Finansowa firma inwestycyjna Bank of America (BofA) została ukarana grzywną w wysokości 5 milionów dolarów za nieujawnienie szczegółów dotyczących około 7.42 miliona różnych przypadków pozycji w opcjach pozagiełdowych, – poinformował w poniedziałek Reuters.
Opcje pozagiełdowe (OTC) odnoszą się do handlu instrumentami pochodnymi pomiędzy kupującym a sprzedającym. Dzięki tej funkcji inwestor ma możliwość długiej lub krótkiej pozycji.
FINRA grzywna BofA 5 mln USD
Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), amerykańska agencja regulacyjna, która nadzoruje około 3400 instytucji finansowych, upoważnia wszystkie firmy podlegające jego jurysdykcji do raportowania na swojej platformie „Large Options Positions Reporting”. Oznacza to, że firmy, które posiadają ponad 200 kontraktów na długich lub krótkich pozycjach, muszą wypełnić ustanowiony mandat.
Po zarzutach, że Bank of America nie utworzył odpowiednich rezerw, aby spełnić ten wymóg w latach 2014-2020, FINRA nałożyła na amerykańską firmę inwestycyjną grzywnę w wysokości 5 milionów dolarów. Regulator dodał, że takie działania utrudniają monitorowanie rynków pod kątem możliwych zachowań manipulacyjnych.
„Awarie BofA Securities miały miejsce od 2009 r. do października 2020 r. i obejmowały 26 pozycji opcyjnych, które przekroczyły obowiązujące limity wielkości o 20% do 2,900%” – dodano w oświadczeniu.
Odpowiedzi BofA
Komentując przyczynę nieujawnienia wymaganych informacji, BofA wspomniał, że wina wynikała z „niewykrytego problemu systemowego w procesie raportowania”.
Według raportu, międzynarodowy bank inwestycyjny „nie przyznał się ani nie zaprzeczył wykroczenia w wyrażeniu zgody na ugodę”. Bank naprawił również zgłoszone błędy, które doprowadziły do postawienia zarzutów, stwierdzając, że dodał do swojego systemu „kontrole jakości danych”, aby zapewnić przestrzeganie mandatu FINRA.
Blockchain – lepsza opcja?
Wśród różnych przypadków użycia blockchain, technologia została zaprojektowana w celu rozwiązania kilku problemów z rzeczywistymi instytucjami finansowymi. Jedną z godnych uwagi cech blockchain jest jego przejrzystość, która pozwala wszystkim stronom na: dostęp do historii transakcji w sieci.
Instytucje finansowe mogą stosować technologię blockchain, aby poprawić przejrzystość, ułatwiając w ten sposób audytorom przeglądanie zapisów. Co ciekawe, niektóre banki, takie jak JP Morgan, Goldman Sachs i BNP Paribas już prowadzą w tym kierunku.
W kwietniu 2021 r. JP Morgan ogłosił przyjęcie blockchain do międzynarodowych przelewów pieniężnych, aby poprawić przejrzystość, szybkość i koszty.
Goldman Sachs przyjęła również platformy oparte na blockchain, aby ułatwić handel obligacjami i innymi papierami wartościowymi.
Twoje krypto zasługuje na najlepsze bezpieczeństwo. Weź Portfel sprzętowy Ledger za jedyne 79 USD!
Źródło: https://coinfomania.com/why-blockchain-bofa-fined-5m-for-not-disclose-options-positions/