż tylko transakcje z adresami objętymi sankcjami po dacie wyznaczenia sankcji, filtrując ryzyko kontrahenta adresu.
Każda organizacja ustala swoje polityka sankcji w oparciu o kontekst i tolerancję ryzyka. Użytkownicy mogą stosować różne podejścia w zależności od rodzaju organizacji, jej działalności, konfiguracji, usług i wymagań prawnych, w tym KYC i AML.
Decyzje dotyczące rodzajów transakcji i adresów, które organizacja może zaakceptować na swojej platformie, pozostają wyłączną prerogatywą organizacji. W związku z tym TRM nie może blokować żadnych transakcji ani adresów w łańcuchu bloków.
W związku z pojawieniem się ataków pyłowych, TRM opracowuje nowe sposoby umożliwiające klientom oszacowanie narażenia ich aktywów na różnego rodzaju sankcje. Te nowe metody pozwolą im określić, na które adresy najprawdopodobniej wpłynie „prawdziwe” narażenie na sankcje.
Jednak dzięki niezbędnym jasnym wskazówkom organów regulacyjnych dotyczących konsekwencji ataków pyłowych, TRM może w pełni zidentyfikować i zapobiec takim transakcjom. Dzieje się tak, ponieważ jej klienci polegają na TRM w zakresie kompletnych i rzeczowych danych.
Chainabuse – platforma do zgłaszania oszustw
TRM Labs uruchomiło na początku tego roku Chainabuse, platformę opartą na społeczności, która umożliwia każdemu w gospodarce kryptograficznej zgłaszanie oszustw i innych przestępstw finansowych. To bezpłatne narzędzie pozwala użytkownikom i ofiarom kryptowalut odgrywać istotną rolę w bezpieczeństwie ekosystemu.
Platforma jest pierwszym wielołańcuchowym narzędziem do raportowania, które umożliwia użytkownikom anonimowe zgłaszanie nielegalnej działalności w społeczności kryptograficznej. Użytkownicy mogą uczestniczyć w publicznym forum, na którym mogą omawiać swoje obawy.
Raporty związane z tymi samymi podmiotami lub adresami są konsolidowane i przechowywane w przeszukiwalnej bazie danych. Dzięki temu użytkownicy mogą sprawdzić projekty lub adresy, z którymi mają do czynienia, zanim się z nimi zaangażują.
„W wielu niedawnych atakach i przypadkach złośliwej aktywności dostrzegliśmy już potencjał społeczności kryptograficznej, która łączy się w celu wykorzenienia złych podmiotów i wzajemnej ochrony.
Chainabuse został zaprojektowany, aby ułatwić większej liczbie osób aktywny rozwój tej kultury i zapewnić, że duch społeczności pozostanie jednym z najpotężniejszych atrybutów kryptowalut”.
Powiedział Joe McGill, członek globalnego zespołu dochodzeniowego w TRM i jeden z głównych architektów Chainabuse.
Platforma Chainabuse jest wspierana przez społeczność i wspierana przez niektóre z wiodących światowych firm i fundacji kryptograficznych. Umożliwia partnerom szybsze identyfikowanie i badanie zgłoszeń dotyczących nielegalnej działalności. Za pośrednictwem platformy użytkownicy mogą łatwo zgłaszać podejrzenia o nielegalne działania i uzyskiwać pomoc poprzez szybkie dochodzenie.
Z kim współpracuje TRM?
TRM dla firm kryptograficznych
Szybkie pojawienie się i ewolucja kryptowalut zwiększyły oczekiwania konsumentów na szybkie i bezproblemowe transakcje. Z tego powodu wiele firm działających w tej przestrzeni odeszło od swoich tradycyjnych platform. Używają teraz narzędzi do analizy łańcucha bloków, które są bardziej elastyczne i zdolne do obsługi ich różnych wymagań.
Platforma TRM, która została zaprojektowana, aby pomóc firmom w przestrzeganiu różnych przepisów związanych z kryptowalutami, jest oparta na inteligencji blockchain. Umożliwia organizacjom łatwy dostęp do określonych wymagań i zarządzanie nimi.
TRM dla instytucji finansowych
Pomimo ogromnego potencjału technologii blockchain i kryptowalut, instytucje finansowe nadal muszą mieć pewność, że potrafią zarządzać ryzykiem związanym z tymi nowymi produktami. Dzieje się tak, ponieważ szybkie pojawianie się i ewolucja tych nowych technologii może zagrozić ich działalności.
Dzięki swoim narzędziom do analizy łańcucha bloków, TRM zapewnia kompleksowy wgląd w zagrożenia i typologie przestępcze charakterystyczne dla kryptowalut. Te bezpieczne narzędzia można wykorzystać w strategiach przeciwdziałania praniu pieniędzy i oszustwom.
TRM dla agencji rządowych
Szybki wzrost wykorzystania kryptowalut doprowadził do wzmożonej działalności przestępczej związanej z walutą cyfrową. Należą do nich oprogramowanie ransomware, uchylanie się od płacenia podatków i włamania do państw narodowych. Złych aktorów wyłoniły się również nowe metody unikania.
Brak skutecznych narzędzi zaprojektowanych do zwalczania ewoluującego charakteru przestępczości kryptograficznej skłonił wiele organizacji do ponownego przemyślenia swojego podejścia do monitorowania i prowadzenia dochodzeń. Narzędzia analityczne nowej generacji TRM są zbudowane na platformie blockchain, eliminując potrzebę stosowania starszej architektury i zapewniając bardziej wydajną i skuteczną platformę.
Trwają prace nad rozszerzeniem TRM
9 listopada 2022 r. TRM Labs zauważyć że zebrał kolejne 70 milionów dolarów w rundzie finansowania Serii B. To daje całkowitą kwotę do 130 milionów dolarów. Thoma Bravo, globalna firma private equity, która zarządza aktywami o wartości ponad 122 miliardów dolarów, była inwestorem serii B.
Rundę prowadził Thoma Bravo, wspierany przez dotychczasowych inwestorów, takich jak PayPal Ventures, Citi Ventures i Goldman Sachs. Podwyżka Serii B firmy w grudniu 2021 r. była prowadzona przez Tiger Global i wspierana przez innych inwestorów.
Według firmy fundusze zostaną wykorzystane do opracowania i dostarczenia narzędzi, które pomogą zapobiegać oszustwom i nielegalnym finansom. Będą również wspierać rozwój programów szkoleniowych i usług reagowania na incydenty.
„Popyt nigdy nie był większy na rozwiązania, które pomagają chronić użytkowników kryptowalut, utrudniają nielegalnym podmiotom i wspierają innowacje oparte na blockchain” – powiedział Esteban Castaño, współzałożyciel i dyrektor generalny TRM.
Po pierwszej rundzie serii B w grudniu, firma przejęła CSITech, firmę specjalizującą się w śledztwach nad oszustwami w dziedzinie blockchain i kryptowalut. Uruchomiła również Chainsbuse, bezpłatną platformę do zgłaszania oszustw.
Końcowe przemyślenia
TRM Labs poszukuje do tworzenia innowacyjnych produktów, które wspierają rozwój gospodarki kryptowalutowej poprzez dostarczanie platformom i firmom niezbędnych narzędzi i regulamin przestrzegać prawa. Produkty te mogą również pomóc w zapobieganiu wykorzystywaniu kryptowalut przez organizacje przestępcze i terrorystów.
Zespół TRM twierdzi, że zajmuje się budowaniem bezpieczniejszego systemu finansowego dla społeczności kryptowalut. Będzie kontynuować współpracę ze swoimi klientami i innymi liderami branży w celu opracowywania innowacyjnych rozwiązań.
Źródło: https://crypto.news/trm-labs-a-digital-asset-compliance-firm-revolutionizing-web3/