Swiss Financial Watchdog publikuje zmienione rozporządzenie AML, wyjaśnia wymagania dotyczące kryptowalut

Swiss Financial Watchdog Releases Revised AML Ordinance, Clarifies Crypto Requirements

Szwajcarski regulator finansowy opublikował zaktualizowane rozporządzenie w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML), zauważając, że rozszerza zasięg o platformy transakcyjne blockchain. Wyjaśnił również pewne wymagania dotyczące raportowania i identyfikacji, które mają zastosowanie do transakcji kryptograficznych.

Władze finansowe dostosowują szwajcarskie zasady przeciwdziałania praniu pieniędzy dotyczące transferów kryptograficznych

Po konsultacjach, które rozpoczęły się na początku tego roku, szwajcarski Urząd Nadzoru Rynku Finansowego (FINMA) dokonał częściowego przeglądu rozporządzenia w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy (AMLO), wyjaśniając stosowanie maksymalnego limitu niezidentyfikowanych transakcji wymiany kryptowalut.

W czwartkowym komunikacie prasowym regulator powiedział, że przepisy, które wejdą w życie 1 stycznia 2023 r., odzwierciedlają teraz najnowsze poprawki do szwajcarskiej ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz rozporządzenia Rady Federalnej w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy.

FINMA zauważyła, że zebrane informacje zwrotne potwierdziły jej stanowisko, że obowiązkowa weryfikacja tożsamości beneficjentów rzeczywistych funduszy oraz okresowe kontrole ustalające aktualność danych klientów nie muszą być szczegółowo określane na poziomie rozporządzeń.

Jednocześnie Straż Finansowa podkreśliła, że utrzymany zostanie przepis zobowiązujący pośredników do uregulowania procedur aktualizacji i sprawdzania ewidencji klientów poprzez wewnętrzną dyrektywę.

Organ zwrócił również uwagę, że rozporządzenie jest rozszerzane na platformy obrotu w rozproszonej księdze księgowej, a ponadto ujawnił, że otrzymał wiele uwag dotyczących progu zgłaszania transakcji z udziałem walut wirtualnych. W komunikacie FINMA stwierdziła:

Ze względu na zagrożenia i niedawne przypadki nadużyć FINMA stoi na straży zasady, że konieczne są środki techniczne, aby zapobiec przekroczeniu progu 1000 CHF dla transakcji powiązanych w ciągu 30 dni (a nie tylko dziennie).

Organ nadzoru zaznaczył jednak, że obowiązek ten dotyczy wyłącznie transakcji wymiany kryptowalut na gotówkę lub inny anonimowy środek płatniczy.

Zgodnie z tak zwaną „regułą podróży”, która została wdrożona przez Szwajcarię 1 stycznia 2020 r., dostawcy usług związanych z kryptowalutami muszą udostępniać dane umożliwiające identyfikację klienta podczas transferu kryptowaluty, której wartość fiat przekracza wspomniany próg i udowodnić, że jest to własność portfele bez zabezpieczenia.

Powołując się na zwiększone ryzyko prania pieniędzy, w lutym tego roku FINMA obniżyła próg uruchamiający obowiązki sprawozdawcze poprzez kolejną zmianę AMLO do 1,000 franków szwajcarskich (około 980 USD w momencie pisania) z poprzednich 5,000 franków.

Tagi w tej historii

AML, Władza, krypto, aktywa kryptograficzne, wymiany kryptograficzne, transakcje kryptograficzne, Kryptowaluty , kryptowaluta, dane, finma, Identyfikacja, Pranie pieniędzy, rozporządzenie, Regulamin, regulator, raportowanie, wymagania, usługodawcy, nadzór, szwajcarski, Szwajcaria, próg, Watchdog

Czy uważasz, że szwajcarskie władze jeszcze bardziej zaostrzą wymagania dotyczące raportowania transakcji kryptograficznych w przyszłości? Podziel się swoimi oczekiwaniami w sekcji komentarzy poniżej.

Lubomir Tassev

Lubomir Tassev jest dziennikarzem z zaawansowanej technologicznie Europy Wschodniej, któremu podoba się cytat Hitchensa: „Bycie pisarzem jest tym, kim jestem, a nie tym, co robię”. Oprócz krypto, blockchain i fintech, polityka międzynarodowa i ekonomia to dwa inne źródła inspiracji.